نتایج تحقیقات نشان می‌دهد که خانم ترونگ مای لان دارایی‌های هنگفتی دارد. اداره تحقیقات پلیس، دارایی‌های ملکی مربوط به خانم ترونگ مای لان را به طور موقت بازداشت و توقیف کرده است، از جمله: ۱۲۶۶ گواهی اصلی حق استفاده از زمین، ۱۷۸۴ کپی از گواهی‌های حق استفاده از زمین، فهرستی از ۲۶۹ خانه و زمین برای اجاره و ۲۱ قرارداد محضری، ۱۴۷ قرارداد غرامت برای قطعات زمین متعلق به پروژه فوک کین، منطقه نها به، شهر هوشی مین.

آژانس تحقیقات همچنین ۱۲۳۷ ملک در شرکت‌های مرتبط با متهم ترونگ مای لان را توقیف کرد؛ بیش از ۸۵۷ میلیون سهم SCB از خانم ترونگ مای لان و افراد ثبت شده به نمایندگی از او را توقیف کرد؛ بیش از ۱۳۷ میلیون سهم از ۵ شرکت از اشخاص حقوقی و افراد ثبت شده به نمایندگی از او را به همراه ۱ قایق تفریحی، ۲ کشتی، ۱۹ خودرو و سایر دارایی‌ها را توقیف کرد.

به گفته آژانس تحقیقات، خانم ترونگ مای لان، خانم دانگ فونگ هوآی تام (رئیس دفتر هیئت مدیره گروه ون تین فات) را مأمور کرد تا املاک و مستغلات افراد را رصد کند تا بداند کدام دارایی‌ها برای وام بانکی عرضه شده‌اند و کدام دارایی‌ها برای وام عرضه نشده‌اند.

nh scb.png
وام‌های مربوط به گروه ون تین فات در بانک SCB همگی در این نکته مشترک هستند که دفتر مرکزی اطلاعات مشتری را به پایین منتقل می‌کند، واحد تجاری اسناد را طبق اطلاعات ارائه شده توسط دفتر مرکزی تهیه می‌کند، ابتدا پرداخت‌ها را انجام می‌دهد و بعداً اسناد را برای قانونی کردن آنها آماده می‌کند.

خانم تام همچنین فهرست شرکت‌ها/افرادی را که نامشان در دارایی‌ها و وام‌ها ثبت شده است، مدیریت و نظارت می‌کند؛ مسئولیت کارمندان را برای انجام مراحل قانونی و تأسیس شرکت‌هایی که هنگام درخواست وام از بانک SCB از آنها استفاده می‌کنند، بر عهده دارد.

در سال ۲۰۲۲، خانم ترونگ مای لان فهرستی از دارایی‌هایش را که در رهن بانک SCB بود به خانم تم نشان داد و از او خواست اطلاعات هر دارایی را بررسی کند تا ببیند آیا اشتباهی وجود دارد یا اینکه دارایی‌هایی پس از تسویه وام بازگردانده نشده‌اند.

طبق اظهارات خانم تم، از حدود سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۴، او به تیم مدیریت برای نظارت بر دارایی‌ها، از جمله دارایی‌های فردی خانم ترونگ مای لان و گروه ون تین فات، منصوب شده بود.

تا اوایل سال ۲۰۲۰، خانم تام به عنوان معاون رئیس دفتر هیئت مدیره منصوب شد و مسئولیت تمام کارهای اداری را بر عهده گرفت. در این زمان، خانم تام وظیفه نظارت بر بدهی‌های معوق (شامل نام شرکت وام‌گیرنده، مبلغ وام، تاریخ پرداخت، وثیقه، بدهی معوق، مدت وام و...) را به دو نفر دیگر برای پشتیبانی واگذار کرد.

این دو نفر از طرف خانم تام با بانک SCB تماس خواهند گرفت تا اطلاعاتی در مورد بدهی‌های معوق مربوط به دارایی‌ها، از جمله دارایی‌های فردی خانم ترونگ مای لان و گروه ون تین فات، دریافت کنند تا وقتی خانم لان درخواست گزارش می‌کند، خانم تام اطلاعاتی برای گزارش فوری داشته باشد.

