Le Parquet populaire suprême vient de finaliser l'acte d'accusation visant à poursuivre le prévenu La Quang Binh (né en 1979, président du conseil d'administration de la société ECPAY) et 35 autres personnes pour les crimes de « violation des réglementations sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires », « prêt à des taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles », « versement de pots-de-vin », « perception de pots-de-vin ».

Selon l'acte d'accusation, afin de disposer des fonds nécessaires au remboursement d'un prêt de 1 000 milliards de VND contracté par la société ECPAY, avec le consentement de M. Dao Hoang Thang (né en 1974, ancien directeur d'agence bancaire) et sous la direction de Pham Nhu Ha (né en 1974, ancien directeur adjoint d'agence bancaire), Nguyen Thanh Nhan (employé de banque) et Vuong Thi Bich Ngoc (employée de banque), M. La Quang Binh aurait utilisé, de mai 2021 à février 2023, 68 sociétés pour créer et décaisser de faux documents de prêt, causant ainsi un préjudice de plus de 948 milliards de VND à la banque.

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M. La Quang Binh. Photo de : ECPAY

De plus, afin de disposer de fonds à prêter à M. La Quang Binh à des taux d'intérêt exorbitants, d'en tirer des profits illégaux et de les utiliser à des fins personnelles, les accusés Ha et Ngoc se sont entendus avec l'accusé Nguyen Hoai Anh (né en 1981, directeur général de la société par actions Tin Viet Investment and Business) pour utiliser deux sociétés appartenant à Hoai Anh afin de falsifier des documents de prêt et de procéder à des décaissements frauduleux, causant ainsi à la banque un préjudice de plus de 137 milliards de VND. Le montant total des pertes subies par la banque s'élève à plus de 1 086 milliards de VND.

Outre la violation des réglementations bancaires, les accusés dans cette affaire se sont également rendus coupables d'usure dans des transactions civiles, de corruption et d'acceptation de pots-de-vin.

Il a été établi que M. La Quang Binh avait discuté et convenu avec les accusés Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan et Vuong Thi Bich Ngoc, puis avait ordonné à sa sœur La Thi Phuong Lien et à des employés sous son autorité de créer de faux documents afin que la banque puisse légaliser des demandes de crédit et décaisser des prêts en violation de la loi sur les activités bancaires pour 64 des sociétés de Binh.

L'acte d'accusation a établi que la dette totale en cours de 64 sociétés s'élevait à plus de 2 189 milliards de VND (dont plus de 2 068 milliards de VND de dette principale et plus de 121 milliards de VND de dette d'intérêts).

Parmi ces entreprises, 23 ont des actifs garantis, tandis que 41 n'en ont pas. En comparant l'encours total de la dette et la valeur totale des garanties évaluées, la banque a subi une perte de plus de 948 milliards de VND.

En outre, Binh a également discuté et convenu avec sa sœur de verser un pot-de-vin de 200 000 actions EIN (équivalant à 2 milliards de VND) à M. Dao Hoang Thang pour régler la situation afin que la société Thinh Phat de La Quang Binh ne soit pas placée en créance irrécouvrable et continue de recevoir des versements de la banque.

Dans cette affaire, la sœur de La Quang Binh a été accusée d'avoir aidé son frère à surveiller et à inciter des employés à exécuter des tâches sous la direction de Binh, telles que l'achat d'une société et la recherche d'un représentant légal pour la société de Binh, en violation de la loi sur les activités bancaires.

L'encours total de la dette de 51 entreprises s'élève à plus de 1 934 milliards de VND. Parmi celles-ci, 20 disposent d'actifs garantis et 31 n'en possèdent aucun. Compte tenu de la valeur totale des garanties évaluées, la banque a subi une perte de plus de 945 milliards de VND.