La Banque commerciale de construction du Vietnam ( CBBank ) vient d'augmenter ses taux d'intérêt sur les dépôts à terme de 1 à 12 mois, devenant ainsi la 15e banque à augmenter ses taux d'intérêt sur les dépôts en novembre.

Selon le barème des taux d'intérêt en ligne qui vient d'être publié par CBBank, les taux d'intérêt bancaires pour les durées de 1 à 12 mois ont été ajustés pour augmenter de 0,15 % par an par rapport à avant.

Plus précisément, le taux d'intérêt pour un terme de 1 à 2 mois est passé à 3,95 %/an, le taux d'intérêt pour un terme de 3 à 5 mois est passé à 4,15 %/an et le taux d'intérêt pour un terme de 6 mois est passé à 5,65 %/an.

Les taux d'intérêt pour les dépôts à terme de 7 à 11 mois ont également augmenté à 5,6 %/an, et ceux pour les dépôts à terme de 12 mois sont passés à 5,8 %/an.

CBBank maintient les taux d'intérêt sur les comptes d'épargne à 5,8 %/an pour les durées de 13 mois ou plus, soit le taux le plus élevé de cette banque.

À l'instar de CBBank, la Loc Phat Vietnam Commercial Joint Stock Bank ( LPBank ) vient également d'ajuster ses taux d'intérêt sur les dépôts en les augmentant de 0,2 % par an pour les dépôts d'une durée de 1 à 11 mois.

Selon le dernier barème des taux d'intérêt en ligne de LPBank, les taux d'intérêt pour les durées de 1 à 2 mois sont passés à 3,8 %/an, les durées de 3 à 5 mois sont passées à 4 %/an et les durées de 6 à 11 mois sont passées à 5,2 %/an.

LPBank maintient un taux d'intérêt de 5,5 % par an pour les dépôts en ligne d'une durée de 12 à 16 mois. Le taux d'intérêt pour les dépôts en ligne d'une durée de 18 à 60 mois est également maintenu à 5,8 % par an, ce qui représente le taux d'intérêt le plus élevé actuellement proposé par LPBank.

D'après les statistiques, 15 banques ont augmenté leurs taux d'intérêt sur les dépôts depuis début novembre, notamment : CBBank, SeABank, BaoViet Bank, HDBank, GPBank, LPBank, Nam A Bank, IVB, Viet A Bank, VIB, MB, Agribank , Techcombank, ABBank et VietBank. Parmi elles, MB, Agribank et VIB sont les seules à avoir relevé leurs taux à deux reprises depuis le début du mois.

ABBank a ajusté ses taux d'intérêt à trois reprises afin d'allonger les durées inférieures à 12 mois. Cependant, ABBank a également réduit à deux reprises les taux d'intérêt de ses comptes d'épargne à 12 mois au cours de ces ajustements.

Par ailleurs, Bac A Bank est la seule banque à baisser ses taux d'intérêt sur toutes les durées.

TABLEAU DES TAUX D'INTÉRÊT POUR LES DÉPÔTS EN LIGNE DES BANQUES AU 28 NOVEMBRE 2024 (%/AN)
BANQUE 1 MOIS 3 MOIS 6 MOIS 9 MOIS 12 MOIS 18 MOIS
BANQUE AGRICOLE 2.4 2.9 3.6 3.6 4.8 4.8
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.7 4.7
VIETINBANK 2 2.3 3.3 3.3 4.7 4.7
BANQUE VIETCOM 1.6 1.9 2.9 2.9 4.6 4.6
ABBANK 3.2 4.1 5.6 5.6 5.7 6.2
ACB 3.1 3.5 4.2 4.3 4.3
BAC A BANQUE 3,85 4.15 5.3 5.4 5.4 6.05
BANQUE BAOVIET 3.3 4,35 5.2 5.4 5.8 6
BVBANK 3.8 4 5.2 5.5 5.8 6
CBBANK 3,95 4.15 5,65 5.6 5.8 5.8
DONG A BANQUE 3.9 4.1 5,55 5.7 5.8 6.1
EXIMBANK 3.9 4.3 5.2 4.5 5.2 5.8
GPBANK 3.4 3,92 5,25 5.6 5,95 6.05
HDBANK 3,85 3,95 5.3 4.7 5.6 6.1
IVB 3.8 4.1 5.1 5.1 5.8 6.1
KIENLONGBANK 3.7 3.7 5.2 5.3 5.6 5.7
LPBANK 3.8 4 5.2 5.2 5.5 5.8
MB 3.7 4 4.6 4.6 5.1 5.1
MSB 3.9 3.9 4.8 4.8 5.6 5.6
NAM A BANQUE 4.5 4.7 5 5.2 5.6 5.7
NCB 3.9 4.2 5,55 5,65 5.8 5.8
OCB 3.9 4.1 5.1 5.1 5.2 5.4
OCEANBANK 4.1 4.4 5.4 5.5 5.8 6.1
PGBANK 3.4 3.8 5 5 5.5 5.8
PVCOMBANK 3.3 3.6 4.5 4.7 5.1 5.8
SACOMBANK 3.3 3.6 4.9 4.9 5.4 5.6
SAIGONBANK 3.3 3.6 4.8 4.9 5.8 6
BANQUE DE MER 3.4 4.1 4.5 4.7 5 5,45
SHB 3.5 3.8 5 5.1 5.5 5.8
TECHCOMBANK 3,35 3,65 4,55 4,55 4,55 4,55
TPBANK 3.5 3.8 4.7 5.2 5.4
VIB 3.6 3.9 4.8 4.8 5.3
BANQUE VIET A 3.7 4 5.2 5.4 5.7 5.9
BANQUE VIET 3.9 4.1 5.2 5 5.6 5.9
VPBANK 3.6 3.8 4.8 4.8 5.3 5.3

Le 27 novembre, la Banque d'État a publié une dépêche officielle demandant aux établissements de crédit de maintenir des taux d'intérêt sur les dépôts stables et raisonnables, compatibles avec leur capacité de solde de capital, leur capacité d'expansion de crédit saine et leur capacité de gestion des risques, contribuant ainsi à la stabilisation du marché monétaire et des taux d'intérêt du marché.

En outre, il est nécessaire de continuer à mettre en œuvre avec détermination et efficacité des solutions, de simplifier les procédures de prêt, ... de s'efforcer de réduire les taux d'intérêt des prêts afin de soutenir les entreprises et les particuliers, de promouvoir la production et le commerce, et d'accroître l'accès au crédit bancaire conformément aux directives du gouvernement et du Premier ministre.

Les établissements de crédit continuent d'annoncer de manière proactive les taux d'intérêt moyens sur les prêts, la différence entre les taux d'intérêt moyens sur les dépôts et sur les prêts, les taux d'intérêt sur les prêts pour les programmes de crédit, les offres de crédit et d'autres types de taux d'intérêt sur les prêts (le cas échéant).