مدیریت شماره سریال شمش طلا: راهکاری برای ردیابی منشأ طلا

ثبت شماره سریال برای ردیابی منشاء طلا

وزارت امنیت عمومی در خصوص پیش‌نویس اصلاحیه فرمان ۲۴ در خصوص مدیریت فعالیت‌های تجاری طلا، اظهار داشت که بانک دولتی ویتنام (SBV) هنوز مقررات خاصی در مورد مدیریت شماره سریال شمش‌های طلا، از جمله شماره سریال شمش‌های طلای تازه تولید شده، شمش‌های طلای دندانه‌دار فرآوری شده مجدد، شماره سریال در معاملات خرید و فروش یا شماره سریال هنگام تبدیل شمش‌های طلا به مواد اولیه، نداشته است.

بنابراین، وزارت امنیت عمومی پیشنهاد داد که بانک مرکزی مقررات اجباری برای ثبت اطلاعات مربوط به شماره سریال شمش‌های طلا در اسناد تراکنش اضافه کند.

Đề xuất triển khai mô hình — وزارت امنیت عمومی پیشنهاد داد که بانک دولتی ویتنام مقرراتی را اضافه کند که ثبت شماره سریال شمش طلا را در اسناد تراکنش الزامی کند.

خانم نگوین تی فونگ، معاون مدیر کل سابق بانک کشاورزی و توسعه روستایی (Agribank)، در گفتگو با خبرنگار روزنامه نگوی لائو دونگ ، گفت که از 30 ژوئن 2024، بانک دولتی ویتنام به چهار بانک تجاری بزرگ (Agribank، Vietcombank، VietinBank، BIDV) و شرکت جواهرات سایگون (SJC) اجازه داده است تا مستقیماً در بازار خرده فروشی طلا شرکت کنند.

تمام تراکنش‌ها در اینجا، از شماره سریال شمش طلا گرفته تا کارت شناسایی شهروندی خریدار (CCCD)، به طور کامل ثبت می‌شوند. این بدان معناست که هر شمش طلا به وضوح شناسایی شده است و ردیابی آن را برای سازمان مدیریت در صورت لزوم آسان می‌کند.

با این حال، در واقعیت، این کار فقط در بانک‌های بزرگ و واحدهای تعیین‌شده توسط بانک دولتی انجام می‌شود. در بسیاری از شرکت‌های خصوصی تجارت طلا، وضعیت عدم ثبت شماره سریال یا هویت خریدار هنوز رایج است. این خلأ، بازرسی و نظارت توسط مقامات را دشوار می‌کند، به‌ویژه هنگامی که لازم است منشأ طلا یا جریان نقدی در معاملات با علائم غیرمعمول تأیید شود.

بنابراین، خانم فوئونگ با پیشنهاد وزارت امنیت عمومی برای افزودن یک آیین‌نامه اجباری برای ثبت شماره سریال شمش‌های طلا در فاکتورها و اسناد تراکنش موافق است. او معتقد است که شماره سریال، به ویژه برای طلای SJC، باید نوعی "کد شناسایی" مرتبط با اطلاعات شخصی خریدار در نظر گرفته شود. در آن زمان، ذخیره شماره سریال کامل و کارت شناسایی مشتری به شفاف‌تر شدن بازار کمک می‌کند، ضمن اینکه به طور مؤثر از تحقیقات، جلوگیری از پولشویی و کنترل جریان‌های غیرقانونی پول پشتیبانی می‌کند.

استقرار مدل «حساب طلایی»

خانم فوونگ، علاوه بر شناسایی فیزیکی شمش‌های طلا، یک راه‌حل بلندمدت پیشنهاد می‌دهد و آن، استقرار یک مدل «حساب طلا»، مشابه حساب اوراق بهادار، در بانک‌ها و شرکت‌های تجارت طلا است.

معاملات طلا از طریق صرافی که مستقیماً به بانک دولتی متصل است، انجام خواهد شد که در آن تمام اطلاعات دیجیتالی شده و به صورت مرکزی ذخیره می‌شوند. در صورت نیاز، مقامات فقط باید به کارت شناسایی مشتری دسترسی داشته باشند تا تاریخچه تراکنش، شماره سریال، زمان و ارزش هر خرید و فروش را به وضوح درک کنند.

این دیدگاه مورد حمایت کسب‌وکارها قرار گرفته است. آقای تران هو دانگ، مدیر کل شرکت سهامی عام طلا و سنگ‌های قیمتی آسیا (AJC)، گفت که مدل حساب طلا نه تنها به بانک مرکزی کمک می‌کند تا عرضه و تقاضای بازار را به طور شفاف کنترل کند، بلکه پایه و اساسی برای مداخله و تنظیم به موقع در هنگام وقوع نوسانات غیرمعمول ایجاد می‌کند. این همچنین گامی اجتناب‌ناپذیر برای مدرن‌سازی فعالیت‌های تجارت طلا در ویتنام، مطابق با روند توسعه بازارهای مالی پیشرفته در جهان است.

منبع: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm