La Banque d'Etat vient d'envoyer un document aux Comités populaires des provinces et des villes concernant la coordination pour empêcher l'achat et la vente des comptes de paiement des étudiants.
Selon la Banque d'État, grâce au suivi et à la compréhension de la situation réelle ainsi qu'aux retours du ministère de la Sécurité publique, il apparaît que récemment, dans certaines provinces et villes, des individus ont incité des étudiants à ouvrir des comptes de paiement, puis à les transférer à ces personnes pour qu'elles les utilisent.
Les criminels incitent les étudiants titulaires d'une carte d'identité de citoyen (CCCD) à ouvrir des comptes de paiement et les rémunèrent pour cela. Ces individus leur fournissent des téléphones équipés de cartes SIM pour s'inscrire et accéder à des services bancaires en ligne et par SMS.
Ensuite, ils ont demandé aux étudiants de rendre leurs téléphones, de fournir leur nom, leur mot de passe de connexion et leur mot de passe d'authentification (OTP)... Notamment, ces sujets ont également collecté les données biométriques des étudiants (visage) pour vérifier l'identité du client lorsque cela était demandé.
Selon la réglementation de la Banque d'État, une amende de 50 à 100 millions de VND sera imposée si une personne loue, loue, emprunte, prête des comptes de paiement, achète ou vend des informations de compte de paiement en quantité de 10 comptes de paiement ou plus sans être soumise à des poursuites pénales.
« Ces comptes sont ensuite souvent utilisés à des fins illégales telles que le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale, la fraude immobilière et le financement du terrorisme », a déclaré la Banque d'État.
Récemment, l'agence de gestion a publié une série de règlements sur les interdictions et les sanctions administratives en cas d'infraction à l'ouverture et à l'utilisation de comptes de paiement. Plus précisément, le décret n° 52/2024/ND-CP, publié en mai 2024, relatif aux paiements autres qu'en espèces, interdit formellement la communication d'informations trompeuses relatives à la fourniture ou à l'utilisation de services de paiement, de services d'intermédiaires de paiement, etc.
La réglementation en vigueur interdit également l'ouverture ou la tenue de comptes de paiement ou de portefeuilles électroniques anonymes ou usurpés ; l'achat, la vente, la location, le leasing, l'emprunt, le prêt de comptes de paiement ou de portefeuilles électroniques ; la location, le leasing, l'achat, la vente, l'ouverture de cartes bancaires (à l'exception des cartes prépayées anonymes).
Le vol, la collusion en vue de voler, l'achat ou la vente d'informations de compte de paiement, de carte bancaire ou de portefeuille électronique constituent également des infractions. De même, les titulaires de comptes de paiement ne sont pas autorisés à louer, prêter, acheter ou vendre des comptes de paiement.
En cas de location, de prêt, d'achat et de vente de 1 à moins de 10 comptes de paiement, d'achat et de vente d'informations sur les comptes de paiement, l'amende sera de 40 à 50 millions de VND.
Des amendes de 50 à 100 millions de VND sont prévues pour la location, le crédit-bail, l'emprunt, le prêt de comptes de paiement, l'achat, la vente d'informations de compte de paiement avec une quantité de 10 comptes de paiement ou plus sans être poursuivi pour responsabilité pénale.
Face à cette situation, pour assurer l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement conformément à la réglementation, la Banque d'Etat recommande aux Comités populaires des provinces et des villes d'ordonner au Département de l'information et des communications, aux agences de presse et à la presse d'accroître la propagande et les avertissements aux personnes et organisations et aux individus de la région, en particulier aux étudiants, aux étudiants universitaires et aux mineurs sur les méthodes et les astuces des criminels.
« Les comités populaires des provinces et des villes demandent également aux écoles et aux établissements d'enseignement de la région d'informer rapidement tous les élèves et les parents des méthodes et des astuces des criminels, des actes interdits lors de l'ouverture et de l'utilisation des comptes de paiement et des réglementations sur les sanctions administratives afin de sensibiliser au respect de la loi et d'empêcher qu'ils ne soient exploités à des fins illégales », indique le document de la Banque d'État.
Source : https://nld.com.vn/chan-chieu-tro-du-do-hoc-sinh-sinh-vien-mo-tai-khoan-ngan-hang-de-lua-dao-1962406170848566.htm
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