انتقال پول از 500 میلیون VND باید گزارش شود: چگونه به درستی درک کنیم؟

طبق بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ صادر شده توسط بانک دولتی، سازمان‌هایی که در تراکنش‌های داخلی با ارزش ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام یا بیشتر یا معادل آن به ارز خارجی شرکت می‌کنند، باید گزارش دهند. برای تراکنش‌های بین‌المللی، آستانه گزارش زمانی اعمال می‌شود که تراکنش انتقال پول الکترونیکی به ارزش ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر باشد.

طبق اطلاعاتی که اخیراً توسط بانک مرکزی اعلام شده است، سطح ۵۰۰ میلیون دونگ ویتنام برای تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی داخلی که باید گزارش شوند، آیین‌نامه جدیدی در بخشنامه ۲۷/۲۰۲۵ نیست، بلکه از سال ۲۰۰۷ تاکنون حفظ شده است.

از سال ۲۰۰۵، فرمان ۷۴/۲۰۰۵ دولت در مورد مبارزه با پولشویی، ارزش تراکنش‌هایی را که باید گزارش شوند، تصریح کرده است. بر این اساس، تراکنش‌های نقدی با ارزش ۲۰۰ میلیون دانگ ویتنام و تراکنش‌های سپرده‌های پس‌انداز با ارزش ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام (یا معادل آن به ارز خارجی یا طلا) باید گزارش شوند.

بانک مرکزی ویتنام اعلام کرد: «این اولین گام در جهت الزام گزارش تراکنش‌های فراتر از حد مجاز در ویتنام است.»

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải báo cáo: Hiểu sao cho đúng? - 1 — کارکنان در حال بررسی پول در بانک (عکس: VPBank ).

اسناد بعدی مانند قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۲۰۱۲، قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۲۰۲۲ و بخشنامه‌های راهنما، از جمله بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵، همچنان میراث‌دار و تکمیل‌کننده مقررات قانونی در مورد تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی و رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی برای مطابقت با استانداردهای بین‌المللی FATF (گروه ویژه اقدام مالی در مورد مبارزه با پولشویی) هستند.

آستانه گزارش انتقال وجه الکترونیکی به تنهایی از سال ۲۰۰۷ بدون تغییر باقی مانده است.

بانک دولتی اعلام کرد: «بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ آستانه ارزش گزارش‌دهی را تغییر نمی‌دهد، اما مسئولیت سازمان‌های ارائه‌دهنده خدمات انتقال پول الکترونیکی را در تضمین داده‌های منسجم و به‌موقع و استفاده از فناوری اسکن و فیلتر برای شناسایی تراکنش‌های دارای نشانه‌های ریسک روشن می‌کند.»

بخشنامه جدید از اول نوامبر لازم‌الاجرا است. با این حال، برای اینکه به سازمان‌ها زمان برای آماده شدن داده شود، بانک مرکزی یک دوره گذار را تعیین کرده است. به طور خاص، تا 31 دسامبر سال جاری، واحدهای گزارشگر طبق مقررات فعلی به اعمال رویه‌های داخلی و مدیریت ریسک ادامه خواهند داد.

بخشنامه شماره ۲۷/۲۰۲۵ همچنین ارزش و مدارکی را که باید هنگام حمل ارز خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی، اسناد قابل معامله، فلزات گرانبها و سنگ‌های قیمتی بیش از حد مجاز به گمرک مرزی ارائه شود، تصریح می‌کند.

به طور خاص، ارزش فلزات گرانبها (به جز طلا) و سنگ‌های قیمتی از ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی است. به طور مشابه، ارزش ابزارهای انتقال وجه نیز ۴۰۰ میلیون دانگ ویتنامی یا بیشتر است.

ارزش پول خارجی به صورت نقدی، دونگ ویتنام به صورت نقدی و طلا که باید هنگام خروج یا ورود در گمرک در دروازه‌های مرزی اعلام شود، طبق مقررات جاری بانک مرکزی اعمال می‌شود.

منبع: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm