بدهی‌های معوق کاهش یافت، درآمد کارکنان به شدت افزایش یافت

بانک سهامی تجاری صادرات و واردات ویتنام (Eximbank - EIB) به تازگی گزارش مالی تلفیقی خود را برای 6 ماه اول سال 2024 منتشر کرده است که حاوی اعداد مثبت بسیاری است.

بر این اساس، اگزیم بانک به سود قبل از کسر مالیات بیش از ۱۴۷۵ میلیارد دانگ ویتنام دست یافت که در مقایسه با ۶ ماه اول سال گذشته ۵ درصد افزایش یافته است. اگرچه تنها ۲۸ درصد از برنامه سالانه را تکمیل کرده است، اما تصویر سود بانک خوش‌بینی را نشان می‌دهد، زیرا سود تجاری به تدریج در هر سه ماه افزایش می‌یابد.

به طور خاص، سود در سه ماهه دوم سال 2024 به 813 میلیارد دانگ ویتنام رسید که افزایش شدید 52 درصدی نسبت به مدت مشابه سال گذشته را نشان می‌دهد. این بهبود چشمگیر تا حد زیادی به دلیل افزایش 38 درصدی درآمد خالص بهره و رسیدن به نزدیک به 1512 میلیارد دانگ ویتنام بود. در همین حال، سود خالص سایر فعالیت‌ها به 213 میلیارد دانگ ویتنام رسید که 3 برابر بیشتر از سه ماهه دوم سال 2023 است.

در سه ماهه دوم، اگزیم بانک همچنین ۲۲۱ میلیارد وند ویتنام را برای ذخایر ریسک اعتباری کنار گذاشت که نسبت به سال گذشته ۲۴ درصد افزایش یافته است. این نشان می‌دهد که بانک بر کیفیت دارایی‌ها تمرکز دارد، اگرچه نسبت بدهی‌های معوق از ۲.۶۵ درصد در ابتدای سال به ۲.۶۴ درصد در ۳۰ ژوئن ۲۰۲۴ اندکی کاهش یافته است.

در مقایسه با ۲۹ بانک تجاری که گزارش‌های مالی سه‌ماهه دوم خود را اعلام کرده‌اند، اگزیم‌بانک بانکی نادر است که در حال حاضر مطلقاً هیچ بدهی معوقه‌ای از وام‌های اوراق قرضه شرکتی ندارد. این می‌تواند یک امتیاز بزرگ برای کیفیت دارایی اگزیم‌بانک در شرایطی باشد که بازار اوراق قرضه شرکتی هنوز از بحرانی که از سال ۲۰۲۲ ادامه داشته، رهایی نیافته است.

علاوه بر نتایج سود فوق، برخی از شاخص‌های کلیدی کسب‌وکار اگزیم‌بانک نیز خوش‌بینی را نشان دادند، مانند افزایش ۴.۳ درصدی سپرده‌های مشتریان به ۱۶۳۰۵۱ میلیارد دونگ در پایان سه‌ماهه دوم.

در همین حال، وام‌های مشتریان در مقایسه با پایان سال گذشته ۸ درصد افزایش یافته و میزان سرمایه عرضه شده به بازار به ۱۵۱,۳۲۸ میلیارد دونگ رسیده است.

رشد اعتبار کاملاً خوب بود، اما به لطف کاهش شدید نرخ سود سپرده در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته، هزینه‌های بهره پرداختی به مشتریان ۳۷ درصد کاهش یافت و به ۱۷۰۸ میلیارد دونگ رسید.

تا تاریخ 30 ژوئن 2024، کل دارایی‌های اگزیم‌بانک به 211999 میلیارد دونگ ویتنام رسید که نسبت به پایان سال گذشته 5.3 درصد افزایش یافته است.

بانک اکسیم.jpg
عکس نمایشی (EIB).

نکته قابل توجه این است که هزینه‌های کارکنان در 6 ماه اول سال (حقوق، مزایا و حق بیمه‌های مبتنی بر حقوق) در مدت مشابه به شدت 34 درصد افزایش یافته و به تقریباً 543 میلیارد دونگ ویتنام رسیده است، اگرچه تعداد کارکنان اندکی افزایش یافته است (6226 نفر تا 30 ژوئن 2024، که نسبت به مدت مشابه سال گذشته 196 نفر افزایش یافته است).

