برای جلوگیری از «خروج سرمایه»، انتقال ۱۰۰۰ دلار آمریکا به خارج از کشور باید گزارش شود

بانک‌های فعال در مرکز مالی از شفافیت بیشتری در جریان سرمایه و تراکنش‌های فرامرزی برخوردار خواهند بود، اما برای جلوگیری از سوءاستفاده و قانونی شدن منابع پولی، تحت نظارت دقیق قرار خواهند گرفت. انتقال وجه الکترونیکی بین‌المللی به مبلغ ۱۰۰۰ دلار یا بیشتر باید گزارش شود.

باید جریان پول بین مرکز مالی و بقیه ویتنام را مدیریت کند.

ایجاد حصار برای جلوگیری از بازگشت سرمایه از مرکز مالی به کشورهای خارجی

بانک مرکزی ویتنام (SBV) در حال تهیه پیش‌نویس فرمانی است که صدور مجوز تأسیس و فعالیت بانکی، مدیریت ارز خارجی، مبارزه با پولشویی، مبارزه با تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی را در مرکز مالی بین‌المللی (IFC) در ویتنام تنظیم می‌کند.

این مقررات به گونه‌ای طراحی شده‌اند که از ورود سرمایه از سایر نقاط ویتنام به بازار مالی و سپس انتقال آن برای سرمایه‌گذاری در خارج از کشور جلوگیری کنند، که این امر مغایر با سیاست جذب سرمایه به ویتنام است.

در مورد شرایط اعطای مجوز، این پیش‌نویس تصریح می‌کند که برای بانک‌های تجاری ۱۰۰٪ متعلق به خارجی‌ها و شعب بانک‌های خارجی، شرایط اعطای مجوز مشابه مفاد مربوط به شرایط اعطای مجوز در ماده ۲۹ قانون مؤسسات اعتباری، شرایط مالک در مصوبه شماره ۱۶۲/۲۰۲۴/ND-CP و بخشنامه‌های راهنما است.

مفاد فوق با هدف جلوگیری از هرگونه تمایز بین سرمایه‌گذاران خارجی هنگام تأسیس بانک‌های تجاری، چه در بازار مالی و چه در ویتنام، تدوین شده است. برای بانک‌های تجاری ۱۰۰٪ داخلی، پیش‌نویس مقررات به مفاد مربوط به شرایط تأسیس شرکت‌های تابعه خارجی توسط بانک‌های تجاری در بخشنامه شماره ۳۲/۲۰۲۴/TT-NHNN، سایر مفاد مرتبط در ماده ۲۹ قانون مؤسسات اعتباری و فرمان شماره ۱۶۲/۲۰۲۴/ND-CP اشاره دارد.

در مورد شبکه، پیش‌نویس آیین‌نامه تصریح می‌کند که سرمایه‌گذاران/بانک‌های مادر فقط مجاز به ایجاد یک شعبه در مرکز مالی هستند و اجازه گسترش شبکه را ندارند.

در خصوص جریان‌های سرمایه، به منظور تضمین هدف تشویق جریان‌های بزرگ سرمایه از بازار مالی به ویتنام، بانک‌های تجاری و شعب بانک دولتی ویتنام اعضایی هستند که طبق اصول زیر به مشتریان ارائه می‌شوند: مجاز به گردش جریان‌های سرمایه از بازار مالی به سایر نقاط ویتنام؛ گردش جریان‌های سرمایه در بازار مالی؛ جریان‌های سرمایه بین بازار مالی و جهان . با این حال، مجاز به انتقال جریان‌های سرمایه از سایر نقاط ویتنام به بازار مالی نیستند. بانک‌ها مجاز به بسیج سرمایه از سازمان‌ها و افرادی که عضو بازار مالی ویتنام نیستند، نیستند.

انتقال وجه به مبلغ ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر به خارج از کشور باید گزارش شود.

در مورد مبارزه با پولشویی، پیش‌نویس فرمان به طور خاص مسئولیت نهاد گزارشگر در بازار مالی و سایر سازمان‌ها و افراد مربوطه را در اجرای اقدامات مبارزه با پولشویی تصریح می‌کند. در عین حال، مسئولیت آژانس نظارت بر بازار مالی، بانک مرکزی، وزارت امنیت عمومی ، وزارت دفاع ملی و وزارتخانه‌ها و شعب مربوطه را در انجام وظیفه مدیریت دولتی مبارزه با پولشویی در بازار مالی برای اطمینان از رعایت مفاد قانون مبارزه با پولشویی تصریح می‌کند.

این پیش‌نویس تعدادی از سیاست‌های خاص و معوقه را برای نهادهای گزارش‌دهنده در TTTC تصریح می‌کند، از جمله: اجازه اجرای اقدامات ضد پولشویی که مالکان و بانک‌های مادر اعمال می‌کنند و هنوز توسط قانون ویتنام تنظیم نشده‌اند، اما اطمینان از اینکه مغایر با قانون ویتنام نیستند؛ اعمال رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی بین‌المللی (آستانه گزارش‌دهی ۱۰۰۰ دلار آمریکا) برای نهادهای گزارش‌دهنده در TTTC.

