پیشرفت در توسعه اعتبار سبز و تأمین مالی پایدار

(Chinhphu.vn) - ویتنام مسیر خود را برای ایجاد یک سیستم مالی سبز که هم مدرن و هم سازگار با محیط زیست باشد، ادامه داده، می‌دهد و ادامه خواهد داد. با این حال، هنوز کارهای زیادی برای غلبه بر مشکلات، ترویج اجرای اعتبار سبز و ایجاد پایه و اساس توسعه پایدار در ویتنام وجود دارد.

Báo Chính Phủ•21/05/2025

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 1. — دائو مین تو، معاون رئیس کل دائمی بانک مرکزی ویتنام (SBV)، در این سمینار سخنرانی می‌کند - عکس: VGP/HT

اینها مطالبی هستند که در سمینار «ترویج اجرای طرح عملیاتی صنعت بانکداری برای اجرای استراتژی ملی رشد سبز برای دوره 2021-2030» و معرفی کتابچه راهنمای سیستم مدیریت ریسک زیست‌محیطی و اجتماعی (MTXH) در فعالیت‌های اعطای اعتبار، که با همکاری بانک دولتی ویتنام در 21 مه در هانوی برگزار شد، مورد بحث قرار گرفت.

رشد سبز - از سیاست تا اقدام عملی

معاون رئیس بانک مرکزی ویتنام (SBV)، دائو مین تو، تأیید کرد: رشد سبز دیگر یک گزینه نیست، بلکه به یک الزام اجباری تبدیل شده است. به ویژه، در شرایط تغییرات اقلیمی فزاینده، کشورهای جهان ، به ویژه کشورهای در حال توسعه، دیگر نمی‌توانند اقدامات زیست‌محیطی را به تأخیر بیندازند.

معاون فرماندار دائو مین تو تأکید کرد: «گذار به یک مدل رشد سبز، توسعه اقتصادی همراه با حفاظت از محیط زیست، مسیر اجتناب‌ناپذیری به سوی آینده‌ای پایدار، فراگیر و مرفه است.»

ویتنام بدون ارائه هیچ پیامی، این تعهد را به وضوح از طریق مجموعه‌ای از استراتژی‌ها و برنامه‌های عملیاتی خاص نشان داده است. از استراتژی رشد سبز برای دوره 2021-2030، با چشم‌اندازی تا سال 2050، گرفته تا برنامه عملیاتی متشکل از 134 فعالیت دقیق برای وزارتخانه‌ها، شعب و مناطق. تمرکز در سراسر آن بر ترویج اعتبار سبز و بسیج منابع، به ویژه از بخش مالی است.

معاون فرماندار، دائو مین تو، گفت: صنعت بانکداری اهداف توسعه پایدار را در راهنمای اعتباری ادغام کرده، دستورالعملی در مورد ترویج رشد سبز صادر کرده و ادغام مدیریت ریسک زیست‌محیطی و اجتماعی را در فعالیت‌های اعطای اعتبار الزامی کرده است.

پس از نزدیک به ۱۰ سال اجرا، تا سه ماهه اول سال ۲۰۲۵، ۵۸ موسسه اعتباری (CI) وام‌های سبز با ارزش کل بیش از ۷۰۴۲۴۴ میلیارد دونگ ویتنام صادر کرده‌اند که افزایشی بیش از ۲۱.۲ درصد در سال در دوره ۲۰۱۷-۲۰۲۴ را نشان می‌دهد، که بالاتر از نرخ رشد کلی اعتبار کل اقتصاد است. وام‌های سبز بر انرژی‌های تجدیدپذیر، انرژی پاک (بیش از ۳۷ درصد) و کشاورزی سبز (بیش از ۲۹ درصد) تمرکز دارند.

