Échanger de l'argent via les réseaux sociaux à l'approche du Têt devient facilement une « proie » pour les fraudeurs

NDO - Les services de change sur les réseaux sociaux gagnent en popularité pendant le Nouvel An lunaire, mais ils présentent également de nombreux risques. Il est donc essentiel de se méfier des inconnus et de ne surtout pas échanger d'argent via les réseaux sociaux afin d'éviter de devenir la proie d'activités frauduleuses.

Les services de change sur les réseaux sociaux gagnent en popularité pendant le Nouvel An lunaire, mais ils présentent également de nombreux risques. À cette période, la demande d'échange de petite monnaie (monnaie fraîche) pour offrir des cadeaux ou préparer des activités de consommation pendant les fêtes du Têt est très forte, ce qui a créé des opportunités pour les services de change en ligne.

Cependant, les escrocs ont profité de l'occasion, jouant sur la psychologie et les besoins des gens pour commettre des fraudes avec des astuces extrêmement sophistiquées.

Chaque année, à l'approche du Têt, il suffit de taper le mot-clé « échanger de l'argent porte-bonheur du Têt » sur les réseaux sociaux et des centaines de publications et de groupes apparaissent avec des invitations et des engagements de « vrai argent », « nouvel argent », « prix le moins cher du marché »...

De nombreux titulaires de comptes acceptent même de la petite monnaie et de l'argent frais en gros pour les personnes dans le besoin ou recrutent des collaborateurs pour publier des articles. Outre le service d'échange d'argent frais et de petite monnaie, les « traders » sur Internet vendent également de la monnaie porte-bonheur, de la monnaie unique, de la monnaie rare et des devises étrangères de nombreux pays.

Ces devises sont principalement transférées directement de l'étranger, avec des prix de vente souvent plusieurs fois supérieurs à la valeur nominale réelle, en fonction du caractère unique de la devise.

Consultez les tarifs de certains bureaux de change récents à Hanoï : les frais de change pour les coupures de 10 000, 20 000 et 50 000 VND sont d'environ 5 à 6 %. Pour les coupures plus élevées ou les sommes échangées plus importantes, les frais seront légèrement plus avantageux. Il existe même le concept de « monnaie d'occasion », qui signifie que les frais de change pour la monnaie d'occasion ne sont que de 2 à 3 % environ.

Cependant, les publicités pour de nouveaux services de change sur les réseaux sociaux présentent de nombreux risques pour les opérateurs de change. De nombreuses victimes ont effectué des transactions de change, mais ont reçu l'argent échangé, qui n'était pas conforme à la promesse, voire était contrefait.

Il existe de nombreux cas où, après que des personnes ont transféré de l'argent, le propriétaire du compte de réseau social a bloqué le contact et a disparu, « sautant » le dépôt du client.

Habituellement, les personnes qui tombent dans le piège des escroqueries et se font échanger de la fausse monnaie considèrent cela comme une « malchance » et n’osent pas le signaler aux autorités de peur d’être poursuivies pour achat et vente de fausse monnaie.

En conséquence, tous les actes de collecte et d’échange d’argent frais ou de petite monnaie auprès d’individus et d’autres organisations pour profiter de la différence et d’échange d’argent en ligne sans autorisation constituent des violations de la loi et doivent être empêchés et strictement traités.

En réponse aux informations ci-dessus, le Département de la sécurité de l'information ( Ministère de l'information et des communications ) recommande aux gens d'être vigilants envers les individus inconnus et de ne absolument pas échanger d'argent via les réseaux sociaux pour éviter de devenir une « proie » et de contribuer à des actes frauduleux.

Vous ne devez utiliser que les services de change de banques, de sociétés financières ou d’entreprises réputées disposant de licences d’exploitation légales.

Pour les services sur les réseaux sociaux, avant d'effectuer une transaction, vérifiez les retours des anciens clients, les avis ou les certificats légaux du service ; comparez le taux de change avec le marché, ne faites pas confiance aux services de taux de change trop élevés par rapport au marché.

Méfiez-vous des services qui exigent un transfert d'argent avant la réception des marchandises. Si vous détectez des individus stockant ou faisant circuler de la fausse monnaie ou se livrant à d'autres activités frauduleuses ou à des profits excessifs, signalez-les rapidement aux services de police les plus proches afin que des mesures de prévention et de traitement soient prises conformément à la loi.

Le 30 décembre 2024, des experts en cybersécurité ont émis un avertissement concernant une campagne de phishing sur la plateforme de messagerie et d'appels cryptée bidirectionnelle gratuite - Signal.

