شناسایی ریسک، پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم

با توجه به اقتصاد رو به رشد و باز، نیاز به شناسایی و مدیریت ریسک‌ها، جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم به طور فزاینده‌ای ضروری می‌شود.

این محتوای اصلی مورد بحث در کارگاه آموزشی انتشار مقررات و نتایج ارزیابی ریسک ملی در مورد پولشویی و تأمین مالی تروریسم بود که توسط بانک دولتی در هانوی در 16 اکتبر برگزار شد.

صحنه کنفرانس. عکس: SBV

معاون رئیس کل بانک مرکزی، نگوین نگوک کان، گفت که در جلسه کمیته ملی راهبری پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و ​​تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی که دیروز (15 اکتبر) برگزار شد، هو دوک فوک، معاون نخست وزیر و رئیس کمیته راهبری، از بانک مرکزی، به عنوان نهاد دائمی کمیته راهبری، درخواست کرد تا هماهنگی با وزارتخانه‌ها و شعب را تقویت کند و سه گروه اقدام استراتژیک را اجرا کند که در آنها تکمیل چارچوب قانونی یک رکن است.

معاون نخست وزیر همچنین درخواست کرد که اطلاعات و تبلیغات در مورد خطرات، پیشگیری و مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی و چارچوب قانونی در این زمینه افزایش یابد تا مشاغل و مردم بتوانند تعهدات خود را درک، فهم و به طور کامل انجام دهند.

در این کارگاه، خانم نگوین تی مین تو - معاون مدیر بخش مبارزه با پولشویی بانک دولتی - محتوای اصلاح‌شده در بخشنامه شماره 27/2025/TT-NHNN بانک دولتی مورخ 15 سپتامبر 2025 را ارائه کرد که راهنمای اجرای تعدادی از مواد قانون مبارزه با پولشویی و انتشار محتوای مبارزه با پولشویی در مصوبه شماره 05/2025/NQ-CP دولت در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های رمزنگاری شده است.

با هدف راهنمایی و رفع برخی از مشکلات و موانع اصلی نهادهای گزارش‌دهنده در طول فرآیند اجرا، مفاد اصلاح‌شده شامل موارد زیر است: معیارها و روش‌های ارزیابی ریسک‌های پولشویی نهادهای گزارش‌دهنده؛ فرآیند مدیریت ریسک‌های پولشویی و طبقه‌بندی مشتریان بر اساس سطح ریسک پولشویی؛ مقررات داخلی در مورد پیشگیری و مبارزه با پولشویی؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های با ارزش بالا که باید گزارش شوند؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های مشکوک؛ تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی؛ فرم و مهلت گزارش‌دهی داده‌های الکترونیکی؛ اصلاح و تکمیل ضمائم فرم‌های گزارش‌دهی ارزیابی ریسک در سازمان‌ها، فرم‌های گزارش‌دهی تراکنش‌های مشکوک.

بخشنامه شماره 27/2005/TT-NHNN همچنین بر اصل مدیریت مبتنی بر ریسک تأکید می‌کند و سازمان‌ها را ملزم به به‌روزرسانی و ارزیابی دوره‌ای ریسک‌های پولشویی و ایجاد فرآیندی برای شناسایی و تأیید مشتریان، از جمله مشتریانی که حساب ندارند یا تراکنش‌های کمی دارند، می‌کند. نهادهای گزارشگر باید مرتباً روابط تجاری را رصد کنند و اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌ها با منابع مشروع وجوه و سوابق شناسایی مشتری مطابقت دارند.

آقای تو تران هوآ، معاون رئیس اداره توسعه بازار اوراق بهادار، کمیسیون اوراق بهادار دولتی، مطالب متعددی در رابطه با اقدامات ضد پولشویی در قانون صنعت فناوری دیجیتال و مصوبه شماره 05/2025/NQ-CP در مورد اجرای آزمایشی بازار دارایی‌های رمزنگاری شده در ویتنام ارائه کرد.

منبع: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html