La cyberfraude augmente après la pandémie

Note de l'éditeur :

Des milliers d'arnaques sur Internet

Début juillet 2023, Mme H, comptable dans une entreprise publique, a reçu un message de sa belle-sœur lui demandant de transférer 5 millions de VND pour régler une affaire en urgence. Après avoir reçu ce message, Mme H a contacté sa belle-sœur via Messenger, mais n'ayant pas bien compris ses propos, elle a dû transférer l'argent. Plus tard, Mme H a été informée par sa belle-sœur que son compte Facebook avait été piraté par une personne malveillante et qu'elle avait été escroquée pour emprunter de l'argent à des proches sur Facebook. Cette arnaque est ancienne, mais de nombreuses personnes tombent encore dans le piège de ce type d'escrocs.

Récemment, Mme PTN, de la commune de Phu Son, à Ba Vi, à Hanoï, a reçu un appel d'un agent se faisant passer pour un policier. L'informant qu'elle avait enfreint la loi, elle a dû ouvrir un compte de transfert d'argent pour servir l'enquête, afin d'éviter la saisie de ses avoirs et sa détention. Face aux menaces de l'escroc, Mme N a suivi les instructions et s'est rendue à l'agence Agribank de Ba Vi pour retirer la totalité de ses économies, soit 260 millions de VND, et les lui transférer. Heureusement, la banque a eu des soupçons et a signalé la situation à la police à temps, évitant ainsi à Mme N de se faire arnaquer.

Un escroc de Zalo a verrouillé son compte après avoir été découvert.

Récemment, la société MISA a reçu des témoignages de citoyens victimes d'escroqueries et de vol de biens via des sites web et des applications mobiles se faisant passer pour MISA. Plus précisément, MISA a reçu des témoignages concernant un faux site web portant le nom de domaine https://misavnp.com/, invitant les utilisateurs à créer un compte et à s'inscrire, les incitant à transférer de l'argent pour des achats en ligne afin de percevoir des commissions. Cependant, il s'agit d'une nouvelle arnaque : si la victime tombe dans le piège, l'argent transféré sera versé sur le compte personnel de l'escroc.

Par ailleurs, MISA a également reçu des retours concernant une fausse application mobile appelée « Misa ». Cette fausse publicité incite les utilisateurs à investir de l'argent dans un « forfait de données » pour obtenir des gains importants, allant jusqu'à 40 % à 50 %. Cette fausse application exige des clients qu'ils créent un compte et fournissent des informations sur le programme d'achat de « forfait de données », à partir duquel les transactions sont effectuées vers les actifs appropriés.

Outre MISA, des institutions financières et des banques telles que TPBank, Sacombank, ACB et Zalopay ont récemment été usurpées pour envoyer des messages à de nombreux abonnés mobiles. Ces messages contiennent des informations frauduleuses visant à voler de l'argent. Les utilisateurs imprudents qui accèdent à des sites web frauduleux sont incités à fournir des informations personnelles telles que leurs comptes, mots de passe, codes OTP, etc., et à effectuer des virements d'argent à leur insu.

Selon les experts en sécurité, le fait que des individus malintentionnés falsifient les noms de marque des banques et des portefeuilles électroniques fait perdre leur vigilance à de nombreux utilisateurs et les incite à accéder à de faux sites Web créés par eux.

Après vérification et évaluation, il est démontré que ces faux messages ne proviennent pas des systèmes d'institutions financières, de banques ou d'entreprises de télécommunications, mais sont diffusés via de faux appareils mobiles. Les utilisateurs imprudents fourniront un code OTP à la personne concernée pour finaliser le processus de transfert de fonds.

Outre les formes susmentionnées, des escrocs en ligne ciblent récemment les femmes pour les inviter à investir via des applications, le marketing multiniveau, etc. Ils incitent leurs victimes à transférer de l'argent et à s'en approprier. Ensuite, les escrocs ferment leurs comptes sur les réseaux sociaux et suppriment leurs numéros de téléphone pour couper tout contact.