En conséquence, une tendance claire est que de nombreux escrocs opérant à partir de « fermes d’escroqueries » dans la région de l’Asie du Sud-Est passent de Telegram à Signal comme principale plateforme de communication d’escroquerie.

Les escroqueries courantes comprennent : les fausses plateformes d’investissement financier, les escroqueries amoureuses et l’usurpation d’identité ; l’envoi de liens contenant du code malveillant pour escroquer…

Ces sujets se font même passer pour des agences gouvernementales afin de gagner la confiance de la victime ou se font passer pour des employés de banque ou de société financière pour vous demander de fournir des informations personnelles ou de transférer de l'argent.

Les malfaiteurs profitent de cette application de messagerie sécurisée pour commettre des fraudes, car Signal est une application hautement chiffrée, ce qui permet de dissimuler leurs actions. Parallèlement, ils peuvent facilement approcher leurs victimes via ce réseau social afin d'instaurer un climat de confiance avant de commettre une fraude.

Face à la situation ci-dessus, le Département de la sécurité de l'information (Ministère de l'information et des communications) recommande aux gens d'être plus vigilants, non seulement avec une application, mais sur toutes les plateformes de réseaux sociaux, les applications de messagerie et d'appel gratuites.

Ralentissez, vérifiez votre identité, examinez les opportunités d'investissement et ne partagez jamais d'informations sensibles en ligne. Ne partagez pas d'informations sensibles telles que des codes OTP, des mots de passe ou des informations financières. Vérifiez toujours les liens, comptes ou organisations inconnus avant d'agir.

Si vous constatez des signes de fraude, ne poursuivez absolument pas la transaction ou le dialogue, et signalez-le à la police pour prévenir et traiter conformément aux dispositions de la loi.

À l'ère du numérique, les escroqueries deviennent de plus en plus sophistiquées et dangereuses, notamment dans le secteur financier. L'une des formes de fraude les plus courantes consiste actuellement à se faire passer pour des employés de banque afin d'emprunter de l'argent ou de rembourser des dettes frauduleusement.

Cette astuce a conduit de nombreuses personnes, en particulier celles qui n’ont pas beaucoup d’expérience financière, à tomber dans le piège des escrocs.

Plus précisément, récemment, l'Agence de police d'enquête de la police provinciale de Dong Nai a émis une décision de poursuite et un mandat d'arrêt pour détenir temporairement Le Thi Huynh Nhu (née en 1998, résidant dans le district de Xuan Loc) afin d'enquêter sur le crime d'« appropriation frauduleuse de biens ».

Selon les résultats de l'enquête initiale, en raison de son besoin d'argent pour rembourser ses dettes, de décembre 2023 à mai 2024, Le Thi Huynh Nhu s'est fait passer pour un employé de banque, obligeant les clients à emprunter de l'argent pour rembourser leurs dettes (par exemple en incitant un homme nommé S à emprunter 16,2 milliards de VND, en empruntant 3,25 milliards de VND à M. D.TG), puis en détournant des fonds.

L'agence d'enquête de la police de Dong Nai a déterminé que le stratagème de Le Thi Huynh Nhu n'est pas nouveau, mais de nombreuses personnes sont encore trompées.

Les individus se font souvent passer pour des employés d'une grande banque et appellent ou envoient des SMS aux clients sous prétexte de les informer de conditions de prêt avantageuses ou de mettre à jour leurs informations de crédit. Ils demandent ensuite à l'emprunteur de fournir des informations personnelles telles que son numéro de carte d'identité, son numéro de compte bancaire, son niveau de revenu, l'objet du prêt, etc.

Même si le client a un prêt bancaire, la personne concernée notifiera « paiement dû » ou « besoin de prolonger le prêt ». Elle lui demandera de virer de l'argent sur un autre compte ou de fournir des informations financières personnelles pour « sécuriser la transaction ».

Une fois que la victime a fait confiance et a suivi les instructions, le sujet présentera des raisons pour faire attendre la victime, puis bloquera toute communication et s'appropriera tout l'argent.

Il est important de noter que les banques n’appelleront pas proactivement les clients pour leur demander des informations sur leur compte, des mots de passe ou pour demander des paiements par téléphone.

Les notifications concernant les prêts, l'échéance des prêts ou les modifications liées à votre compte seront généralement envoyées via l'e-mail officiel de la banque ou via des canaux sécurisés tels que des applications bancaires, et non par téléphone ou par des messages étranges.

