Les échanges d'argent via les réseaux sociaux à l'approche du Têt deviennent facilement un terrain propice aux arnaques.

NDO - Les services de change sur les réseaux sociaux connaissent une popularité croissante pendant le Nouvel An lunaire, mais ils présentent également de nombreux risques. Il est essentiel de rester vigilant face aux inconnus et de ne surtout pas effectuer de transactions financières via les réseaux sociaux afin d'éviter d'être victime d'escroqueries.

Les services de change sur les réseaux sociaux connaissent une popularité croissante à l'approche du Nouvel An lunaire, mais présentent également de nombreux risques. En effet, le besoin d'échanger de la petite monnaie (argent neuf) contre de l'argent porte-bonheur ou de se préparer aux dépenses du Têt est très important, ce qui a favorisé l'émergence de ces services de change en ligne.

Cependant, des escrocs ont profité de cette opportunité, jouant sur la psychologie et les besoins des gens pour commettre des fraudes grâce à des stratagèmes extrêmement sophistiqués.

Chaque année, à l'approche du Têt, il suffit de taper le mot-clé « échange argent porte-bonheur Têt » sur les réseaux sociaux pour que des centaines de publications et de groupes apparaissent, proposant de l'« argent réel », de l'« argent neuf », le « prix le plus bas du marché »…

De nombreux utilisateurs de ces comptes acceptent même des achats en gros de petite monnaie et de billets neufs pour les personnes dans le besoin, ou recrutent des collaborateurs pour publier des articles. Outre le service d'échange de billets neufs et de petite monnaie, les « marchands de devises » sur Internet vendent également des billets porte-bonheur, des billets uniques, des billets rares et des devises étrangères de nombreux pays.

Ces devises sont principalement transférées directement de l'étranger, leur prix de vente étant souvent bien supérieur à leur valeur nominale réelle, en fonction du caractère unique de la devise.

Consultez les tarifs de certains nouveaux bureaux de change à Hanoï : les frais de change pour 10 000 VND, 20 000 VND et 50 000 VND sont d'environ 5 à 6 %. Pour des coupures plus élevées ou des montants plus importants, les frais diminuent légèrement. Il existe même le concept de « monnaie déjà utilisée », ce qui signifie que les frais de change pour l'argent déjà utilisé ne sont que de 2 à 3 % environ.

Cependant, la publicité pour de nouveaux services de change sur les réseaux sociaux présente de nombreux risques pour les changeurs. En effet, de nombreuses victimes ont effectué des transactions avec ces nouveaux services et ont constaté, au moment du remboursement, que l'argent reçu n'était pas celui promis, voire qu'il s'agissait de faux billets.

Il existe de nombreux cas où, après un transfert d'argent, le propriétaire du compte sur les réseaux sociaux a bloqué tout contact et a disparu, « ignorant » le dépôt du client.

Généralement, les personnes qui tombent dans le piège des escroqueries et se voient remettre de la fausse monnaie considèrent cela comme un coup du sort et n'osent pas porter plainte auprès des autorités de peur d'être poursuivies pour achat et vente de fausse monnaie.

Par conséquent, tous les actes de collecte et d'échange de monnaie neuve ou de petite monnaie auprès d'autres personnes ou organisations dans le but de profiter de la différence, ainsi que les échanges d'argent en ligne sans autorisation, constituent des infractions à la loi et doivent être prévenus et strictement traités.

En réponse aux informations ci-dessus, le Département de la sécurité de l'information ( Ministère de l'Information et des Communications ) recommande à la population de faire preuve de vigilance face aux individus inconnus et de ne surtout pas échanger d'argent via les réseaux sociaux afin d'éviter de devenir une « proie » et de contribuer à des actes frauduleux.

Vous ne devriez utiliser que les services de change des banques, des sociétés financières ou des entreprises réputées disposant des licences d'exploitation légales.

Pour les services proposés sur les réseaux sociaux, avant d'effectuer une transaction, vérifiez les avis des anciens clients, les commentaires ou les certificats légaux du service ; comparez le taux de change avec celui du marché et méfiez-vous des services dont les taux de change sont trop élevés par rapport au marché.

Soyez vigilant face aux services qui exigent un virement avant la livraison. Si vous constatez que des individus se livrent à la détention ou à la circulation de fausse monnaie, ou à d'autres actes frauduleux ou de spéculation, il est impératif de les signaler immédiatement au commissariat de police le plus proche afin que des mesures préventives et légales soient prises.

Le 30 décembre 2024, des experts en cybersécurité ont émis un avertissement concernant une campagne d'escroquerie sur la plateforme gratuite de messagerie et d'appels cryptés bidirectionnels - Signal.

