La cyberfraude explose après la pandémie

Note de la rédaction :

Des milliers d'arnaques sur Internet

Début juillet 2023, Mme H, comptable dans une entreprise publique, a reçu un message de sa belle-sœur lui demandant de lui transférer 5 millions de dongs pour régler un problème urgent. Après réception de ce message, Mme H a tenté de contacter sa belle-sœur via Messenger, mais n'a pas pu entendre la conversation et a donc effectué le transfert. Par la suite, sa belle-sœur l'a informée que son compte Facebook avait été piraté et qu'elle avait été victime d'une escroquerie visant à soutirer de l'argent à plusieurs proches et amis. Bien que cette arnaque soit classique, de nombreuses personnes tombent encore dans le piège de ce type d'escroc.

Récemment, Mme PTN, de la commune de Phu Son, district de Ba Vi, à Hanoï, a reçu un appel d'un individu se faisant passer pour un policier. Ce dernier l'informait qu'elle avait enfreint la loi et que, pour éviter la saisie de ses biens et son arrestation, elle devait ouvrir un compte de transfert d'argent afin de collaborer à l'enquête. Face aux menaces de l'escroc, Mme PTN a suivi ses instructions et s'est rendue à l'agence Agribank de Ba Vi pour retirer la totalité de ses économies, soit 260 millions de dongs, afin de les lui transférer. Heureusement, la banque a eu des soupçons et a alerté la police à temps, permettant ainsi à Mme PTN de ne pas être escroquée.

Un escroc de Zalo a vu son compte bloqué après avoir été découvert.

Récemment, la société MISA a reçu plusieurs signalements de citoyens victimes d'escroqueries et de détournements de fonds via des sites web et des applications mobiles usurpant l'identité de MISA. Plus précisément, MISA a été informée d'un faux site web, https://misavnp.com/, incitant les utilisateurs à créer un compte et à rejoindre le système, puis à y transférer de l'argent pour des achats en ligne en échange de commissions. Or, il s'agit d'une escroquerie récente : si la victime tombe dans le piège, l'argent transféré est détourné et atterrit sur le compte personnel de l'escroc.

Par ailleurs, MISA a également reçu des signalements concernant une fausse application mobile appelée « Misa », qui faisait de la publicité mensongère en incitant les utilisateurs à investir de l’argent dans des « packs de données » en promettant des rendements élevés, allant jusqu’à 40 % ou 50 %. Cette application frauduleuse exigeait des clients qu’ils créent un compte et fournissent des informations sur le programme d’achat de ces « packs de données », à partir duquel ils effectuaient des transactions vers les actifs correspondants.

Outre MISA, des institutions financières et des banques comme TPBank, Sacombank,ACB et Zalopay ont récemment été victimes d'usurpation d'identité. Ces messages frauduleux, envoyés à de nombreux abonnés mobiles, contiennent des informations mensongères visant à leur soutirer de l'argent. Les utilisateurs imprudents, en accédant à des sites web frauduleux, sont incités à divulguer des informations personnelles telles que leurs identifiants de compte, mots de passe et codes OTP, et effectuent des transferts d'argent à leur insu.

Selon les experts en sécurité, le fait que des personnes mal intentionnées usurpent l'identité de marques bancaires et de portefeuilles électroniques incite de nombreux utilisateurs à baisser leur vigilance et à accéder à de faux sites web qu'ils ont créés.

Après vérification et évaluation, il apparaît que ces messages frauduleux ne proviennent pas des systèmes des institutions financières, des banques et des entreprises de télécommunications, mais sont diffusés par le biais de faux dispositifs de diffusion mobile. Les utilisateurs inattentifs communiquent ainsi au fraudeur le code OTP nécessaire pour finaliser le retrait d'argent sur leur compte.

Outre les méthodes mentionnées ci-dessus, les escrocs en ligne ciblent désormais les femmes pour les inciter à investir via des applications, le marketing multiniveau, etc. Ils les amènent à transférer de l'argent et se l'approprient. Ensuite, ils suppriment leurs comptes sur les réseaux sociaux et leurs numéros de téléphone afin de rompre tout contact.

Les autorités interviennent pour lutter contre le problème de la fraude dans le cyberespace.