Le Département de la sécurité de l'information (ministère de l'Information et des Communications) recommande d'appeler proactivement le numéro de téléphone officiel de la banque afin de vérifier l'identité de la personne concernée. Ne fournissez absolument aucune information personnelle, telle que votre numéro de carte de crédit, votre numéro de compte bancaire, votre code OTP, etc., sous quelque forme que ce soit.

Si quelqu'un vous demande de fournir ces informations, refusez immédiatement et prévenez la banque. Ne suivez pas les instructions d'inconnus, surtout concernant les virements.

N'accédez pas à des liens suspects et ne téléchargez pas d'applications d'origine inconnue. En cas de suspicion de fraude, veuillez vous rendre immédiatement au commissariat de police le plus proche pour obtenir des instructions sur la conduite à tenir.

Fox News (une importante chaîne multimédia aux Etats-Unis) vient de lancer une alerte sur une nouvelle méthode de fraude en ligne par le biais de faux messages électroniques se faisant passer pour les services de sécurité et de confidentialité de Windows, dont le but est de prendre le contrôle de l'ordinateur de la victime via un logiciel de contrôle à distance pour voler des données.

Les acteurs malveillants créent de faux e-mails, utilisant des logos et des interfaces similaires aux alertes Windows classiques. Lorsque la victime accède au message, une fenêtre contextuelle s'affiche, l'informant que l'accès à son appareil a été temporairement interrompu pour des raisons de sécurité.

La notification est également accompagnée d'un message vocal répétitif et d'une sirène d'avertissement pour créer un sentiment d'urgence et de danger, exhortant la victime à contacter rapidement le numéro de téléphone pour traiter et résoudre rapidement le problème.

Après l'appel, le sujet se fera passer pour un technicien Windows et demandera à la victime de télécharger le logiciel UltraViewer (logiciel de contrôle à distance des appareils) pour vérifier l'ordinateur de la victime.

Une fois que la victime a accordé l'accès, les sujets analyseront et voleront les données importantes disponibles sur l'appareil.

Face au développement de la fraude, le Département de la sécurité de l'information (ministère de l'Information et des Communications) recommande la vigilance lors de la réception de messages électroniques contenant des notifications urgentes. Vérifiez soigneusement vos informations en consultant les numéros de téléphone ou les portails d'information officiels de Windows.

Ne nous contactez absolument plus en utilisant les méthodes indiquées dans l'avis, ne téléchargez aucun logiciel ni application (même valide). Il est également conseillé d'utiliser un logiciel de sécurité fiable et d'activer le pare-feu de votre ordinateur pour détecter et vous alerter rapidement des menaces potentielles.

Lorsqu’ils rencontrent des signes suspects, les gens doivent rapidement les signaler aux autorités compétentes afin de mener une enquête rapide et de prévenir les comportements frauduleux.

La chaîne de télévision KSBY (Californie, États-Unis) a rapporté que récemment, des personnes ont reçu en continu des messages provenant apparemment du service postal américain, informant que le processus d'expédition a été interrompu car le colis du destinataire contient des informations non valides.

En fait, il s’agit d’une arnaque utilisée par des malfaiteurs dans le but de voler les informations des victimes.

Les sujets envoient de faux messages aux victimes, les informant qu'un colis ne peut pas être livré car le code postal imprimé sur le colis n'est pas valide, demandant à la victime de fournir plus d'informations sur le colis afin que le processus d'expédition puisse continuer.

Les sujets ont inclus dans le message un lien vers une fausse page d'accueil de l'USPS (United States Postal Service), demandant l'accès pour fournir des informations et indiquant également que si le problème n'était pas résolu dans les 24 heures suivantes, le colis serait retourné.

Après avoir cliqué sur le lien, la victime sera redirigée vers un faux site web. Ce dernier demandera des informations telles que l'adresse du domicile, le nom complet, le numéro de téléphone, les informations de carte bancaire, etc., afin de vérifier l'exactitude et la validité de l'itinéraire de livraison.

En réponse à l'arnaque susmentionnée, le Département de la sécurité de l'information (ministère de l'Information et des Communications) recommande la vigilance lors de la réception de messages contenant ce type de contenu. Vérifiez attentivement les informations telles que le contenu du colis, le prix, les frais de livraison, les coordonnées de l'expéditeur et son adresse.

Ne fournissez jamais d'informations personnelles via des liens contenant des caractères étranges, ayant des interfaces suspectes ou ne redirigeant pas directement les visiteurs vers des applications disponibles sur l'appareil.

Lorsqu’il détecte des signes suspects, il est nécessaire de signaler rapidement à la police l’incident afin de mener une enquête rapide, de prévenir la fraude et de retrouver le coupable.

Source : https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html