به طور خاص، سیستم بانکی نیز به طور فزاینده‌ای به ارزیابی ریسک‌های زیست‌محیطی و اجتماعی علاقه‌مند است. تا به امروز، ۵۷ موسسه اعتباری ارزیابی‌هایی را با مجموع بدهی‌های معوق تا ۳.۶۲ میلیون میلیارد دانگ ویتنام انجام داده‌اند، تعداد وام‌های ارزیابی شده برای ریسک‌های زیست‌محیطی و اجتماعی در مقایسه با سال ۲۰۱۷، ۱۵ برابر افزایش یافته است.

با این حال، معاون فرماندار، دائو مین تو، نیز رک و پوست کنده اذعان کرد که هنوز مشکلات زیادی از جمله موارد زیر وجود دارد: چارچوب قانونی ناقص، ابزارهای ارزیابی محدود، دوره بازگشت سرمایه طولانی، دسترسی کم به منابع مالی سبز بین‌المللی. در عین حال، ظرفیت تیم بانکی در زمینه محیط زیست - جامعه - آب و هوا هنوز یک نقطه ضعف است که باید به شدت بهبود یابد.

از دیدگاه بانک‌های تجاری (CBs)، آقای دوآن نگوک لو، معاون مدیر کل بانک کشاورزی، گفت: بانک کشاورزی 30،000 میلیارد دانگ ویتنامی را برای تأمین مالی پروژه‌های سرمایه‌گذاری در صنایع کلیدی و پروژه‌های سبز با نرخ بهره ترجیحی ثابت تا 24 ماه از تنها 6.0٪ در سال، که تا 31 دسامبر 2025 (یا تا پایان مقیاس برنامه) قابل اجرا است، اختصاص داده است. 2،000 میلیارد دانگ ویتنامی نیز برای اجرای یک برنامه اعتباری ترجیحی برای مشتریان انفرادی که در تولید و تجارت محصولات OCOP سرمایه‌گذاری می‌کنند، با نرخ بهره تا 2.0٪ در سال کمتر از کف نرخ بهره وام بانک کشاورزی اختصاص داده شده است.

این برنامه وام، توسعه کشاورزی پیشرفته و کشاورزی پاک را با حداقل سرمایه ۵۰ تریلیون دونگ ویتنامی برای مشتریانی که شامل شرکت‌ها، تعاونی‌ها، اتحادیه‌های تعاونی، مالکان مزارع هستند، تشویق می‌کند... بانک کشاورزی همچنین یک برنامه وام ترجیحی «اعتبار سبز» را برای مشتریان انفرادی با سرمایه ۱۰ تریلیون دونگ ویتنامی با نرخ بهره حداقل ۳.۵٪ در سال برای مشتریانی که برای اجرای طرح‌ها و پروژه‌های تولید و تجارت محصولات و خدمات سبز وام می‌گیرند، اجرا می‌کند.

رهبران بانک کشاورزی اظهار داشتند: «در نتیجه، وام‌های معوق بانک کشاورزی برای بخش‌های سبز طی سال‌ها به طور پیوسته افزایش یافته است، به طوری که سهم تأمین مالی پروژه‌های سبز در کل اعتبارات معوق بانک کشاورزی از 0.9 درصد در سال 2020 به 1.7 درصد در سال 2024 افزایش یافته است.»

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 2. — سمینار «ترویج اجرای طرح عملیاتی صنعت بانکداری برای اجرای استراتژی ملی رشد سبز برای دوره 2021-2030» و انتشار کتابچه راهنمای سیستم مدیریت ریسک زیست‌محیطی و اجتماعی (MTXH) در فعالیت‌های اعطای اعتبار - عکس: VGP/HT

یادگیری از تجربیات بین‌المللی ، ترویج تامین مالی پایدار

در این سمینار، نمایندگان وزارتخانه‌ها، بانک‌ها و نمایندگان بسیاری از سازمان‌های بین‌المللی به نوبت نظرات عملی خود را در مورد ترویج اعتبار سبز ارائه دادند.

نمایندگان موسسات مالی آلمان و سوئیس نیز درس‌هایی را در زمینه دسترسی به سرمایه سبز، استفاده مؤثر از ابزارهای تأمین مالی توسعه و تشویق بخش خصوصی به مشارکت در گذار سبز به اشتراک گذاشتند.