Par conséquent, une tendance claire se dégage : de nombreux escrocs opérant depuis des « fermes à arnaques » en Asie du Sud-Est délaissent Telegram au profit de Signal comme principale plateforme de communication pour leurs escroqueries.

Les arnaques courantes incluent : les fausses plateformes d’investissement financier, les arnaques sentimentales et l’usurpation d’identité ; l’envoi de liens contenant un code malveillant pour escroquer…

Ces individus vont même jusqu'à se faire passer pour des agences gouvernementales afin de gagner la confiance de la victime, ou prétendent être des employés de banque ou de société financière pour vous demander de fournir des informations personnelles ou de transférer de l'argent.

Les escrocs profitent de cette application de messagerie sécurisée pour commettre des fraudes, car Signal est une application hautement cryptée qui leur permet de dissimuler leurs actions. Parallèlement, ils peuvent facilement approcher leurs victimes via ce réseau social afin d'établir une relation de confiance avant de passer à l'acte.

Face à cette situation, le Département de la sécurité de l'information (Ministère de l'Information et des Communications) recommande à chacun d'être plus vigilant, non seulement avec une seule application, mais sur toutes les plateformes de réseaux sociaux, les applications de messagerie et d'appel gratuites.

Prenez votre temps, vérifiez votre identité, examinez les opportunités d'investissement et ne partagez jamais d'informations sensibles en ligne. Ne divulguez pas d'informations confidentielles telles que les codes OTP, les mots de passe ou les données financières. Vérifiez toujours les liens, comptes ou organisations inconnus avant d'entreprendre toute action.

Si vous remarquez le moindre signe de fraude, n'allez absolument pas poursuivre la transaction ou le dialogue, et signalez-le à la police afin qu'elle puisse prévenir et traiter le problème conformément aux dispositions légales.

À l'ère du numérique, les escroqueries sont de plus en plus sophistiquées et dangereuses, notamment dans le secteur financier. L'une des formes de fraude les plus courantes actuellement consiste à se faire passer pour un employé de banque afin d'escroquer des personnes en leur soutirant des prêts ou des remboursements.

Cette astuce a fait tomber de nombreuses personnes, notamment celles qui n'ont pas beaucoup d'expérience en finance, dans le piège des escrocs.

Plus précisément, récemment, l'Agence de police d'enquête de la police provinciale de Dong Nai a pris la décision de poursuivre et d'arrêter Le Thi Huynh Nhu (née en 1998, résidant dans le district de Xuan Loc) pour enquêter sur le crime de « détournement de biens ».

Selon les premiers résultats de l'enquête, Le Thi Huynh Nhu, ayant besoin d'argent pour rembourser des dettes, s'est fait passer pour une employée de banque entre décembre 2023 et mai 2024. Elle a ainsi escroqué des clients qui avaient besoin d'emprunter de l'argent pour rembourser leurs dettes (par exemple, elle a trompé un homme nommé S en lui faisant emprunter 16,2 milliards de VND et 3,25 milliards de VND auprès de M. D.TG), puis s'est appropriée cet argent.

L'agence d'enquête de la police de Dong Nai a déterminé que la ruse de Le Thi Huynh Nhu n'est pas nouvelle, mais que de nombreuses personnes sont encore trompées.

Ces personnes prétendent souvent être des employés d'une grande banque et contactent les clients par téléphone ou SMS sous prétexte de les « informer d'offres de prêt avantageuses » ou de « mettre à jour leurs informations de crédit ». Elles demandent ensuite à l'emprunteur de fournir des informations personnelles telles que son numéro d'identification, son numéro de compte bancaire, son niveau de revenu, le motif du prêt, etc.

Même si le client a un prêt en cours auprès de la banque, l'escroc l'informera d'un « paiement dû » ou d'un « besoin de prolonger le prêt ». Il lui demandera de transférer de l'argent vers un autre compte ou de fournir des informations financières personnelles pour « garantir la transaction ».

Une fois que la victime a fait confiance et suivi les instructions, le suspect présentera des raisons pour la faire patienter, puis bloquera toute communication et s'emparera de tout l'argent.

Il est important de noter que les banques n'appellent jamais proactivement leurs clients pour leur demander des informations sur leurs comptes, leurs mots de passe ou pour leur demander des paiements par téléphone.

Les notifications concernant les prêts, les échéances de prêt ou les modifications relatives à votre compte seront généralement envoyées par courriel officiel de la banque ou par des canaux sécurisés tels que les applications bancaires, et non par téléphone ou par des messages inhabituels.