طبق اظهار بانک مرکزی، مفاد قانون مبارزه با پولشویی، مبارزه با پولشویی باید مطابق با مفاد قانون و بر اساس تضمین حاکمیت و تمامیت ارضی، امنیت ملی، منافع ملی؛ تضمین فعالیت‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری عادی؛ حفاظت از حقوق و منافع مشروع سازمان‌ها و افراد؛ جلوگیری از سوءاستفاده از قدرت و سوءاستفاده از مبارزه با پولشویی برای نقض حقوق و منافع مشروع سازمان‌ها و افراد مربوطه انجام شود.

بر این اساس، با توجه به سطح بالاتری از باز بودن بازار مالی در رابطه با جریان‌های سرمایه، معاملات فرامرزی و حضور بسیاری از موسسات مالی بزرگ بین‌المللی در زمینه‌هایی غیر از بانکداری، نیاز به یک مکانیسم سیاست‌گذاری دقیق وجود دارد تا افراد از بازار مالی و سیاست‌های خاص معوق برای «قانونی کردن» منبع پول «سوءاستفاده» نکنند.

در مورد مدیریت ارز خارجی، این پیش‌نویس استفاده از ارز خارجی توسط اعضا (از جمله بانک‌های تجاری، شعب بانک‌های دولتی عضو و سایر اعضا) را تصریح می‌کند. در عین حال، به برای محدود کردن خطر سوءاستفاده از سیاست‌ها و تضمین جداسازی تراکنش‌های پرداخت و انتقال ارز خارجی در بازار مالی از تراکنش‌های پرداخت و انتقال پول با سایر نقاط خاک ویتنام، این پیش‌نویس تصریح می‌کند که تراکنش‌های پرداخت و انتقال پول بین اعضا باید از طریق حساب‌های پرداخت ارز خارجی اعضا که در بانک‌های تجاری و شعب بانک دولتی ویتنام که عضو هستند، افتتاح شده‌اند، انجام شود.

هیچ مداخله زودهنگام، کنترل ویژه، وام ویژه... برای بانک‌های مرکز مالی اعمال نمی‌شود

پیش‌نویس فرمان به گونه‌ای تنظیم شده است که به بانک دولتی اجازه نمی‌دهد مداخله زودهنگام انجام دهد، کنترل ویژه اعمال کند، اقدامات بازسازی، وام‌دهی ویژه... و عملیات بانکداری مرکزی (مطابق آنچه در قانون مؤسسات اعتباری برای سیستم بانکی داخلی مقرر شده است) را انجام دهد. در عین حال، تصریح می‌کند که بانک‌های تجاری و شعب بانک‌های خارجی عضوی هستند که در بیمه سپرده ویتنام شرکت نمی‌کنند (زیرا بانک‌هایی که مرکز بیمه سپرده را تأسیس می‌کنند، سپرده‌های افراد در ویتنام را نمی‌پذیرند).

در عوض، این پیش‌نویس، لغو مجوزها، انحلال، ورشکستگی و تصفیه دارایی‌ها را در زمانی که بانک‌های عضو TTTC با مشکل مواجه می‌شوند، تصریح می‌کند. بر این اساس، این پیش‌نویس ۴ مورد را که بانک‌های عضو TTTC با مشکل مواجه می‌شوند، تصریح می‌کند.

یکی اینکه زیان انباشته بیش از ۱۵٪ از ارزش سرمایه اولیه و وجوه ذخیره باشد و حداقل نسبت ایمنی سرمایه را نقض کند؛

دوم، نقض حداقل نسبت ایمنی سرمایه به مدت 6 ماه متوالی؛

سوم، نقض نسبت توانگری مالی به مدت 30 روز متوالی؛

چهارم، یک برداشت دسته جمعی وجود دارد که منجر به خطر ورشکستگی یا ناتوانی در پرداخت بدهی می‌شود و گزارشی به مرجع ذیصلاح ارسال می‌شود.

این پیش‌نویس، مرجع ذیصلاح را برای صدور مجوز، بازرسی و نظارت بر بانک‌های تجاری و شعب بانک دولتی ویتنام که عضو هستند، موظف می‌کند تا در صورت بروز موارد فوق، بانک‌ها را رصد کنند. هنگامی که بانک‌های عضو بازار مالی دچار مشکل می‌شوند، بانک دولتی ویتنام در مداخله مجدد زودهنگام، کنترل ویژه، وام‌دهی ویژه و غیره شرکت نخواهد کرد. رویه‌های ورشکستگی برای بانک‌های دچار مشکل در دادگاه تخصصی بازار مالی حل و فصل خواهد شد.

بانک مرکزی ویتنام پیشنهاد می‌کند که دولت، صدور این فرمان را با پیروی از یک دستورالعمل و رویه ساده‌شده بررسی کند تا مبنای قانونی برای اجرای فعالیت‌های بانکی و همچنین معاملات ارزی در مرکز مالی ایجاد شود؛ همچنین مبنای قانونی برای بازرسی، نظارت، پیشگیری و مبارزه با پولشویی ایجاد شود...

در عین حال، طرح اقدام برای اجرای ساخت TTTC شامل مأموریت وزارتخانه‌ها و شعب برای ارائه فوری احکام مربوط به اجرای قطعنامه ۲۲۲ طبق رویه‌ها و دستورالعمل‌های ساده‌شده به دولت برای بررسی است که باید در اوت ۲۰۲۵ تکمیل شود.

منبع: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html