بسیاری از نمایندگان بر نقش ESG به عنوان یک استاندارد اجباری برای کسب‌وکارهایی که می‌خواهند در آینده به اعتبار دسترسی پیدا کنند، تأکید کردند. بنابراین، انتشار گزارش‌های ESG نه تنها یک روند است، بلکه به "گذرنامه‌ای" برای دسترسی به منابع سرمایه ترجیحی تبدیل خواهد شد.

Đột phá trong phát triển tín dụng xanh và tài chính bền vững- Ảnh 3. — دکتر میکائلا باور - مدیر کشوری آژانس همکاری بین‌المللی آلمان (GIZ) در ویتنام سخنرانی می‌کند - عکس: VGP/HT

از دیدگاه سازمان‌های بین‌المللی، دکتر میکائلا باور - مدیر کشوری آژانس همکاری بین‌المللی آلمان (GIZ) در ویتنام - تحلیل کرد: برای توسعه یک سیستم مالی سبز قوی، همکاری بخش‌های دولتی، خصوصی و بین‌المللی ضروری است. دولت آلمان، از طریق GIZ، متعهد به ادامه همراهی با ویتنام در جهت رسیدن به یک اقتصاد سبز است که در آن هیچ‌کس نادیده گرفته نمی‌شود.

خانم ها تی تو جیانگ - مدیر دپارتمان اعتبار برای بخش‌های اقتصادی (SBV) گفت: SBV «کتابچه راهنمای سیستم مدیریت ریسک زیست‌محیطی و اجتماعی (ESMS)» را منتشر کرد. این سند به طور مشترک توسط SBV و شرکت مالی بین‌المللی (IFC) بر اساس رویه‌های بین‌المللی تدوین شده است و به عنوان «کتابچه راهنمایی» برای مؤسسات اعتباری در ادغام ESG در فعالیت‌های اعتباری عمل می‌کند.

در پایان سمینار، معاون فرماندار، دائو مین تو، بر اهمیت تکمیل چارچوب قانونی و بسیج منابع برای اعتبار سبز تأکید کرد. تعیین استانداردهایی برای صادرات کالا توسط کشورها اجتناب‌ناپذیر است. مجلس ملی و دولت ویتنام دستورالعمل‌های قوی و روشنی را با برنامه‌های عملی مشخص ارائه داده‌اند. با این حال، علاوه بر این، هنوز هم لازم است که سیستم اسناد قانونی به عنوان مبنایی برای اجرای همزمان توسط وزارتخانه‌ها و شعب مربوطه، به زودی تکمیل شود.

برای صنعت بانکداری، اگرچه چارچوب قانونی فعلی پایه و اساس مشترکی دارد، اما هنوز از نظر مدیریت، سازوکارها و سیاست‌های خاص نیاز به بهبود دارد. در عین حال، افزایش آگاهی و آموزش کارکنان، به ویژه رهبران در تمام سطوح صنعت، نیز یک نیاز فوری است. بنابراین، تدوین رویه‌ها و مقررات یکپارچه برای هر بانک تجاری برای تضمین اجرای مؤثر ضروری است.

در همین حال، واحدهای صنعت بانکداری باید به طور فعال منابع سرمایه داخلی را برای ارائه خدمات به برنامه‌های اعتباری سبز بسیج کنند.

نه تنها بانک‌های داخلی، بلکه بسیاری از بانک‌های بین‌المللی نیز اکنون علاقه خود را به حوزه محیط زیست و توسعه پایدار در ویتنام ابراز می‌کنند. موسسات مالی خارجی در حال بررسی گسترش همکاری، نه تنها در سطح سیاست‌گذاری، بلکه در سرمایه‌گذاری مستقیم و غیرمستقیم نیز هستند. ویتنام به عنوان یک مقصد جذاب، به ویژه در زمینه‌هایی مانند توسعه زیرساخت‌ها، اجرای طرح هشتم برق، سرمایه‌گذاری در انرژی‌های تجدیدپذیر - حوزه‌هایی که نیاز به سرمایه کلان و بلندمدت دارند - در نظر گرفته می‌شود.

