Les experts recommandent d’apprendre l’analyse technique et fondamentale, de diversifier votre portefeuille, de déterminer votre tolérance au risque et de réduire vos pertes.
J'ai récemment essayé de jouer en bourse, et j'ai enregistré des profits et des pertes. J'ai réalisé que je n'avais pas les compétences nécessaires pour identifier les actions vendues et que je n'étais pas capable de limiter mes pertes. J'aimerais maintenant demander conseil à des experts. Merci.
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Les investisseurs surveillent la bourse, février 2022. Photo : Quynh Tran
Consultant:
Tout d'abord, n'oubliez pas qu'investir en actions est un long processus qui exige patience, apprentissage continu et détermination. Prendre des décisions d'investissement en actions ne se base pas uniquement sur un simple indicateur ou signal, mais doit synthétiser de nombreux facteurs pour vous permettre de formuler un jugement précis. Dans le cadre de cet article, je vous donnerai quelques suggestions spécifiques pour vous permettre d'acquérir et d'exploiter des informations plus détaillées.
Recherche et étude
Commencez par lire et comprendre le fonctionnement du marché boursier. Cela inclut la compréhension de l'achat et de la vente d'actions, le concept d'indices, les graphiques et l'analyse technique. Cela vous aidera à comprendre et à identifier la signification des fluctuations du marché grâce à un graphique.
L'analyse technique est multidisciplinaire et nécessite du temps d'étude et de pratique. Cependant, en tant que débutant, vous devez comprendre les concepts techniques de base tels que les pics et les creux, les niveaux de support et de résistance, la relation entre prix et volume, ainsi que les segments de marché (haussiers, baissiers et latéraux). Après une période de maîtrise, vous pourrez approfondir vos connaissances.
L'analyse technique est une forme d'étude des schémas récurrents et récurrents, partant du principe que la psychologie des investisseurs est immuable sur tout marché. Par conséquent, l'étude de cette méthode permet aux investisseurs de mieux comprendre les lois de la psychologie et de l'offre et de la demande en bourse.
Vous devriez également apprendre à évaluer l'impact macroéconomique sur le marché boursier, les entreprises et les secteurs d'activité qui vous intéressent. Cela vous aidera à mieux comprendre les opportunités et les risques associés à des actions spécifiques. Cette méthode est appelée analyse fondamentale.
Alors que l'analyse technique ignore les facteurs intrinsèques du cours de l'action et l'impact de l' économie , l'analyse fondamentale offre une perspective différente. Il faut se mettre à la place des actionnaires pour comprendre et prendre des décisions qui accompagnent l'entreprise. En étudiant cette méthode, vous comprendrez les risques que l'entreprise choisie encourt et leur impact sur les ventes.
Par exemple, dans le secteur immobilier, une hausse des taux d'intérêt bancaires entraîne des frais d'intérêts plus élevés. Ce secteur utilise généralement un important levier financier. Dans ce cas, les charges d'intérêts augmentent et les bénéfices diminuent. Cette méthode de recherche vous aidera à choisir une entreprise performante et à réagir rapidement aux facteurs macroéconomiques susceptibles d'affecter sa production et ses activités.
Diversifiez votre portefeuille
Au lieu de devoir réfléchir à la « sortie » ou à savoir quand « sortir », faites quelque chose d’important pour contrôler votre risque : ne placez pas tout votre argent dans une seule action ou un seul secteur.
Diversifiez votre portefeuille en détenant différents types d'actifs, tels que des actions, des obligations et des fonds d'investissement. Cela permet de réduire le risque de perte lorsqu'un segment du marché est irrécupérable. Pour un nouvel investisseur en actions, il est extrêmement dangereux de négocier trop sans connaissances solides ou avec la peur de manquer quelque chose. Maîtriser le ratio d'allocation et conserver des actions à long terme est une solution sûre, gage de confort et de sécurité.
Déterminez votre tolérance au risque et stoppez vos pertes
Une fois vos investissements diversifiés, déterminez vos objectifs de placement. Souhaitez-vous investir pour des gains à court ou à long terme ? Quel niveau de risque êtes-vous prêt à accepter ?
Par exemple, un jeune qui investit en actions peut accepter un niveau de risque plus élevé qu'une personne approchant la retraite. Par conséquent, la stratégie d'investissement devra être ajustée en fonction de sa situation personnelle. Par exemple, si vous souhaitez réaliser un profit de 20 %, quel niveau de stop loss êtes-vous prêt à accepter ? C'est extrêmement important.
Dans le monde de l'investissement, on parle souvent du principe « risque élevé, rendement élevé ». Cela signifie qu'en entrant en bourse, il est essentiel d'identifier les risques potentiels et de les gérer.
Réduire les pertes est une méthode accessible à la plupart des gens, car c'est une assurance pour vos actifs d'investissement. Imaginons que vous ayez la discipline de réduire vos pertes à 7 %. Cela signifie qu'il vous suffit de saisir une nouvelle opportunité gagnant 7,5 % pour atteindre le seuil de rentabilité. En revanche, si vous réduisez vos pertes à 50 %, vous aurez besoin d'un retour sur investissement de 100 % pour revenir au point de départ.
Si vous ne limitez pas vos pertes, vous commettez une erreur fatale qui vous fera perdre votre psychologie de trading, votre temps et vos efforts dans des investissements inefficaces. Une règle courante consiste à ne pas investir plus de 2 à 5 % de son actif total dans une seule action. Cela permet de ne pas subir de pertes trop importantes en cas de chute brutale du cours d'une action.
Apprendre de l'expérience
Personne n'est expert dès le départ. Il est important d'apprendre de ses erreurs et des succès des autres. Des opportunités d'investissement se présentent chaque jour sur le marché. Essayez de comprendre les raisons de vos décisions et d'en tirer des leçons.
N'oubliez pas qu'investir en actions est un processus à long terme qui exige de la patience. Si vous manquez de confiance ou d'impatience, pensez à faire appel à un conseiller en placement ou à un expert. Bonne chance et succès dans le développement de vos compétences en investissement.
Tran Manh Hoang Viet
Expert en planification financière personnelle
FIDT Société de conseil en investissement et de gestion d'actifs
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