En réalité, ce type de fraude existe depuis longtemps et de nombreuses banques ont régulièrement averti leurs clients. Cependant, face à des méthodes de fraude extrêmement flexibles et de plus en plus sophistiquées, de nombreux clients en sont encore victimes et fournissent des informations personnelles, voire des codes OTP, aux fraudeurs pour obtenir des services de prêt/retrait et s'approprier des actifs.
Profitant de la confiance et du manque de vigilance des clients, les individus se sont fait passer pour des agents de crédit afin d'assurer le service des cartes bancaires et ont été contactés proactivement via de nombreux formulaires. Ils ont créé des liens similaires à ceux des sites web bancaires et ont demandé aux clients de saisir des informations et de fournir un mot de passe à usage unique, s'appropriant ainsi de l'argent.
Récemment, Mme Thuy, de Thu Duc, à Hô-Chi-Minh-Ville, a rencontré un problème : elle venait de recevoir une carte de crédit de la banque après s'être inscrite sur l'application, mais n'avait pas encore activé sa carte physique. Plusieurs numéros fixes, similaires à la hotline de la banque, l'ont alors appelée sans cesse, prétendant être le service client de la banque pour l'aider à activer sa carte et bénéficier de l'avantage annuel sans intérêt.
Le suspect a envoyé une demande d'amitié via un réseau social, a rapidement transmis des informations et a demandé à Mme Thuy de saisir le lien pour activer la carte. Soupçonnant une fraude, Mme Thuy a rapidement contacté la banque via la hotline du site web officiel et a obtenu confirmation qu'il s'agissait d'une usurpation d'identité d'un employé de banque à des fins lucratives. Le suspect a rapidement découvert et bloqué Mme Thuy.
Pour garantir les droits des clients, l’OCB a rapidement et continuellement émis de nombreux avertissements.
Le point commun de ces escroqueries est que les individus contactent souvent les clients par des numéros de téléphone portable ou fixe similaires au standard bancaire. Ils se font ensuite passer pour des employés de banque, se lient d'amitié avec les clients sur les réseaux sociaux, leur fournissent des conseils sur les retraits d'argent par carte de crédit, les mises à niveau de carte ou d'autres services liés aux cartes.
Au cours du processus de consultation, les sujets ci-dessus demanderont aux clients de scanner des codes QR, de prendre des photos du recto et du verso de leurs cartes d'identité/CCCD, de prendre des photos de leurs visages ou d'accéder à de faux sites Web/applications conçus par les escrocs afin que les clients puissent fournir des informations de carte, des numéros OTP ou des informations de compte bancaire...
Immédiatement après que le client ait fourni les informations, le sujet procédera à l'appropriation de la carte/du compte bancaire du client à la propriété appropriée.
Face au problème ci-dessus, une série de banques ont émis des signaux d'avertissement, appelant les clients à être vigilants contre les faux fraudeurs, qui non seulement affectent négativement la réputation des banques mais entraînent également des conséquences imprévisibles, affectant les droits et les intérêts des clients et des personnes.
Plus précisément, à l'Orient Commercial Bank (OCB), les recommandations suivantes ont été émises rapidement et régulièrement : ne prêtez pas votre carte à d'autres personnes, n'enregistrez pas les informations de votre carte sur votre téléphone ou tout autre appareil ; ne partagez pas les informations de votre carte sur les réseaux sociaux afin d'éviter toute exploitation par des personnes malintentionnées et tout détournement d'actifs ; ne fournissez à personne, sous quelque forme que ce soit, y compris aux employés de la banque, des informations confidentielles telles que les informations de votre carte, les identifiants de connexion et le numéro OTP, ou toute autre information relative à la carte. Ne scannez absolument pas de codes QR, n'accédez pas à des liens inconnus et ne prenez pas de photos de votre visage, de votre carte d'identité ou de votre carte de crédit sur des liens non officiels de l'OCB.
Dans le cas où le titulaire du compte a suivi les instructions de l'escroc ou soupçonne que les informations de la carte ont été divulguées, la carte doit être immédiatement verrouillée via l'application bancaire numérique OCB OMNI ou contacter la hotline 18006678 ou bloquer les appels étranges (par exemple : accéder au lien khongquangcao.ais.gov.vn, ... ou appeler l'opérateur réseau) pour éviter d'être dérangé et contacter les autorités ou la banque pour obtenir de l'aide.
En plus des recommandations ci-dessus, l'OCB a également publié un avis affirmant que la banque ne fournit pas d'informations sur les clients à des tiers et ne fournit pas de services tels que la consultation sur les retraits de cartes de crédit, l'augmentation de la limite de carte, etc.
Les informations officielles de l'OCB seront toujours communiquées publiquement sur les médias officiels et appartiennent à la banque, notamment : le site Web https://ocb.com.vn/ ; Fanpage OCB - Orient Commercial Bank ; Zalo Credit Card - OCB Bank ou via la hotline fixe : (028) 36220195, 0336076768, 0898137062.
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