Des centaines de milliers de milliards de dongs sont prêtés après une réduction des taux d'intérêt

Après que la Banque d'État du Vietnam a continué de réduire certains taux d'intérêt opérationnels de 0,5% à partir du 25 mai, les dirigeants de la banque ont exprimé leur consensus et se sont engagés à continuer de réduire les taux d'intérêt sur les dépôts et les prêts.

Selon la dernière décision de la Banque d'État du Vietnam (SBV), à partir du 25 mai, le taux d'intérêt des prêts au jour le jour dans les paiements électroniques interbancaires et les prêts destinés à couvrir les pénuries de capitaux dans les paiements de compensation de la SBV pour les établissements de crédit diminuera de 6,0 %/an à 5,5 %/an.

Le taux de refinancement est réduit de 5,5%/an à 5,0%/an ; le taux de réescompte reste à 3,5%/an.

Le taux d'intérêt maximal appliqué aux dépôts d'une durée de 1 mois à moins de 6 mois est réduit de 5,5%/an à 5,0%/an.

C'est la troisième fois consécutive depuis le début de l'année que la Banque d'État procède à une baisse de son taux d'intérêt opérationnel.

M. Le Quang Vinh, directeur général adjoint de Vietcombank, a estimé que la Banque d'État avait récemment orienté la politique monétaire avec beaucoup de souplesse et de réactivité, contribuant ainsi à la stabilisation de la situation macroéconomique. Parallèlement, elle a créé les conditions permettant aux banques commerciales d'apporter un soutien accru à leurs clients.

Depuis le début de l'année, Vietcombank a réduit ses taux d'intérêt à deux reprises. Du 1er janvier au 30 avril, elle a procédé à une baisse générale de 0,5 %, bénéficiant à 130 000 clients. L'encours de la dette a été réduit d'environ 800 000 milliards de VND.

Phase 2, du 1er mai au 31 juillet, 110 000 clients verront leurs taux d'intérêt réduits, la dette en cours avec des taux d'intérêt réduits est d'environ 700 000 milliards de VND.

Concernant la possibilité d'ajustements pour réduire les taux d'intérêt des prêts dans les temps à venir, le directeur général adjoint de Vietcombank a déclaré que lorsque le niveau du taux d'intérêt de mobilisation est réduit de manière uniforme, les taux d'intérêt des prêts diminueront également en conséquence.

De nombreuses banques réduisent leurs taux d’intérêt. (Photo : Hoang Ha).

Partageant le même avis que M. Vinh, M. Pham Nhu Anh, directeur général de la Banque militaire (MB), a déclaré que c'était le bon moment pour aider les banques à réduire les taux d'intérêt des dépôts et ainsi créer les conditions pour réduire les taux d'intérêt des prêts.

« Alors que le marché absorbe actuellement très faiblement les capitaux et que l'économie est confrontée à de nombreuses difficultés, la réduction des taux d'intérêt opérationnels réduira de nombreuses difficultés pour les clients et les banques dans les temps à venir », ont déclaré les dirigeants de MB.

Depuis le début de l'année, MB a lancé 120 000 milliards de VND de programmes de crédit à faible taux d'intérêt pour répondre aux besoins des clients et les soutenir dans les moments difficiles.

MB a réduit les taux d'intérêt pour soutenir 500 milliards de VND pour les clients défavorisés et les clients prioritaires, comme l'exigent le gouvernement et la Banque d'État.

M. Pham Nhu Anh a déclaré que MB continuera à mettre en place de nouvelles politiques pour soutenir les clients dans les temps à venir.

« La croissance du crédit de MB depuis le début de l'année a été d'environ 6,5 %. Nous prévoyons qu'avec la nouvelle baisse des taux d'intérêt, la banque enregistrera une meilleure croissance du crédit dans les mois à venir. D'ici fin juin, le taux de croissance de MB devrait atteindre 9 % », a-t-il déclaré.

À la Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank), M. Nguyen Hung, directeur général, a déclaré que seule une baisse du taux d'intérêt de mobilisation sur le marché et du coût du capital permettra aux banques commerciales d'ajuster leurs taux d'intérêt pour les entreprises et les particuliers. Cela permettra de mieux soutenir le développement économique.

« Les banques commerciales ont tenté d'économiser le plus possible sur leurs capitaux et leurs coûts afin de pouvoir réduire les taux d'intérêt. Cependant, le coût du capital constitue la principale composante des taux d'intérêt créditeurs. Si ces coûts peuvent être réduits, les banques commerciales pourront réduire significativement leurs taux d'intérêt créditeurs. Nous lancerons également plusieurs programmes de soutien à l'emprunt, réduisant ainsi les taux d'intérêt créditeurs pour aider les entreprises à surmonter leurs difficultés », a déclaré le directeur général de TPBank.

La croissance du crédit chez TPBank dépasse actuellement 5 %. M. Nguyen Hung estime qu'une fois les taux d'intérêt plus confortables, la situation sera plus favorable, les investissements, la production et les décisions commerciales seront plus faciles à réaliser, et une croissance du crédit est attendue.

De nombreuses banques ont « oublié » de mettre à jour la réduction des taux d'intérêt de l'épargne, conformément aux directives de la Banque d'État. Conformément à la réglementation de la Banque d'État, le taux d'intérêt maximal pour les dépôts en VND d'une durée de 1 à 6 mois est désormais de 5 % (25 mai), mais de nombreuses banques ont continué d'annoncer publiquement des taux d'intérêt supérieurs à 5 %. Interrogées, elles ont répondu avoir « oublié » de mettre à jour leur site web.

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