D'après les statistiques du département de police criminelle du district de Ba Vi (Hanoï), 21 escroqueries sont actuellement perpétrées sur Internet. Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la cybercriminalité a connu une augmentation spectaculaire, notamment suite à la pandémie de Covid-19, qui a engendré des difficultés économiques et une hausse du chômage.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan a déclaré que la criminalité liée au détournement de biens sur Internet a récemment augmenté, causant d'importants dégâts matériels, provoquant l'indignation publique et affectant la sécurité et l'ordre public. Les individus utilisent les réseaux sociaux pour envoyer des cadeaux, puis se font passer pour la poste ou les douanes afin d'exiger de l'argent pour les recevoir. Ils usurpent également l'identité de la police, du parquet ou des tribunaux pour proférer des menaces téléphoniques, exiger des transferts d'argent et les détourner. Ces individus prennent aussi le contrôle de comptes sur les réseaux sociaux, puis envoient des SMS pour inciter les gens à emprunter de l'argent ; ils créent de faux sites web pour soutirer des codes OTP et détourner des fonds sur les comptes bancaires. Plus récemment, une nouvelle arnaque consiste à appeler en prétendant avoir eu un accident et avoir besoin d'argent pour des soins d'urgence.

Le lieutenant-colonel Nguyen Anh Tuan, chef adjoint de la police du district de Ba Vi, a déclaré que la criminalité liée à l'appropriation de biens sur Internet est en augmentation, causant de graves préjudices aux personnes, provoquant l'indignation publique et affectant la sécurité et l'ordre dans la région.

M. Tran Quang Hung, directeur adjoint du département de la sécurité de l'information du ministère de l'Information et des Communications, a déclaré qu'au cours des six premiers mois de cette année, la fraude en ligne a fortement augmenté de 64,78 % par rapport à la même période de l'année dernière.

« Les statistiques montrent que les victimes de fraude en ligne sont de plus en plus souvent des personnes âgées, des enfants, des étudiants, des travailleurs et des personnes à faibles revenus. Cette tendance s'est clairement manifestée cette année. La fraude financière cible principalement ce groupe de personnes. Avec le développement des technologies et la popularisation des smartphones, les enfants, les personnes âgées, les étudiants et les personnes à faibles revenus en possèdent désormais tous un. Malgré cet accès à la technologie, leur capacité à reconnaître les signes et les comportements frauduleux reste encore faible. C'est pourquoi les groupes de fraudeurs concentrent leurs efforts sur ces personnes », a déclaré M. Tran Quang Hung.

Le département de la sécurité de l'information a indiqué que des organisations frauduleuses se sont formées, principalement dans les pays voisins. Auparavant, il s'agissait du Cambodge ; plus récemment, des groupes de fraudeurs ont émergé au Laos, aux Philippines, etc. Ces groupes recrutent également de nombreux Vietnamiens, regroupés dans leurs bases à travers le pays. Cette situation contribue à l'augmentation des fraudes en ligne.

« La technologie évolue très rapidement, nous apportant de nombreux avantages. Par conséquent, les escrocs utilisent ces technologies et facilités modernes pour créer des systèmes d'escroquerie plus rapides, plus efficaces et plus réalistes, ce qui les rend très difficiles à détecter. C'est l'une des raisons pour lesquelles le ministère de l'Information et des Communications et le Département de la sécurité de l'information viennent de lancer une campagne de lutte contre les escroqueries en ligne », a déclaré M. Hung.

M. Hung estime qu'en plus de s'attaquer aux aspects technologiques et aux causes profondes de la fraude en ligne, il est nécessaire de sensibiliser le plus grand nombre de personnes possible aux formes courantes de fraude sur Internet. Il est évident que lorsque chaque citoyen, et notamment chaque groupe vulnérable de la société, aura connaissance de ces formes de fraude en ligne, il sera plus vigilant et contribuera ainsi à réduire la fraude en ligne à l'avenir.

« Nous espérons vivement que la presse et les médias collaboreront avec le Département de la sécurité de l'information afin que, dès l'apparition de toute nouvelle forme de fraude, de toute nouvelle méthode ou de toute nouvelle campagne de fraude en ligne, ils se joignent à nous pour diffuser l'information au plus vite auprès du public. Cela nous permettra d'anticiper ces comportements et d'y réagir. Par ailleurs, nous encourageons vivement les internautes à signaler tout cas de fraude en ligne aux autorités compétentes, comme le commissariat de police le plus proche ou les systèmes de réception d'informations gérés par le ministère de l'Information et des Communications, tels que le Portail national du cyberespace ou les centres d'appels 156 et 5656. Ces informations nous permettront d'identifier rapidement les cas de fraude en ligne et de prendre les mesures nécessaires pour les combattre et les minimiser », a souligné M. Hung.

Leçon 5 : La manipulation psychologique, une ruse classique des escrocs

Source: https://vietnamnet.vn/lua-dao-tren-khong-gian-mang-tang-manh-sau-dai-dich-2166712.html