Il n’existe pas de package de crédit spécifique pour soutenir les produits OCOP.

Le 12 juillet, Banking Times a organisé un séminaire sur le thème « Soutenir les produits OCOP pour aller plus loin ». Ce séminaire a réuni des experts agricoles de premier plan, des représentants d'agences de gestion, d'entreprises OCOP, de banques et d'établissements de crédit.

Lors du séminaire, les experts ont estimé que le programme OCOP avait marqué une avancée majeure dans le développement économique rural, créant des opportunités et favorisant le développement durable des spécialités locales, contribuant ainsi à l'amélioration de la vie économique et sociale des populations rurales. De ce fait, de nombreux produits OCOP sont devenus la fierté du Vietnam et un élément majeur du développement économique rural, contribuant ainsi au développement global du pays.

En tant que canal de capitaux important pour l'économie, le secteur bancaire a mis en œuvre de nombreuses solutions pour soutenir le développement des produits OCOP. Ainsi, la Banque d'État du Vietnam (SBV) a mis en place de nombreux mécanismes et politiques pour accompagner l'agriculture et les zones rurales, notamment les produits OCOP.

Les banques commerciales, notamment Agribank , principale banque de crédit agricole et rural, ont lancé de nombreuses offres de crédit préférentielles, spécifiques à chaque secteur et domaine de l'agriculture et des zones rurales, notamment les produits OCOP. Le capital bancaire est devenu un catalyseur important, contribuant à faire évoluer les mentalités en matière de production des particuliers et des coopératives, passant progressivement de la petite échelle à une production intégrée à la chaîne de valeur, avec traçabilité et en adéquation avec la demande du marché.

Bien que les premiers résultats aient été obtenus, la capacité à s’étendre, à dominer le marché et à se synchroniser est encore limitée.

Malgré des résultats positifs, le développement des produits OCOP présente encore de nombreuses limites, ce qui ne garantit pas véritablement leur pérennité. Nombre d'entre eux n'ont pas encore trouvé de place sur le marché national, et encore moins à l'export. Dans certaines localités, les initiatives restent limitées, peu intéressées par des solutions concrètes de soutien aux produits OCOP, notamment en matière d'amélioration des capacités d'organisation, de gestion, de transformation et de commercialisation. De nombreux produits se concentrent uniquement sur le design et l'emballage, négligeant les critères de qualité, notamment ceux liés aux goûts des consommateurs.

Selon M. Dao Duc Huan, chef du département OCOP du Bureau central de coordination des nouvelles zones rurales du ministère de l'Agriculture et du Développement rural, le ministère et la banque ont actuellement convenu de coordonner le développement des produits OCOP. Le ministère a envoyé un document aux localités leur demandant d'examiner les entités OCOP qui ont besoin de recourir aux capitaux et aux produits de crédit de la banque.

« En matière de crédit, le secteur bancaire a enregistré d'excellents résultats dans tous les domaines, mais pour le secteur OCOP en particulier, nous espérons une meilleure coordination avec le secteur agricole. Nous espérons une meilleure coordination pour disposer d'informations et de solutions spécifiques… », a déclaré M. Huan.

Dans le même temps, il a déclaré que le développement des produits OCOP nécessite une coordination plus étroite de la part du secteur bancaire, car il ne s'agit pas seulement de taux d'intérêt, mais également d'hypothèques et de crédit.

« En termes de soutien, j'espère que notre banque examinera les offres de produits et les évaluera en fonction du niveau d'évaluation du sujet. C'est donc une motivation très forte pour soutenir cette politique… » – a proposé un représentant du Bureau central de coordination des nouvelles zones rurales.

Pour les entreprises, la plupart étant de petite taille, les difficultés liées aux capacités, aux conditions et aux services d'accompagnement liés aux procédures et aux formalités administratives posent de nombreux défis. Par conséquent, le représentant du Bureau central de coordination des nouvelles zones rurales a exprimé l'espoir que, durant le processus de travail, les banques, et notamment Agribank, bénéficient d'une attention prioritaire de la part des succursales afin de pouvoir aider les entreprises OCOP à accélérer les procédures, car les produits agricoles doivent faire face aux aléas saisonniers et aux besoins en capitaux.

