La cyberfraude augmente après la pandémie

Note de l'éditeur :

Des milliers d'arnaques sur Internet

Début juillet 2023, Mme H, comptable dans une entreprise publique, a reçu un SMS de sa belle-sœur lui transférant 5 millions de VND pour résoudre en urgence certains travaux. Après avoir reçu ce message, Mme H a contacté sa belle-sœur via Messenger mais n'a pas pu entendre ce que l'autre partie a dit, elle a donc dû transférer l'argent. Plus tard, Mme H a été informée par sa belle-sœur que son compte Facebook avait été piraté par un méchant et qu'il avait escroqué une série de parents et d'amis pour leur emprunter de l'argent sur Facebook. Il s’agit d’une astuce très ancienne, mais de nombreuses personnes tombent encore dans ce type d’arnaque.

Récemment, Mme PTN, commune de Phu Son, Ba Vi, Hanoi, a reçu un appel d'une personne prétendant être un policier, l'informant qu'elle avait violé la loi et que pour éviter que ses biens soient scellés et détenus, elle devait ouvrir un compte pour transférer de l'argent afin de servir l'enquête. Face aux menaces des escrocs, Mme N a suivi les instructions et s'est rendue à l'agence Agribank Ba Vi pour retirer la totalité de ses économies de 260 millions de VND pour les leur transférer. Heureusement, la banque a eu des soupçons et a signalé l'incident à la police à temps, de sorte que Mme N n'a pas été escroquée du montant susmentionné.

Un escroc de Zalo a verrouillé son compte après avoir été découvert.

Récemment, la société MISA a reçu des plaintes de la part d'un certain nombre de citoyens qui se sont fait arnaquer et qui se sont fait approprier leurs biens via des sites Web et des applications mobiles se faisant passer pour MISA. Plus précisément, MISA a reçu des commentaires selon lesquels un faux site Web portant le nom de domaine https://misavnp.com/ demandait aux utilisateurs individuels de créer des comptes et de rejoindre le système, les incitant à transférer de l'argent pour des achats en ligne afin de recevoir des commissions. Cependant, il s’agit en réalité d’une nouvelle arnaque. Si la victime tombe dans le piège, l'argent transféré sera versé sur le compte personnel de l'escroc.

En outre, MISA a également reçu des commentaires sur une fausse application mobile appelée « Misa », une fausse publicité, appelant les particuliers à investir de l'argent sous une forme appelée « forfaits de données » pour recevoir des bénéfices élevés, jusqu'à 40% - 50%. Cette fausse application oblige les clients à créer un compte d'adhésion et à fournir des informations sur le programme d'achat de « forfait de données », effectuant ainsi des transactions sur les actifs appropriés.

Non seulement MISA, mais aussi des institutions financières et des banques telles que TPBank, Sacombank, ACB , Zalopay... ont récemment été usurpées pour envoyer des messages à de nombreux abonnés mobiles. Ces messages contiennent du contenu faux et frauduleux visant à voler l’argent des gens. Les utilisateurs imprudents qui accèdent à des sites Web frauduleux seront incités à fournir des informations personnelles telles que des comptes, des mots de passe, des codes OTP, etc. et à effectuer des transferts d'argent sans le savoir.

Selon les experts en sécurité, le fait que des individus malintentionnés falsifient les noms de marque des banques et des portefeuilles électroniques fait perdre leur vigilance à de nombreux utilisateurs et les incite à accéder à de faux sites Web créés par eux.

Après vérification et évaluation, il a été découvert que ces faux messages ne provenaient pas des systèmes d’institutions financières, de banques et d’entreprises de télécommunications, mais étaient diffusés via de faux appareils de diffusion mobile. Les utilisateurs sans méfiance fourniront des informations de code OTP au sujet pour terminer le processus d'affectation de l'argent sur le compte.

En plus des formes ci-dessus, les cyber-escrocs ont récemment ciblé les femmes pour les inviter à investir via des applications, du marketing à plusieurs niveaux, etc. Ils incitent les victimes à transférer de l'argent et à se l'approprier. L'escroc ferme ensuite le compte sur les réseaux sociaux et supprime le numéro de téléphone pour couper le contact.

