Plus précisément, la National Citizen Bank (NCB) est la première banque à annoncer une baisse de ses taux d'intérêt sur les dépôts le jour ouvrable suivant le Nouvel An lunaire. C'est également la deuxième fois que la NCB baisse ses taux d'intérêt sur les dépôts depuis début février.

Selon le tableau des taux d'intérêt en ligne, le taux d'intérêt pour les prêts de 1 à 5 mois a diminué de 0,3 point de pourcentage. Le taux d'intérêt pour les prêts de 1 mois est tombé à 3,6 %/an, celui pour les prêts de 2 mois à 3,7 %/an et celui pour les prêts de 3 à 5 mois à 3,8 %/an.

Les taux d'intérêt pour les durées de 6 à 11 mois ont diminué de 0,2 point de pourcentage. Les durées de 6 à 8 mois ont diminué à 4,65 %/an, les durées de 9 à 11 mois ont diminué à 6,75 %/an.

Entre-temps, les taux d'intérêt pour les durées restantes ont tous diminué de 0,1 point de pourcentage. Le terme de 12 mois est maintenant de 5,2 %/an, le terme de 13 mois est maintenant de 5,3 %/an, le terme de 15 mois est maintenant de 5,5 %/an et le terme de 18 à 60 mois est maintenant de 5,7 %/an.

Depuis début février 2024, jusqu'à 15 banques ont réduit les taux d'intérêt sur les dépôts, notamment : LPBank, Sacombank, NCB, Viet A Bank, SeABank, Techcombank, ACB , VIB, Eximbank, BVBank, KienLong Bank, ABBank, Bac A Bank, PGBank, Sacombank.

Parmi celles-ci, VIB, Sacombank et NCB sont les banques qui ont réduit leurs taux d'intérêt pour la deuxième fois depuis le début du mois.

TAUX D'INTÉRÊT LES PLUS ÉLEVÉS SUR LES DÉPÔTS DANS LES BANQUES LE 15 FÉVRIER
BANQUE 1 MOIS 3 MOIS 6 MOIS 9 MOIS 12 MOIS 18 MOIS
CBBANK 4.2 4.3 5.1 5.2 5.4 5.5
VIETBANK 3,5 3.7 4.9 5 5.3 5.8
DONG A BANK 3.9 3.9 4.9 5.1 5.4 5.6
BCN 3.6 3.8 4,65 4,75 5.2 5.7
HDBANK 3.15 3.15 4.8 4.6 5 5.9
PVCOMBANK 2,85 2,85 4.8 4.8 4.9 5.2
BAOVIETBANK 3,5 3,85 4.8 4.9 5.3 5.5
GPBANK 2.9 3.42 4,75 4.9 4,75 5.05
ABBANK 3 3.2 4.7 4.3 4.3 4.4
BAC A BANK 3 3.2 4,5 4.6 4.9 5.3
BVBANK 3,65 3,75 4,65 4.8 5,95 5,55
BANQUE VIETNAMIENNE 3.2 3,5 4.6 4.6 5.1 5.4
SHB 2.9 3.3 4.6 4.8 5 5.2
OCB 3 3.2 4.6 4.7 4.9 5.4
BANQUE NAMA 2.9 3.4 4.6 4.9 5.4 5.8
KIENLONGBANK 3,5 3,5 4,5 4.7 4.9 5.4
OCEANBANK 3.1 3.3 4.4 4.6 5.1 5.5
VPBANK 3.1 3.3 4.4 4.4 5 5
VIB 2.9 3.2 4.3 4.3 5.2
EXIMBANK 3.1 3.4 4.3 4.3 4.8 5
PGBANK 3.1 3,5 4.2 4.4 4.9 5.1
LPBANK 2.6 2.7 4 4.1 5 5.6
TPBANK 2.8 3 4 4.8 5
SACOMBANK 2.4 2.6 3.9 4.2 5 5.6
BANQUE MARINE 3.2 3.4 3.9 4.1 4,75 5
MSB 3,5 3,5 3.9 3.9 4.3 4.3
SAIGONBANK 2,5 2.7 3.9 4.1 5 5.4
ACB 2.6 3.2 3.9 4.2 4.8
MB 2.6 2.9 3.9 4.1 4.8 5.2
TECHCOMBANK 2,35 2,65 3,75 3.8 4,75 4,75
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.8 4.8
AGRIBANK 1.7 2 3.2 3.2 4.8 4.8
VIETINBANK 1.9 2.2 3.2 3.2 4.8 4.8
SCB 1,75 2.05 3.05 3.05 4,75 4,75
VIETCOMBANK 1.7 2 3 3 4.7 4.7

Avant le Nouvel An lunaire, la Banque d'État a annoncé des taux d'intérêt interbancaires au jour le jour allant jusqu'à 2,38 %/an avec un chiffre d'affaires allant jusqu'à 284 108 milliards de VND lors de la séance de négociation du 6 février.

Le taux d'intérêt au jour le jour de 2,38 % est le plus élevé depuis fin octobre 2023. Ce taux d'intérêt avait même été multiplié par 20 en seulement 1 semaine auparavant.

Il s'agit d'une évolution plutôt étrange sur le marché interbancaire. Cependant, selon les experts, la forte hausse des taux d'intérêt interbancaires à court terme est principalement due à la saisonnalité, la demande de paiements et de dépenses augmentant à l'approche du Nouvel An lunaire.

Afin de soutenir les banques en manque de liquidités, la SBV maintient le canal de prêt OMO et ajuste la période d'appel d'offres à 14 jours. Cependant, aucun acteur du marché n'a besoin du soutien de la SBV.

Cela montre que la liquidité dans le système bancaire est toujours abondante, même à l’approche du Têt.

Face au fait que la croissance du crédit depuis le début de l'année a été assez faible par rapport aux années précédentes, la Banque d'État du Vietnam a émis une directive exigeant des établissements de crédit qu'ils favorisent des solutions de croissance du crédit dès les premiers mois de 2024.

La Banque d'État du Vietnam exige des établissements de crédit qu'ils mettent en œuvre résolument des solutions de croissance du crédit appropriées et ciblées dès le début de l'année, en répondant rapidement aux besoins en capital de crédit de l'économie, en orientant le crédit vers les secteurs de production et d'affaires, les secteurs prioritaires et les moteurs de croissance économique ; en contrôlant strictement le crédit pour les secteurs présentant des risques potentiels, en garantissant des activités de crédit sûres et efficaces.