یک شرکت نزدیک به ۵۹۰۰ سکه طلای SJC قرض گرفت، اما پس از بیش از ده سال نتوانست آن را بازپرداخت کند.

بسیاری از بانک‌ها درگیر بدهی‌های معوق ناشی از وام‌های طلا هستند - عکس: کوانگ دین

شرکت حراج گروه جهانی به تازگی از حراج بدهی شرکت سهامی بازرگانی غذاهای دریایی سایگون (APT) خبر داده است. این حراج به درخواست ساکوم‌بانک برای رسیدگی به بدهی‌های معوق انجام می‌شود.

برگزارکننده حراج با جزئیات اعلام کرد که این بدهی ناشی از یک قرارداد اعتباری مربوط به سال ۲۰۰۹ است. کل بدهی به مبلغ ۱۷۶۸ میلیارد دونگ ویتنام رسید.

که از این تعداد، مانده اصل وام نزدیک به ۵۳۰ میلیارد دانگ، بهره قابل پرداخت بیش از ۸۲۳ میلیارد دانگ و بهره معوق بیش از ۴۱۵ میلیارد دانگ است. یعنی پس از ۱۵ سال، بهره قابل پرداخت و بهره معوق بیش از ۲.۳ برابر سرمایه وام است.

پس از چندین فروش ناموفق، این بار ساکوم‌بانک قیمت بدهی را به بیش از ۸۴۶ میلیارد دانگ ویتنام کاهش داد. آخرین بار در ژوئیه ۲۰۲۴، این بدهی با قیمتی بیش از ۱۰۰۰ میلیارد دانگ ویتنام فروخته شد.

با این حال، بسیاری از نظرات می‌گویند که این مبلغ هنوز هم بسیار بالاست زیرا سود واقعی این بدهی چندین برابر بیشتر از اصل آن است. قرار است حراج این بدهی فردا صبح (۲۱ آگوست) برگزار شود.

در اطلاعیه سازمان حراج، جزئیات قرارداد اعتباری بین دو طرف ذکر نشده است. بر اساس گزارش مالی APT، می‌توان دریافت که این شرکت عمدتاً طلا را قرض گرفته و بخش باقیمانده را به صورت نقدی دریافت کرده است.

به طور خاص، گزارش مالی حسابرسی شده برای سال ۲۰۲۳ ثبت کرده است که APT وامی به مبلغ ۵۸۳۳ سکه طلای SJC داشته که ناشی از یک قرارداد اعتباری از سال ۲۰۰۹ در ساکوم بانک (که قبلاً بانک سهامی تجاری فونگ نام بود) بوده است.

همچنین یک قرارداد اعتباری با سقف ۱۰۳ میلیارد دانگ ویتنام، مدت ۱۲ ماه (از ۲۰۰۹ تا ۲۰۱۰) با نرخ بهره ۱۲٪ در سال وجود دارد.

به ویژه برای وام‌های طلا، APT مرتباً اصل وام را با توجه به نوسانات قیمت این فلز گرانبها در پایان سال، مجدداً ارزیابی می‌کند.

در همین حال، قیمت طلا در سال‌های اخیر به شدت نوسان داشته و نه تنها برای APT بلکه برای بسیاری از مشاغل و افراد دیگر که طلا قرض می‌گیرند، دردسرساز شده است.

به طور خاص، طبق داده‌های WiGroup ، قیمت خرید و فروش طلای SJC در اول ژانویه ۲۰۱۲ به ترتیب ۴۰.۸ تا ۴۱.۸ میلیون دانگ ویتنام در هر تِیل بود.

تا پایان سال 2023، قیمت فروش ذکر شده طلای SJC در شرکت جواهرات سایگون لیمیتد 73 میلیون دونگ ویتنامی به ازای هر دلار است.

در مورد دلیل عدم پرداخت بدهی معوق، APT اعلام کرد که به دلیل «عدم توانایی در پرداخت» بوده است. در واقع، این کسب و کار عملکرد ضعیفی داشت و متحمل ضررهای سنگینی شده بود.

زیان انباشته هزاران میلیارد دلاری، کسب و کارها قادر به بازپرداخت وام‌های طلا نیستند

در گزارش مالی سال ۲۰۲۳، حسابرس در مورد زیان انباشته APT تا سقف ۱۳۵۴ میلیارد دانگ ویتنام و حقوق صاحبان سهام منفی ۱۲۶۴ میلیارد دانگ ویتنام، نظر استثنا ارائه داد. بنابراین، زیان انباشته ۱۵.۳۹ برابر بزرگتر از سرمایه اصلی شرکت (۸۸ میلیارد دانگ ویتنام) است.

علاوه بر این، بدهی‌های کوتاه‌مدت ۱۳۲۸ میلیارد دانگ ویتنام بیشتر از دارایی‌های کوتاه‌مدت است. کل بدهی‌ها ۱۴۳۵ میلیارد دانگ ویتنام است که ۱۶.۳ برابر بیشتر از سرمایه اولیه شرکت است و از این میزان، کل بدهی‌های معوق تا ۱۴۱۵ میلیارد دانگ ویتنام می‌رسد. بدهی‌های معوق مربوط به بانک‌ها به تنهایی ۱۳۷۴ میلیارد دانگ ویتنام را تشکیل می‌دهد.

حسابرسان گفتند که موارد فوق به همراه مسائلی که APT در رابطه با وام‌های معوق در ساکوم‌بانک ذکر کرد، وجود یک عدم قطعیت اساسی را نشان می‌دهد که تردید قابل توجهی در مورد توانایی شرکت برای ادامه فعالیت به عنوان یک واحد فعال ایجاد می‌کند.

منبع: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-vay-gan-5-900-luong-vang-sjc-hon-chuc-nam-khong-tra-noi-20240820193824598.htm