Agribank est la banque leader dans les prêts à l'agriculture, aux zones rurales et aux agriculteurs en général, et au programme OCOP en particulier.

M. Chu Ngoc Quy, directeur adjoint du département des clients particuliers d'Agribank, a partagé que pendant le processus de mise en œuvre, la banque a également rencontré des difficultés et des obstacles lors des prêts aux clients produisant et commercialisant des produits OCOP tels que les clients individuels et les ménages d'affaires produisant des produits OCOP sont souvent de petite taille, l'application de nouvelles techniques et de technologies avancées est encore limitée, ce qui fait que les clients ont souvent peu besoin de prêts.

« Actuellement, les coopératives sont les sujets qui obtiennent des certificats OCOP, cependant, dans le processus d'emprunt de capitaux, il y a des problèmes tels que les certificats OCOP accordés aux coopératives, de sorte que les membres de la coopérative ne reçoivent pas de certificats OCOP séparés, ce qui entraîne des difficultés d'emprunt de capitaux pour la production de chaque membre.

Les unités sont toujours confrontées à des difficultés d'accès au marché ; mettent en œuvre des régimes statistiques et comptables comportant de nombreuses limitations ; hésitent à être transparentes sur les situations commerciales financières avec les banques ; achètent et vendent des biens sans factures financières ; ne garantissent pas le régime d'émission de factures de l'État ; par conséquent, les banques n'ont pas suffisamment de base pour évaluer et estimer les prêts..." - a partagé un représentant d'Agribank.

M. Pham Truong Giang, directeur de la succursale de la province de Phu Tho de la Banque d'État du Vietnam, a déclaré que dans le développement des produits OCOP à Phu Tho, il existe également certains problèmes tels que : Bien que les premiers résultats aient été obtenus, la capacité à atteindre, à dominer le marché et la cohérence sont encore limitées ; La capacité de gestion, financière et des ressources humaines des établissements mettant en œuvre le programme OCOP est encore limitée, nécessitant beaucoup de capitaux ; De plus, les politiques de soutien sont encore limitées, par exemple, les taxes et les terres pour les coopératives sont encore limitées pour mettre en œuvre les projets OCOP et ne sont pas cohérentes.

En particulier, dans le secteur bancaire, l'apport de capitaux, les taux d'intérêt ou les programmes agricoles ne posent pas de problème, mais il n'existe pas de formule de crédit spécifique pour les clients utilisant les produits OCOP. Les services de crédit ne sont pas diversifiés, ni liés à des produits spécifiques, ni à des régions.

Par ailleurs, le conseil et l'accompagnement des banques et des clients en matière de business plans, de gestion de trésorerie et de garanties de prêt restent problématiques. De plus, les méthodes de prêt actuelles, telles que la limite, ne sont pas adaptées en raison des spécificités des OCP liées à la saisonnalité, aux régions, aux lieux de consommation, etc.

« Pour une mise en œuvre plus efficace des programmes OCOP, des mécanismes politiques synchrones sont nécessaires. Il est donc essentiel d'examiner, d'évaluer et de synthétiser les mesures afin d'apporter les ajustements nécessaires, ainsi que d'améliorer la coordination entre les agences de gestion centrales et locales. Le secteur bancaire, en particulier, doit également mettre en place des politiques synchrones avec les autres politiques… » – a suggéré le représentant de la Banque d'État de la province de Phu Tho.

Après cinq ans de mise en œuvre, le programme OCOP a été déployé de manière synchrone et à grande échelle dans toutes les localités du pays. En mai 2024, le pays comptait 12 758 produits OCOP 3 étoiles ou plus et 6 957 entités OCOP. Le programme OCOP a eu un impact positif sur le développement économique rural, en libérant le potentiel des terres, des produits et des valeurs culturelles régionales pour former des produits OCOP intégrés à « valeurs multiples », en reliant le développement agricole aux services et au tourisme, en augmentant les revenus des populations et en créant une dynamique de développement économique agricole et rural.

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Source : https://baophapluat.vn/chua-co-goi-tin-dung-dac-thu-tiep-suc-cho-san-pham-ocop-post518377.html