Comment limiter les pertes boursières ?

Les experts recommandent d'apprendre l'analyse technique et fondamentale, de diversifier son portefeuille, de déterminer sa tolérance au risque et de limiter ses pertes.

J'ai récemment investi en bourse, avec des gains et des pertes. Je me suis rendu compte que je n'ai pas les compétences nécessaires pour identifier les actions à vendre et que je manque de fermeté pour limiter mes pertes. Je souhaiterais donc solliciter l'avis et les conseils d'experts. Merci.

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Les investisseurs suivent de près le marché boursier, février 2022. Photo : Quynh Tran

Consultant:

Tout d'abord, n'oubliez pas qu'investir en bourse est un processus de longue haleine qui exige patience, apprentissage continu et détermination. Prendre des décisions en matière d'investissement boursier ne se base pas sur un simple indicateur ou signal, mais nécessite la synthèse de nombreux facteurs et un jugement éclairé. Dans cet article, je vous proposerai des suggestions concrètes pour vous permettre d'approfondir vos connaissances et d'exploiter des informations plus détaillées.

Recherche et étude

Commencez par vous renseigner sur le fonctionnement du marché boursier. Cela inclut la compréhension de l'achat et de la vente d'actions, le concept des indices, des graphiques et de l'analyse technique. Vous pourrez ainsi mieux comprendre et interpréter les fluctuations du marché grâce à un graphique.

L'analyse technique comprend de nombreuses écoles et exige du temps pour être étudiée et pratiquée. En tant que débutant, il est essentiel de comprendre les concepts techniques de base tels que les sommets et les creux, les niveaux de support et de résistance, la relation entre le prix et le volume, ainsi que les segments de marché (tendance haussière, baissière et latérale). Après une période d'apprentissage, vous pourrez approfondir vos connaissances.

L'analyse technique est une méthode de recherche qui étudie les schémas récurrents du passé et susceptibles de se reproduire à l'avenir, partant du principe que la psychologie des investisseurs reste inchangée quel que soit le marché. Par conséquent, l'étude de cette méthode permet aux investisseurs de mieux comprendre les mécanismes psychologiques et les lois de l'offre et de la demande en bourse.

Vous devriez également apprendre à évaluer l'impact macroéconomique sur le marché boursier, les entreprises et les secteurs qui vous intéressent. Cela vous permettra de mieux comprendre les opportunités et les risques associés à certaines actions. Cette méthode s'appelle l'analyse fondamentale.

Alors que l'analyse technique ignore les facteurs intrinsèques du titre et l'impact de la conjoncture économique , l'analyse fondamentale offre une perspective différente. Il est essentiel de se mettre à la place des actionnaires pour comprendre et prendre des décisions adaptées à l'entreprise. En étudiant cette méthode, vous comprendrez les risques liés à l'activité de l'entreprise choisie et leur impact sur les ventes.

Par exemple, dans le secteur immobilier, une hausse des taux d'intérêt bancaires entraînera une augmentation des intérêts à payer. Or, ce secteur a généralement recours à un fort effet de levier financier. Dans ce contexte, les charges d'intérêts augmenteront et les bénéfices diminueront. Cette méthode de recherche vous aidera à choisir une entreprise performante et à réagir rapidement aux facteurs macroéconomiques susceptibles d'affecter sa production et son activité.

Diversifiez votre portefeuille

Au lieu de devoir réfléchir à une « sortie » ou de savoir quand « sortir », faites quelque chose d’important pour contrôler votre risque : ne placez pas tout votre argent dans une seule action ou un seul secteur.

Diversifiez votre portefeuille en investissant dans différents types d'actifs tels que des actions, des obligations et des fonds d'investissement. Cela permet de réduire le risque de perte en capital lorsqu'un segment du marché ne parvient pas à se redresser. Pour un investisseur débutant, il est extrêmement dangereux de multiplier les transactions sans avoir de solides connaissances ou sous l'effet de la peur de rater une opportunité (FOMO). En revanche, maîtriser la répartition de votre portefeuille et conserver vos actions sur le long terme constitue une solution sûre, gage de sérénité et de sécurité.

Déterminez votre tolérance au risque et votre seuil de perte maximal.

Une fois vos investissements diversifiés, définissez vos objectifs. Souhaitez-vous investir pour des gains à court ou à long terme ? Quel niveau de risque êtes-vous prêt à accepter ?

Par exemple, un jeune qui investit en actions peut tolérer un niveau de risque plus élevé qu'une personne approchant de la retraite. Par conséquent, votre stratégie d'investissement devra être adaptée à votre situation personnelle. Autre exemple : si vous souhaitez réaliser un profit de 20 %, quel niveau de perte maximale êtes-vous prêt à accepter ? Ce choix est crucial.

Dans le monde de l'investissement, on parle souvent du principe « risque élevé, rendement élevé ». Cela signifie qu'avant d'investir en bourse, il faut identifier les risques potentiels et les gérer.

Limiter ses pertes est une méthode accessible à la plupart des investisseurs, car elle constitue une protection pour leur capital. Supposons que vous ayez la discipline de limiter vos pertes à 7 % : il vous suffira alors de saisir une nouvelle opportunité générant un gain de 7,5 % pour atteindre le seuil de rentabilité. En revanche, si vous limitez vos pertes à 50 %, un retour sur investissement de 100 % sera nécessaire pour retrouver votre point de départ.

Si vous ne limitez pas vos pertes, vous commettez une erreur fatale qui nuira à votre psychologie de trading, à votre temps et à vos efforts, au détriment d'investissements efficaces. Une règle courante consiste à ne pas investir plus de 2 à 5 % de son patrimoine total dans une seule action. Cela permet de limiter les pertes en cas de chute brutale du cours d'une action.

Tirer des leçons de l'expérience

Personne n'est expert dès le départ. Il est important d'apprendre de ses erreurs et des succès des autres. Des opportunités d'investissement se présentent chaque jour sur le marché. Essayez de comprendre les raisons de vos décisions et tirez-en des leçons.

N'oubliez pas qu'investir en bourse est un projet à long terme qui exige de la patience. Si vous manquez d'assurance ou si vous êtes impatient, n'hésitez pas à faire appel à un conseiller financier ou à un expert. Bonne chance et plein succès dans le développement de vos compétences d'investisseur.

Tran Manh Hoang Viet
expert en planification financière personnelle
Société de conseil en investissement et de gestion d'actifs FIDT

Lien source: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html