خانم تام اعتراف کرد که اطلاعات و بدهی‌های معوقه مربوط به ۹۸ ملک مسکونی و زمین در شهر هوشی مین و ۲۸ ملک زمین کشاورزی در منطقه ۹ (تو دوک) شهر هوشی مین را در بانک SCB مدیریت کرده است. خانم تام می‌دانست که این املاک برای وام در بانک SCB در رهن هستند.

علاوه بر این، خانم تام مستقیماً با آقای تران هوانگ جیانگ، معاون مدیر بخش تأیید اعتبار بانک SCB، تماس گرفت تا مانده بدهی وام‌های معوقه و دارایی‌های رهنی SCB را به‌روز کند.

قدم به درون «گرداب» بگذار

آقای تران هوانگ گیانگ در خصوص این پرونده اظهار داشت: در سال ۲۰۱۴، او به عنوان کارمند فروش مشغول به کار بود و سپس به عنوان معاون رئیس بخش ارزیابی در بانک SCB، شعبه سایگون منصوب شد.

پس از چندین سال کار در بانک SCB، او توسط روسای دفتر مرکزی و شعبه سایگون مطلع شد که SCB باید وام‌های گروهی از مشتریان مرتبط با "مادام"، فردی قدرتمند در SCB، را که حق مدیریت و هدایت وام‌های مربوط به گروه Van Thinh Phat در بانک SCB را دارد، تأیید و پرداخت کند.

وام‌های مربوط به گروه ون تین فات در بانک SCB همگی در سیستم «بانکداری مرکزی» SCB با فیلد اطلاعات «HSTT» (یعنی «ستاد بازاریابی») نشان داده می‌شوند؛ نکته مشترک این است که ستاد، اطلاعات مشتری را به پایین منتقل می‌کند، واحد تجاری اسناد را طبق اطلاعات ارائه شده توسط ستاد تهیه می‌کند، ابتدا پرداخت می‌کند و بعداً اسناد را برای قانونی شدن آماده می‌کند.

در طول فرآیند انجام وظیفه تهیه یک فایل تأیید معتبر برای گروه مشتریان Van Thinh Phat با فیلد اطلاعاتی "HSTT"، آقای گیانگ مستقیماً از خانم Tran Thi My Dung، معاون مدیر کل و مدیر بخش تأیید اعتبار و آقای Bui Nhan، معاون مدیر بخش و مسئول بخش عمده فروشی، دستورالعمل دریافت کرد.

در نوامبر ۲۰۲۰، آقای جیانگ به عنوان رئیس دپارتمان تأیید اعتبار مشتریان عمده‌فروشی، تحت نظر بخش تأیید اعتبار و تسویه بدهی SCB منصوب شد. از ۳۱ آگوست ۲۰۲۲ تا زمان صدور کیفرخواست، آقای تران هوانگ جیانگ به عنوان معاون مدیر بخش تأیید اعتبار و تسویه بدهی منصوب و جایگزین آقای بویی نهان شد.

آقای جیانگ تأیید کرد: از ۷ اکتبر ۲۰۲۰ تا ۲ ژوئن ۲۰۲۲، در سمت خود به عنوان مدیر دپارتمان ارزیابی مجدد بانک مرکزی سنگاپور، متهم ۱۹۲ گزارش ارزیابی وام، ۱۶۰ گزارش ارزیابی مجدد و موافقت با اعطای ۲۰۸ وام به ۱۶۰ مشتری که اشخاص حقیقی و حقوقی گروه ون تین فات خانم ترونگ مای لان هستند و مانده بدهی آنها تا ۱۷ اکتبر ۲۰۲۲ بیش از ۱۲۸۵۰۷ میلیارد دونگ ویتنام بوده است، امضا و تأیید کرده است.

از این تعداد، مانده اصل بدهی ۱۱۵۰۳۰ میلیارد دانگ و مانده بهره بیش از ۱۳۴۷۷ میلیارد دانگ است، که شامل بدهی بهره/کارمزد فروخته شده/تسویه بدهی نیز می‌شود.

آقای جیانگ همچنین اظهار داشت که از این موضوع آگاه بوده است که ارسال و تأیید وام‌های «HSTT» مربوط به گروه مشتریان ون تین فاتِ خانم ترونگ مای لان، خلاف روند عادی وام‌دهی بوده و مفاد قانون اعطای اعتبار را نقض کرده است.