توقف ۳۰۰۰۰۰ تراکنش انتقال وجه با نشانه‌هایی از کلاهبرداری

این اطلاعاتی بود که آقای فام آنه توآن، مدیر بخش پرداخت بانک دولتی، در کنفرانس مطبوعاتی روز کارت ویتنام ۲۰۲۵ که توسط روزنامه تین فونگ در صبح ۲۶ سپتامبر برگزار شد، به مطبوعات ارائه داد.

آقای فام آنه توان، مدیر بخش پرداخت، در این رویداد سخنرانی کرد - عکس: همکار

هشدار برای ۳۰۰۰۰۰ تراکنش مبنی بر توقف انتقال به حساب‌هایی که نشانه‌های کلاهبرداری دارند

آقای فام آنه توآن در خصوص راهکارهای پیشگیری از جرایم سایبری گفت که اخیراً، بانک دولتی معیارهایی را برای تراکنش‌هایی که نشانه‌هایی از کلاهبرداری دارند، تعیین کرده است. به عنوان مثال، دارنده حسابی که تنها ۱۸ سال دارد و روزانه بارها تراکنش‌هایی با میلیاردها دونگ انجام می‌دهد، نیز باید به عنوان تراکنش‌های مشکوک در نظر گرفته شود.

«با توجه به معیارهایی که برای تراکنش‌ها نشانه‌هایی از ریسک را نشان می‌دهند، ما از ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت می‌خواهیم که کارت‌ها و حساب‌های مشکوک به مشارکت در فعالیت‌های کلاهبرداری را بررسی و فهرستی از آنها تهیه کرده و به بانک مرکزی ارسال کنند.»

بانک دولتی حدود ۶۰۰۰۰۰ حساب مربوط به موارد فوق را جمع‌آوری کرده است.

از این فهرست، بانک ایالتی یک برنامه آزمایشی برای بانک‌ها اجرا کرده است. نتایج تا اوایل سپتامبر به نزدیک به ۳۰۰۰۰۰ مشتری کمک کرده است تا تراکنش‌هایی با مبلغ کل حدود ۱۵۰۰ میلیارد دانگ را متوقف کنند.

مدیر بخش پرداخت گفت: «با این ابزار جدید، ما معتقدیم که هنگام انتقال پول، اگر هشداری مبنی بر وجود نشانه‌های کلاهبرداری یا تقلب در تراکنش وجود داشته باشد، مشتری تصمیم می‌گیرد که آیا پول را منتقل کند یا خیر.»

به گفته آقای توآن، پس از مسدود شدن حساب‌های مربوط به افرادی که مرتکب کلاهبرداری شده بودند، بسیاری از افراد به حساب‌های سازمانی روی آورده‌اند.

در همین راستا، بانک مرکزی در حال اصلاح مقررات مربوطه برای تضمین امنیت، ایمنی و جلوگیری از اقدامات متقلبانه است.

پرداخت دیجیتال ستونی است که به ارتقای تحول دیجیتال ملی کمک می‌کند.

آقای توآن در مورد فعالیت‌های پرداخت غیرنقدی در ۵ سال گذشته گفت که میانگین نرخ رشد تعداد تراکنش‌ها به بیش از ۶۲ درصد در سال رسیده است. تا پایان سال ۲۰۲۴، نسبت بزرگسالان دارای حساب بانکی به ۸۷ درصد رسیده است که نشان‌دهنده محبوبیت سریع خدمات بانکی و مالی است.

در ۷ ماه نخست امسال، تراکنش‌های پرداخت غیرنقدی در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته، از نظر مقدار ۴۴.۴ درصد و از نظر ارزش ۲۵ درصد افزایش یافته است. به طور خاص، تراکنش‌های از طریق تلفن همراه از نظر مقدار ۳۸.۳۴ درصد و از نظر ارزش ۲۱.۲۴ درصد افزایش یافته است؛ تراکنش‌های از طریق کدهای QR از نظر مقدار ۶۶.۷۳ درصد و از نظر ارزش ۱۵۹.۵۸ درصد افزایش یافته است.

در دوره آتی، صنعت بانکداری همچنان پرداخت‌های دیجیتال را به عنوان یکی از ارکان مهم در ارتقای تحول دیجیتال ملی در نظر خواهد گرفت.

بانک دولتی بر تکمیل چارچوب قانونی و ترویج توسعه خدمات پرداخت مدرن مانند کارت‌های داخلی و کیف پول‌های الکترونیکی تمرکز خواهد کرد تا یک اکوسیستم پرداخت جامع، ایمن و مؤثر را تضمین کند.

با توجه به پتانسیل توسعه روش‌های پرداخت موبایلی، امروز، ۲۶ سپتامبر، NAPAS سرویس NAPAS Tap and Pay را راه‌اندازی کرد. این یک راهکار پرداخت مدرن است که به کاربران امکان می‌دهد هنگام پرداخت، کارت‌های داخلی NAPAS را روی دستگاه‌های هوشمند مانند ساعت و تلفن دیجیتالی کنند.

آقای نگوین کوانگ مین - مدیر کل NAPAS - گفت که NAPAS Tap and Pay گامی مهم در مسیر دیجیتالی کردن پرداخت‌ها در ویتنام است؛ این یک راهکار پرداخت سریع و راحت است که برای روندهای مصرف‌کننده مدرن، به ویژه جوانان و کاربران علاقه‌مند به فناوری، مناسب است.

بازگشت به موضوع

لو تان

منبع: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm