Le personnel d'Agribank aide rapidement un homme de 88 ans à échapper à un « piège » de fraude

Avec un grand sens de vigilance et d'ingéniosité professionnelle, le personnel de la succursale d'Agribank Phan Dinh Phung a réussi à empêcher une transaction frauduleuse, aidant un homme de 88 ans à éviter de perdre injustement 26 millions de VND.

Le matin du 12 mars, Mai Xuan T (88 ans, domicilié dans le district de Phu Nhuan, Hô-Chi-Minh-Ville) est venu effectuer une transaction au Bureau des transactions 1 de l'agence Agribank Phan Dinh Phung. Client régulier du Bureau des transactions 1, M. Mai Xuan T. est rapidement reconnu par l'agent de transaction Truong Thanh Nhi à son arrivée.

Mais la différence réside dans le fait qu'au lieu de retirer seulement 4 à 5 millions de VND comme les fois précédentes, M. T. a demandé un virement allant jusqu'à 26 millions de VND sur le compte de Tran Thi Kim Sang à l'Asia Commercial Bank, avec un message très spécial : « Mai Xuan T. a déposé de l'argent chez DWGroup Corporation, une société de négoce d'or. » De plus, M. T. était cette fois accompagné d'une femme inconnue d'une quarantaine d'années. En entendant le contenu du virement, cette personne a refusé et a demandé à M. T. de retirer de l'argent et de le lui remettre, prétextant des frais réduits.

Constatant des signes inhabituels : le compte du bénéficiaire était personnel, tandis que le contenu du transfert d'argent était lié à une organisation, et compte tenu de l'attitude pressante de la femme accompagnant M. T., l'agent de transaction Truong Thanh Nhi a judicieusement mis en garde le client contre les signes de fraude. Mme Nhi a également consulté des informations sur DW Group Corporation et constaté qu'il s'agissait d'un groupe multisectoriel : levure chimique, aliments transformés, essence et bijoux en métal… nouvellement créé le 25 novembre 2024. Suite à ces informations, Mme Nhi a immédiatement signalé l'incident au responsable du bureau des transactions pour traitement rapide.

Mme Truong Thanh Nhi effectue des transactions avec les clients.

Pour prolonger le délai, Mme Nhi a prétexté que la signature du client ne correspondait pas et lui a demandé d'appeler un membre de sa famille à la banque pour autoriser la transaction. De ce fait, Mme Nhi a retardé la transaction de M. T. de plus d'une heure, attendant que le membre de sa famille se coordonne. Cependant, sur les instances de la femme qui l'accompagnait, M. T. a quitté la banque avec cette personne. Plus tard, lorsque la famille de M. T. est venue à la banque pour examiner les photos fournies par le personnel, elle a confirmé ne pas connaître la femme qui l'accompagnait.

Afin d'empêcher l'étrange femme d'emmener M. T. à un autre point de vente pour effectuer la transaction, l'agence de Phan Dinh Phung a demandé à Mme Nhi d'informer les bureaux de transaction voisins de la transaction suspecte. Peu après, la famille de M. T. est retournée directement à la banque pour informer M. T. qu'il était rentré chez lui et qu'aucune perte n'avait été constatée, et a remercié le personnel de la banque pour avoir rapidement déjoué la fraude de M. T.

M. Mai Xuan T fait partie des nombreux clients qui ont échappé au piège des escrocs grâce à l'ingéniosité et à la perspicacité des agents de transaction d'Agribank. Plus récemment, le 3 février 2025, l'agence Agribank de Thong Nong (Ha Quang) a également déjoué un transfert d'argent frauduleux, permettant ainsi aux clients de conserver 25 millions de VND. Auparavant, de nombreux autres cas avaient été déjoués avec succès dans les agences et les bureaux de transaction d'Agribank. Parmi eux, de nombreux cas de fraudes atteignant des centaines de millions de VND.

Ces cas montrent que les compétences professionnelles du personnel bancaire constituent un atout majeur pour protéger les actifs des clients lorsqu'ils tombent accidentellement dans le piège des escrocs. En effet, dans la plupart des cas, les victimes sont manipulées psychologiquement par les personnes concernées, ce qui entraîne une perte de vigilance.

Considérant la sécurité des actifs de ses clients et la prévention des infractions comme une priorité opérationnelle, Agribank organise régulièrement des formations pour améliorer les compétences professionnelles de ses agents et agents de transactions. Elle met à jour les nouvelles techniques de fraude afin d'améliorer sa capacité à identifier les signes de fraude. Parallèlement, Agribank promeut et recommande en permanence à ses clients des actions de sensibilisation et de développement des compétences pour prévenir les escroqueries sophistiquées. De plus, Agribank met à jour et déploie proactivement des solutions de sécurité avancées pour réagir rapidement aux nouvelles escroqueries des criminels.

Source : https://cand.com.vn/doi-song/can-bo-agribank-nhanh-tri-giup-cu-ong-88-tuoi-thoat-bay-lua-dao-i762168/