Les autorités prennent des mesures pour lutter contre la fraude dans le cyberespace

Selon les statistiques du département de police criminelle du district de Ba Vi (Hanoï), il existe actuellement 21 types de cyberfraudes perpétrées par des escrocs. Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la cybercriminalité a augmenté de façon spectaculaire, en particulier après l'impact de la pandémie de Covid, qui a provoqué des difficultés économiques et une augmentation du chômage.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan a déclaré que la criminalité liée aux appropriations de biens sur Internet avait récemment augmenté, causant d'importants dommages aux biens, provoquant l'indignation publique et affectant la sécurité et l'ordre public dans la région. Les individus utilisent les réseaux sociaux pour envoyer des cadeaux, puis se font passer pour des agents de la poste ou des douanes afin d'exiger de l'argent en échange de cadeaux. Ils se font même passer pour des policiers, des procureurs ou des juges pour téléphoner et exiger des transferts d'argent, avant de s'approprier l'argent. Des individus malintentionnés prennent également le contrôle des comptes sur les réseaux sociaux, puis envoient des SMS pour inciter les gens à emprunter de l'argent ; ils créent de faux sites web pour inciter les gens à utiliser des codes OTP et à s'approprier de l'argent sur des comptes bancaires. Plus récemment, des individus malintentionnés ont recours à des appels téléphoniques pour informer des proches et des étudiants victimes d'accidents ayant besoin d'argent d'urgence.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la situation criminelle liée à l'appropriation de biens sur le cyberespace est en augmentation, causant de grands dommages aux personnes, provoquant l'indignation du public et affectant la sécurité et l'ordre dans la région.

M. Tran Quang Hung, directeur adjoint du département de la sécurité de l'information du ministère de l'Information et des Communications, a déclaré qu'au cours des six premiers mois de cette année, la fraude en ligne a fortement augmenté de 64,78 % par rapport à la même période de l'année dernière.

« Les statistiques montrent que les victimes de fraude en ligne se tournent de plus en plus vers les personnes âgées, les enfants, les étudiants et les travailleurs à faibles revenus. Cette évolution a été clairement constatée cette année. La fraude financière cible principalement ces groupes. Avec le développement des technologies et la popularité croissante des smartphones, les enfants, les personnes âgées, les étudiants et les travailleurs à faibles revenus possèdent désormais tous des smartphones. Bien qu'ils aient accès aux technologies, leur capacité à reconnaître les signes et les comportements frauduleux de ces groupes reste limitée. C'est pourquoi les groupes frauduleux se sont fortement concentrés sur ces groupes », a déclaré M. Tran Quang Hung.

Le Département de la sécurité de l'information a indiqué que des organisations frauduleuses se sont formées, concentrées dans de nombreux pays voisins. Auparavant, il s'agissait du Cambodge ; récemment, des groupes frauduleux ont été créés au Laos, aux Philippines, etc. Ces groupes rassemblent également de nombreux Vietnamiens, concentrés dans leurs installations dans ces pays. Cela contribue également à une aggravation de la fraude en ligne.

« La technologie évolue très rapidement, nous offrant de nombreuses commodités. Les escrocs exploitent donc ces technologies pour créer des systèmes d'escroquerie plus rapides, plus efficaces et plus réalistes, les rendant ainsi très difficiles à identifier. C'est l'une des raisons pour lesquelles le ministère de l'Information et des Communications et le Département de la Sécurité de l'information viennent de lancer une campagne visant à identifier et à prévenir les escroqueries en ligne », a déclaré M. Hung.

M. Hung estime qu'outre la gestion des aspects technologiques et la lutte contre les causes profondes de la fraude en ligne, il est nécessaire de sensibiliser le plus grand nombre aux formes courantes de fraude en ligne. De toute évidence, lorsque chaque citoyen, chaque groupe vulnérable de la société, sera informé de l'existence de ces formes de fraude en ligne, il sera plus vigilant et contribuera ainsi à réduire les cas de fraude en ligne à l'avenir.

Nous espérons vivement que les agences de presse et les médias collaboreront avec le Département de la sécurité de l'information afin que, dès qu'une nouvelle forme, une nouvelle méthode ou une nouvelle campagne de fraude en ligne apparaît, ils se joignent à nous pour diffuser l'information au plus vite. Nous anticipons également ces comportements afin de pouvoir les gérer. Par ailleurs, nous espérons vivement que les utilisateurs du cyberespace, dès qu'ils reçoivent des informations sur une fraude en ligne, n'hésitent pas à en informer les autorités, comme le service de police le plus proche ou les systèmes de collecte d'informations du ministère de l'Information et des Communications, tels que le portail national de cybersécurité, les centres d'appel 156 ou 5656, afin que nous puissions être informés au plus vite des cas de fraude en ligne et prendre ainsi les mesures nécessaires pour gérer et minimiser la situation », a souligné M. Hung.

Leçon 5 : La manipulation psychologique, une astuce classique des escrocs

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