Le Département de la sécurité de l'information (Ministère de l'Information et des Communications) recommande de contacter systématiquement la banque par téléphone afin de vérifier l'identité de la personne contactée. Ne communiquez en aucun cas vos informations personnelles telles que votre code de sécurité (CCCD), votre numéro de compte bancaire ou votre code OTP.

Si quelqu'un vous demande ces informations, refusez immédiatement et prévenez votre banque. Ne suivez pas les instructions d'inconnus, surtout en matière de transferts d'argent.

N’ouvrez pas de liens suspects et ne téléchargez pas d’applications d’origine inconnue. En cas de suspicion de fraude, veuillez vous rendre immédiatement au poste de police le plus proche afin de connaître la marche à suivre.

Fox News (une importante chaîne multimédia américaine) vient de lancer un avertissement concernant une nouvelle méthode de fraude en ligne utilisant de faux courriels imitant les services de sécurité et de confidentialité de Windows, dans le but de prendre le contrôle de l'ordinateur de la victime via un logiciel de contrôle à distance afin de voler des données.

Des individus malveillants créent de faux courriels, utilisant des logos et des interfaces similaires aux alertes Windows habituelles. Lorsque la victime ouvre le message, une notification s'affiche, l'informant que l'accès à son appareil a été temporairement interrompu pour des raisons de sécurité.

La notification s'accompagne également d'un message vocal répétitif et d'une sirène d'avertissement pour créer un sentiment d'urgence et de danger, incitant la victime à contacter rapidement le numéro de téléphone afin de résoudre le problème au plus vite.

Après avoir appelé, le suspect se fera passer pour un technicien Windows et demandera à la victime de télécharger le logiciel UltraViewer (logiciel de contrôle à distance des périphériques) pour vérifier son ordinateur.

Une fois que la victime a donné accès, les individus malveillants analysent et volent les données importantes disponibles sur l'appareil.

Face à la recrudescence des fraudes, le Département de la sécurité de l'information (Ministère de l'Information et des Communications) recommande la plus grande vigilance lors de la réception de courriels contenant des notifications urgentes. Il est conseillé de vérifier soigneusement les numéros de téléphone ou les portails d'information officiels de Windows.

Ne prenez absolument plus contact par les moyens indiqués dans l'avis et ne téléchargez aucun logiciel ni application (même s'ils sont légitimes). Il est également conseillé d'utiliser un logiciel de sécurité fiable et d'activer le pare-feu de votre ordinateur afin de détecter et d'être averti rapidement des menaces potentielles.

Face à des signes suspects, il est impératif de les signaler rapidement aux autorités compétentes afin qu'elles puissent enquêter sans délai et prévenir toute fraude.

La chaîne de télévision KSBY (Californie, États-Unis) a rapporté que récemment, des personnes ont continuellement reçu des messages prétendument envoyés par le service postal américain, les informant que le processus d'expédition avait été interrompu car le colis du destinataire contenait des informations invalides.

En réalité, il s'agit d'une arnaque utilisée par des malfaiteurs dans le but de voler les informations de leurs victimes.

Les auteurs de ces escroqueries envoient de faux messages à leurs victimes, les informant qu'un colis ne peut être livré car le code postal inscrit sur le colis est invalide, et leur demandant de fournir davantage d'informations sur le colis afin que la livraison puisse se poursuivre.

Les destinataires du message incluaient un lien vers une fausse page d'accueil de l'USPS (United States Postal Service), demandant l'accès pour fournir des informations et indiquant également que si le problème n'était pas résolu dans les 24 heures suivantes, le colis serait retourné.

Après avoir cliqué sur le lien, la victime sera redirigée vers un faux site web. Ce dernier lui demandera des informations telles que son adresse, son nom complet, son numéro de téléphone, ses coordonnées bancaires, etc., afin de vérifier la validité de l'itinéraire de livraison.

En réponse à cette escroquerie, le Département de la sécurité de l'information (Ministère de l'Information et des Communications) recommande la plus grande vigilance lors de la réception de messages présentant ce type de contenu. Il est conseillé de vérifier attentivement les informations telles que le contenu du colis, le prix, les frais de port, ainsi que les coordonnées de l'expéditeur et son adresse.

Ne fournissez jamais d'informations personnelles via des liens contenant des caractères étranges, présentant des interfaces suspectes ou ne redirigeant pas directement les visiteurs vers des applications disponibles sur l'appareil.

Lorsqu'ils détectent des signes suspects, les gens doivent les signaler rapidement à la police afin qu'elle puisse enquêter sans délai, prévenir la fraude et retrouver le suspect.

Source : https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html