Les autorités prennent des mesures pour lutter contre la fraude dans le cyberespace

Selon les statistiques du département de police criminelle du district de Ba Vi (Hanoï), il existe actuellement 21 types de cyberfraudes perpétrées par des escrocs. Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la cybercriminalité a augmenté de façon spectaculaire, en particulier après l'impact de la pandémie de Covid, provoquant des difficultés économiques et une augmentation du chômage.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan a déclaré que la situation criminelle liée à l'appropriation de biens dans le cyberespace a récemment augmenté, causant de graves dommages aux biens des personnes, provoquant l'indignation du public et affectant la sécurité et l'ordre dans la région. Les sujets ont utilisé les réseaux sociaux pour se connecter afin d'envoyer des cadeaux, puis se sont fait passer pour la poste et les douanes pour exiger de l'argent afin de recevoir des cadeaux. Les individus se sont même fait passer pour des policiers, des procureurs et des tribunaux pour appeler des gens, les menacer et exiger des transferts d'argent, puis se les sont appropriés. Les méchants prennent également le contrôle des comptes de réseaux sociaux, puis envoient des messages pour inciter les gens à emprunter de l’argent ; créer un faux site Web pour inciter les gens à prendre des codes OTP et à voler de l'argent sur des comptes bancaires. L’astuce la plus récente consiste à appeler des proches ou des étudiants pour les informer qu’ils ont eu un accident et qu’ils ont besoin d’argent pour des soins d’urgence.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la situation criminelle liée à l'appropriation de biens sur le cyberespace est en augmentation, causant de grands dommages aux personnes, provoquant l'indignation du public et affectant la sécurité et l'ordre dans la région.

M. Tran Quang Hung, directeur adjoint du département de la sécurité de l'information du ministère de l'Information et des Communications, a déclaré qu'au cours des six premiers mois de cette année, la fraude en ligne a fortement augmenté de 64,78 % par rapport à la même période de l'année dernière.

« Les statistiques montrent que les victimes de fraude en ligne se tournent de plus en plus vers les personnes âgées, les enfants, les étudiants et les travailleurs à faibles revenus. Cette évolution a été clairement constatée cette année. La fraude financière cible principalement ces groupes. Avec le développement des technologies et la popularité croissante des smartphones, les enfants, les personnes âgées, les étudiants et les travailleurs à faibles revenus possèdent désormais tous des smartphones. Bien qu'ils aient accès aux technologies, leur capacité à reconnaître les signes et les comportements frauduleux de ces groupes reste limitée. C'est pourquoi les groupes frauduleux se sont fortement concentrés sur ces groupes », a déclaré M. Tran Quang Hung.

Le Département de la sécurité de l'information a déclaré que des organisations frauduleuses se sont formées, concentrées dans les pays voisins. Auparavant, c'était au Cambodge, récemment, il y a eu des groupes d'escroqueries au Laos, aux Philippines, etc. Ces groupes rassemblent également de nombreux Vietnamiens qui y participent, concentrés dans leurs installations dans ces pays. Cela conduit également à une situation de fraude en ligne plus forte.

« La technologie évolue très rapidement, nous offrant de nombreuses commodités. Les escrocs exploitent donc ces technologies pour créer des systèmes d'escroquerie plus rapides, plus efficaces et plus réalistes, les rendant ainsi très difficiles à identifier. C'est l'une des raisons pour lesquelles le ministère de l'Information et des Communications et le Département de la Sécurité de l'information viennent de lancer une campagne visant à identifier et à prévenir les escroqueries en ligne », a déclaré M. Hung.

M. Hung a déclaré qu'en plus de gérer la technologie et les causes profondes de la fraude en ligne, il est nécessaire de promouvoir la propagande sur les formes populaires de fraude en ligne pour atteindre le plus grand nombre de personnes possible. Évidemment, lorsque chaque citoyen, chaque groupe vulnérable de la société sait qu’il existe de telles escroqueries en ligne quelque part, ils seront plus vigilants et contribueront ainsi à réduire les escroqueries en ligne à l’avenir.

Nous espérons vivement que les agences de presse et les médias collaboreront avec le Département de la sécurité de l'information afin que, dès qu'une nouvelle forme, une nouvelle méthode ou une nouvelle campagne de fraude en ligne apparaît, ils se joignent à nous pour diffuser l'information au plus vite. Nous anticipons également ces comportements afin de pouvoir les gérer. Par ailleurs, nous espérons vivement que les utilisateurs du cyberespace, dès qu'ils reçoivent des informations sur une fraude en ligne, n'hésitent pas à en informer les autorités, comme le service de police le plus proche ou les systèmes de collecte d'informations du ministère de l'Information et des Communications, comme le portail national en ligne, le centre d'appels 156 ou 5656, afin que nous puissions être informés au plus vite des cas de fraude en ligne et prendre ainsi les mesures nécessaires pour gérer et limiter la situation », a souligné M. Hung.

Leçon 5 : La manipulation psychologique, une astuce classique des escrocs

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