Une banque a bloqué plus de 100 milliards de VND de transferts en raison d'une suspicion de fraude.

Il s'agit du résultat de la coopération entre les banques et le C06, le ministère de la Sécurité publique, pour nettoyer les données des clients et lutter contre la fraude croissante.

Lors de la conférence de presse annonçant l'événement Transformation numérique du secteur bancaire 2025 ce matin, M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements (Banque d'État du Vietnam - SBV), a déclaré que cette agence se coordonnait avec C06 pour créer une base de données de comptes suspectés de fraude. Dans les temps à venir, les grandes banques mettront officiellement en œuvre des avertissements concernant les comptes suspectés de fraude pour les transferts d'argent.

M. Tuan a déclaré que l'avertissement des comptes suspectés de fraude a été mis en œuvre par la BIDV Bank depuis le 1er avril 2025. Jusqu'à présent, en moins de deux mois, plus de 100 milliards de VND ont été retenus (c'est-à-dire non transférés sur des comptes suspectés de fraude) grâce aux avertissements de fraude et d'escroquerie de la banque.

« Si elle est largement déployée dans l’ensemble du secteur bancaire, elle aidera les gens à se sentir plus en sécurité », a déclaré M. Pham Anh Tuan.

M. Pham Anh Tuan - Directeur du département des paiements, Banque d'État du Vietnam. (Photo : Banque d'État du Vietnam).

M. Tuan a ajouté que Vietcombank déploiera cette fonctionnalité à partir du 30 juin. Le 4 juillet, VietinBank a déployé VietinBank iPay. MB Bank, après une période de test efficace, sera officiellement lancée à partir du 14 juillet. Agribank a également été officiellement lancée à partir du 24 juillet.

Lors d'un transfert d'argent en ligne, si le compte du destinataire figure sur la « liste noire » de la banque, l'expéditeur recevra une notification indiquant que le statut du compte du destinataire est suspecté de fraude.

« À ce moment-là, c'est l'expéditeur qui décidera de poursuivre ou non le transfert. Dans le cas contraire, le système interrompra la transaction ; si le transfert est néanmoins effectué, l'expéditeur en assumera l'entière responsabilité après avoir été averti par la banque », a déclaré M. Tuan.

Toutefois, cette liste doit être mise à jour régulièrement, garantissant la suppression rapide des comptes vérifiés qui ne sont plus frauduleux. Évitez la situation où, après vérification et comparaison du compte, il n'y a plus de soupçon de fraude mais le compte est toujours « verrouillé » dans la liste des suspects, causant ainsi un préjudice au client.

La circulaire 17 de la Banque d'État du Vietnam réglementant l'ouverture des comptes de paiement entre en vigueur le 1er juillet 2024. En conséquence, pour pouvoir effectuer des transactions en ligne, les titulaires de compte sont tenus de comparer leurs données biométriques avec la base de données nationale de la population.

Pour les clients institutionnels, le règlement ci-dessus entre en vigueur à compter du 1er juillet 2025. Actuellement, environ 55 % des comptes organisationnels effectuent une comparaison des données biométriques des représentants légaux.

Le chef du département des paiements a ajouté que la Banque d'État rédige une circulaire modifiant et complétant la circulaire 17, qui devrait entrer en vigueur cette année. Un changement important est que la Banque d’État va encore renforcer les contrôles sur les comptes de paiement des entreprises.

Concrètement, les entreprises et les organisations devront ouvrir un compte de paiement au guichet. Toute forme d'ouverture de compte par courrier ou d'autorisation d'apporter des documents n'est pas acceptée.

La nouvelle circulaire exige également la collecte d'informations biométriques de toutes les personnes et organisations lors de l'ouverture de comptes afin de garantir que le compte de transaction appartient au propriétaire, en utilisant la technologie pour comparer les informations biométriques.

La Banque d'État a également révisé la réglementation pour les comptes organisationnels nouvellement créés dans un délai de 6 mois (ou 9 mois), lorsque ces organisations effectuent des transactions en ligne, elles doivent vérifier les informations biométriques de la même manière que les clients individuels.

« L'amendement se concentre uniquement sur les clients institutionnels, mais les activités commerciales sont comme celles des ménages d'entreprises individuelles, évitant ainsi d'affecter les entreprises cotées et les grandes entreprises », a noté M. Tuan.

(Source : Vietnamnet)

Lien : https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

Source : https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html