طبق محاسبات، میانگین درآمد (شامل حقوق و مزایا) کارمندان اگزیم بانک در 6 ماه اول سال 24.34 میلیون دونگ ویتنامی به ازای هر نفر در ماه بوده است که در مقایسه با رقم 17.21 میلیون دونگ ویتنامی به ازای هر نفر در ماه در سال 2023، افزایش چشمگیری داشته است.

در سال 2024، اگزیم بانک سود قبل از کسر مالیات 5180 میلیارد وند را هدف قرار داده است که 90.5 درصد بیشتر از نتیجه سال قبل است. انتظار می‌رود کل دارایی‌ها با 11 درصد افزایش به 223500 میلیارد وند برسد؛ و بسیج سرمایه با 10.5 درصد افزایش به 175000 میلیارد وند برسد.

پیش از این، بانک سرمایه‌گذاری اروپا (EIB) اعلام کرده بود که تا سال ۲۰۲۳، ۳٪ سود سهام نقدی از سود انباشته توزیع نشده خود پرداخت خواهد کرد. با بیش از ۱۷۴۰ میلیون سهم فهرست شده و در گردش، EIB حدود ۵۲۲ میلیارد دونگ ویتنام برای پرداخت سود سهام هزینه خواهد کرد. این اولین بار در ۱۰ سال گذشته است که این بانک سود سهام را به صورت نقدی پرداخت می‌کند.

سهامدار اصلی شرکت سهامی خاص مشخص شد

اگزیم‌بانک که به دلیل مشکلات داخلی قبلی، «فرصتی طلایی» برای تبدیل شدن به یک بانک پیشرو در سیستم بانکی داشت، پس از آنکه هیئت مدیره بیش از یک سال در «امور داخلی» عملکرد خوبی داشته است، به تدریج بازگشت محکمی را نشان می‌دهد.

شایان ذکر است، بانک مرکزی ویتنام اخیراً به گروه Gelex - یک گروه سرمایه‌گذاری پیشرو در ویتنام با برندهای اصلی مانند: Viglacera، کابل برق CADIVI، تجهیزات اندازه‌گیری الکتریکی EMIC، ترانسفورماتور THIBIDI، موتور الکتریکی HEM، سیم مسی CFT، کارخانه آب پاک Song Da و ... - مجوز خرید سهام Eximbank را داده است.

پس از این معامله، Gelex به سهامدار عمده این بانک تبدیل خواهد شد.

طبق سند تأیید، انتظار می‌رود این معامله از طریق تطبیق سفارش و/یا مذاکره از طریق سیستم معاملات اوراق بهادار بورس اوراق بهادار شهر هوشی مین در سال جاری انجام شود.

در صورت موفقیت‌آمیز بودن معامله، GELEX نسبت مالکیت مورد انتظار خود را به 10٪ از سرمایه مجاز اگزیم‌بانک افزایش خواهد داد. این همچنین حداکثر نسبتی است که یک سهامدار نهادی طبق مفاد قانون مؤسسات اعتباری 2024 مجاز به مالکیت آن در یک مؤسسه اعتباری است.

در اوایل ماه جولای، بانک مرکزی همچنین طرحی را برای افزایش سرمایه اولیه اگزیم بانک از طریق انتشار سهام برای پرداخت سود سهام به سهامداران تصویب کرد. به طور خاص، اگزیم بانک 121.9 میلیون سهم جدید منتشر خواهد کرد که معادل افزایش سرمایه اولیه تقریباً 1219 میلیارد دونگ است. پس از انتشار، سرمایه اولیه بانک به 18688 میلیارد دونگ خواهد رسید.

اگزیم‌بانک اخیراً فهرست سهامدارانی را که ۱٪ از سرمایه اصلی بانک را در اختیار دارند، اعلام کرد. از این تعداد، شرکت گروه گلکس با ۴.۹٪ از سرمایه اصلی، بزرگترین سهامدار است. پس از آن، شرکت اوراق بهادار VIX با ۳.۵۸٪ و شرکت تانگ فونگ با ۳.۰۷٪ قرار دارند.

دو سهامدار حقیقی در فهرست اعلام شده، خانم لی تی مای لون (۱.۰۳٪) و نایب رئیس هیئت مدیره، لونگ تی کام تو (۱.۱۲٪) هستند.