Le Parquet populaire suprême vient de finaliser l'acte d'accusation visant à poursuivre l'accusé La Quang Binh (né en 1979, président du conseil d'administration de la société ECPAY) et 35 autres personnes pour les délits de « Violation des réglementations sur les activités bancaires et autres activités liées aux activités bancaires », « Prêts à taux d'intérêt élevés dans les transactions civiles », « Don de pots-de-vin », « Réception de pots-de-vin ».

Selon l'accusation, afin d'avoir de l'argent pour rembourser le prêt de 1 000 milliards de VND de la société ECPAY, avec le consentement de M. Dao Hoang Thang (né en 1974, ancien directeur de succursale d'une banque) et les conseils de Pham Nhu Ha (né en 1974, ancien directeur adjoint de succursale d'une banque), Nguyen Thanh Nhan (agent de banque), Vuong Thi Bich Ngoc (agent de banque), de mai 2021 à février 2023, M. La Quang Binh a utilisé 68 sociétés pour créer de faux documents de prêt et décaisser, causant une perte de plus de 948 milliards de VND à la banque.

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M. La Quang Binh. Photo de : ECPAY

De plus, afin de pouvoir prêter de l'argent à M. La Quang Binh à des taux d'intérêt élevés, de réaliser des profits illégaux et de l'utiliser à des fins personnelles, les accusés Ha et Ngoc se sont entendus avec l'accusé Nguyen Hoai Anh (né en 1981, directeur général de la société par actions Tin Viet Investment and Business) pour utiliser deux sociétés de Hoai Anh afin de créer de faux documents de prêt et de les décaisser, causant à la banque des pertes de plus de 137 milliards de dongs. Le montant total des pertes pour la banque s'élève à plus de 1 086 milliards de dongs.

En plus d'avoir violé la réglementation bancaire, les accusés dans cette affaire ont également commis des actes d'usure dans des transactions civiles ainsi que des pots-de-vin et de l'acceptation de pots-de-vin.

M. La Quang Binh a été reconnu coupable d'avoir discuté et convenu avec les défendeurs Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan et Vuong Thi Bich Ngoc, puis d'avoir ordonné à sa sœur La Thi Phuong Lien et à des employés sous son autorité de créer de faux documents afin que la banque puisse légaliser des demandes de crédit et débourser des prêts en violation de la loi sur les activités bancaires pour 64 sociétés de Binh.

L'acte d'accusation a déterminé que la dette totale impayée de 64 entreprises était supérieure à 2 189 milliards de VND (la dette principale était supérieure à 2 068 milliards de VND, la dette d'intérêt était supérieure à 121 milliards de VND).

Parmi celles-ci, 23 entreprises disposent d'actifs garantis, tandis que 41 n'en disposent pas. En comparant l'encours total de la dette et la valeur totale des garanties évaluées, la banque a subi une perte de plus de 948 milliards de dongs.

En outre, Binh a également discuté et convenu avec sa sœur de verser 200 000 actions EIN (équivalent à 2 milliards de VND) à M. Dao Hoang Thang pour résoudre la situation afin que la société Thinh Phat de La Quang Binh ne soit pas transférée vers une mauvaise dette et continue de recevoir des décaissements de la banque.

Dans cette affaire, la sœur de La Quang Binh a été accusée d'avoir aidé son frère à surveiller et à inciter les employés à effectuer des tâches sous la direction de Binh, comme l'achat d'une entreprise et la recherche d'un représentant légal pour l'entreprise de Binh, contrairement à la loi sur les activités bancaires.

L'encours total de la dette de 51 entreprises s'élève à plus de 1 934 milliards de VND. Parmi elles, 20 disposent d'actifs garantis et 31 n'en disposent pas. En comparant l'encours total de la dette et la valeur totale des garanties évaluées, la banque a subi une perte de plus de 945 milliards de VND.