بنابراین، لازم است که ضمن طبقه‌بندی واضح صنایع و ذینفعان، راهکارهای قانونی به طور جدی جذب و بررسی شوند. از آنجا، به طور خاص سیاست‌های ترجیحی و حمایتی و همچنین سازوکارهای مناسب تمرکززدایی اختیارات برای ایجاد شرایط مطلوب‌تر برای بانک‌های تجاری در فرآیند اجرا شناسایی شوند. فهرست مشخصی از بانک‌های تجاری واجد شرایط برای وام‌های سرمایه‌گذاری سبز در حال تهیه و تکمیل است.

علاوه بر این، کار تجزیه و تحلیل، ارزیابی ریسک‌ها و ارائه آموزش در مورد اجرا ترویج خواهد شد. GIZ در حال هماهنگی با سازمان‌های مربوطه برای تهیه اسناد «عملی» بر اساس نظام حقوقی فعلی است تا از بانک‌های تجاری در اجرای مؤثر اعتبار سبز حمایت کند.

شرکت‌ها و بانک‌های تجاری نیز تشویق می‌شوند که بر انتشار شفاف گزارش‌های اجرای ESG تمرکز کنند. این نه تنها یک الزام بین‌المللی برای رعایت الزامات است، بلکه یک جهت‌گیری توسعه پایدار برای سیستم مالی داخلی نیز می‌باشد. در آینده باید چشم‌اندازی جدی‌تر و روشن‌تر در مورد اجرای ESG، همراه با سازوکارهای حمایتی از سوی دولت و همچنین در صنعت بانکداری، وجود داشته باشد.

علاوه بر این، لازم است به زودی سازوکارهای تضمین اعتبار تکمیل شود و از طریق وام‌های ترجیحی یا انتشار اوراق قرضه سبز، حمایت مالی برای بنگاه‌ها و پروژه‌های سبز فراهم شود. یک مسیر قانونی شفاف و چارچوب مناسب، پیش‌نیاز توسعه سالم بازار مالی سبز خواهد بود.

به منظور کنترل انتشار گازهای گلخانه‌ای و حفاظت از محیط زیست، بانک‌های تجاری باید سیاست‌های اعتباری ترجیحی را که عوامل زیست‌محیطی را در نظر می‌گیرند، وضع کنند. در عین حال، منابع سرمایه را با نیازهای عملی هماهنگ کنند و از بانک‌ها، وزارتخانه‌ها و بخش‌ها نظرات خود را دریافت کنند تا اطمینان حاصل شود که سیاست‌های پیشنهادی قابل اجرا و با اجماع بالایی هستند.

معاون فرماندار، دائو مین تو، تأکید کرد که سال ۲۰۲۵ نقطه عطف مهمی در ارزیابی اجرای ۵ ساله استراتژی رشد سبز برای دوره ۲۰۲۱-۲۰۲۵ است.

رئیس بانک دولتی تأکید کرد: «بانک دولتی ویتنام متعهد به ادامه موارد زیر است: مدیریت منطقی رشد اعتبار، اولویت دادن به بخش‌های تولید سبز و اقتصاد چرخشی؛ بررسی و تکمیل چارچوب قانونی اعتبار سبز، حمایت از شرکت‌های کوچک و متوسط در دسترسی به سرمایه؛ ارتقای همکاری‌های بین‌المللی، بهبود ظرفیت کارکنان بانک در زمینه اعتبار سبز و تغییرات اقلیمی؛ افزایش تبلیغات در مورد توسعه پایدار...».

هوی تانگ

منبع: https://baochinhphu.vn/dot-pha-trong-phat-trien-tin-dung-xanh-va-tai-chinh-ben-vung-102250521164442426.htm