Étonnamment, la banque figure parmi les premières banques en matière de prêts immobiliers, surpassant de nombreux

L'explication des états financiers du deuxième trimestre 2025 de 29 banques commerciales montre que seulement 14 banques ont annoncé les détails des prêts en cours par secteur.

Parmi les 14 banques qui ont annoncé des prêts en cours détaillés par secteur, 12 banques ont enregistré une augmentation de la proportion de prêts immobiliers par rapport au 31 décembre 2024, tandis que seulement 2 banques ont constaté une diminution.

Il s'agit de VPBank, dont le ratio de prêts immobiliers au 30 juin s'élève à 24,81 % du total des prêts en cours, en baisse de 2,11 % par rapport au ratio de prêts à fin 2024 ; LPBank dont le ratio de prêts immobiliers ne représente que 2,77 % du total des prêts en cours, en baisse de 0,29 % par rapport au ratio à fin 2024.

LPBank est également la banque avec le ratio de prêts immobiliers le plus bas parmi les 14 banques qui ont publié des prêts en cours détaillés par secteur.

Il convient de noter que PVCombank a continué à maintenir sa position de leader, surpassant Techcombank pendant deux années consécutives pour devenir la banque avec le ratio de prêts immobiliers le plus élevé parmi 14 banques, représentant 36,1 % du total des prêts en cours, soit une augmentation de 5,1 % par rapport au ratio de prêts immobiliers à la fin de 2024.

Il s'agit également de la première banque du système en termes de ratio de prêts à ce secteur « sensible » au 31 décembre 2024, jusqu'à 31%.

Techcombank se classe au deuxième rang en termes de ratio de prêts immobiliers, avec 33,62 % du total des prêts en cours (ce ratio au 31 décembre 2024 est de 30,88 %).

Les banques restantes avec des proportions de prêts immobiliers parmi les 14 banques sont :SHB 26,82 %, VPBank 24,81 %, Viet A Bank 19,91 %, HDBank 16,98 %, KienLong Bank 16,09 %, MB Bank 10,3 %, PGBank 10,11 %, TPBank 9,89 %, MSB 9,78 %, Saigonbank 7,27 %, VIB 2,85 % et LPBank 2,77 %.

Le crédit à l'échelle du système a augmenté d'environ 10 % au cours des 7 premiers mois de l'année par rapport à la fin de 2024 - une augmentation assez élevée par rapport aux 6 % de la même période l'année dernière.

En particulier, la croissance du crédit immobilier est généralement supérieure au niveau général du premier semestre 2025.

Lors de la réunion ordinaire du gouvernement en juillet dernier, la gouverneure de la Banque d'État du Vietnam, Nguyen Thi Hong, l'a reconnu. Cependant, la responsable du secteur bancaire a estimé que cette augmentation s'inscrivait dans la stratégie visant à lever les obstacles sur le marché immobilier. Une fois le projet levé, des capitaux seront nécessaires à sa mise en œuvre.

Lors de la récente conférence des investisseurs organisée par la Military Commercial Joint Stock Bank (MB), M. Luu Trung Thai, président du conseil d'administration de MB Bank, a exprimé son point de vue sur le « goût » de MB pour le secteur immobilier.

Nous sommes très prudents en matière de prêts immobiliers, notamment dans l'immobilier commercial, l'immobilier industriel et l'immobilier de consommation. MB privilégie les prêts à l'immobilier industriel, qui attire de nombreuses entreprises d'investissement direct étranger (IDE). Concernant l'immobilier commercial, MB applique une politique de contrôle strict, avec des plafonds annuels, pour garantir la maîtrise des risques.

Selon les rapports financiers des trimestres précédents, MB maintient généralement le ratio de prêts immobiliers autour de 8 % du total des prêts en cours.

Au 30 juin, le ratio de prêts immobiliers de MB s'élevait à 10,3 % du total des prêts en cours. Ce ratio dépasse légèrement le principe général de la banque, qui consiste à toujours limiter les prêts immobiliers à 10 % du total des prêts en cours.

PRÊTS IMMOBILIERS DE 14 BANQUES AU 30 JUIN 2025
STT	BANQUE	PRÊT (MILLIONS DE VND)	RATIO PRÊTS IMMOBILIERS/ENDETTEMENT TOTAL	AUGMENTATION/DIMINUTION À PARTIR DU 31/12/2024
1	TECHCOMBANK	227 450 082	33,62%	2,74%
2	VPBANK	186.003.124	24,81%	-2,11%
3	SHB	155 764 094	26,82%	1,78%
4	MB	85 534 227	10,30%	1,57%
5	HDBANK	83.125.168	16,98%	0,45%
6	PVCOMBANK	47 120 793	36,10%	5,10%
7	TPBANK	28 176 634	9,89%	1,35%
8	BANQUE VIETNAMIENNE	20 396 550	19,91%	1,51%
9	MSB	19 418 945	9,78%	0,12%
10	BANQUE KIENLONG	11 188 991	16,09%	1,26%
11	LPBANK	10 196 009	2,77%	-0,29%
12	VIB	10 159 799	2,85%	1,09%
13	PGBANK	4 593 325	10,11%	1,55%
14	SAIGONBANK	1 472 321	7,27%	2,12%