Il s'agit du résultat de la coopération entre les banques et le C06, le ministère de la Sécurité publique, pour nettoyer les données des clients et lutter contre la fraude croissante.
Lors de la conférence de presse annonçant l'événement « Transformation numérique du secteur bancaire 2025 » ce matin, M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État du Vietnam (SBV), a déclaré que son agence travaillait en collaboration avec le C06 pour constituer une base de données des comptes suspectés de fraude. Prochainement, les grandes banques diffuseront officiellement des alertes aux opérateurs de transfert d'argent concernant les comptes suspectés de fraude.
M. Tuan a déclaré que l'avertissement des comptes suspectés de fraude a été mis en œuvre par la BIDV Bank depuis le 1er avril 2025. Jusqu'à présent, en moins de deux mois, plus de 100 milliards de VND ont été retenus (c'est-à-dire non transférés sur des comptes suspectés de fraude) grâce à l'avertissement de fraude et de fraude de la banque.
« Si elle est largement déployée dans l’ensemble du secteur bancaire, elle aidera les gens à se sentir plus en sécurité », a déclaré M. Pham Anh Tuan.
M. Pham Anh Tuan - Directeur du département des paiements, Banque d'État du Vietnam. (Photo : Banque d'État du Vietnam).
M. Tuan a ajouté que Vietcombank déploiera cette fonctionnalité à partir du 30 juin. Le 4 juillet, VietinBank la déploiera sur VietinBank iPay. MB Bank, après une période de test efficace, la déploiera officiellement à partir du 14 juillet. Agribank la déploiera également officiellement à partir du 24 juillet.
Lors d'un transfert d'argent en ligne, si le compte du destinataire figure sur la « liste noire » de la banque, l'expéditeur recevra une notification indiquant que le statut du compte du destinataire est suspecté de fraude.
« À ce moment-là, c'est l'expéditeur qui décidera de poursuivre ou non le transfert. Dans le cas contraire, le système interrompra la transaction ; si le transfert est néanmoins effectué, l'expéditeur en assumera l'entière responsabilité après avoir été averti par la banque », a déclaré M. Tuan.
Cependant, cette liste doit être mise à jour régulièrement afin de garantir la suppression rapide des comptes vérifiés qui ne sont plus frauduleux. Il faut éviter qu'après vérification et rapprochement des comptes, il n'y ait plus de soupçon de fraude, mais que le compte reste « prisonnier » sur la liste suspecte, causant ainsi un préjudice aux clients.
La circulaire 17 de la Banque d'État du Vietnam réglementant l'ouverture des comptes de paiement entre en vigueur le 1er juillet 2024. En conséquence, afin de pouvoir effectuer des transactions en ligne, les titulaires de compte sont tenus de comparer leurs données biométriques avec la base de données nationale de la population.
Pour les clients institutionnels, le règlement ci-dessus entre en vigueur à compter du 1er juillet 2025. Actuellement, environ 55 % des comptes institutionnels effectuent la comparaison des données biométriques des représentants légaux.
Le responsable du Département des paiements a ajouté que la Banque d'État rédige actuellement une circulaire modifiant et complétant la circulaire 17, qui devrait entrer en vigueur cette année. Un changement important réside dans le fait que la Banque d'État renforcera encore son contrôle sur les comptes de paiement des organisations.
Plus précisément, les entreprises et les organisations devront ouvrir un compte de paiement au guichet. Toute forme d'ouverture de compte par courrier ou d'autorisation d'apporter des documents ne sera pas acceptée.
La nouvelle circulaire exige également la collecte d'informations biométriques de toutes les personnes et organisations lors de l'ouverture de comptes afin de garantir que le compte de transaction appartient au propriétaire, en utilisant la technologie pour comparer les informations biométriques.
La Banque d'État a également révisé la réglementation pour les comptes organisationnels nouvellement créés dans un délai de 6 mois (ou 9 mois), lorsque ces organisations effectuent des transactions en ligne, elles doivent vérifier les informations biométriques de la même manière que les clients individuels.
« L'amendement se concentre uniquement sur les clients institutionnels, mais les activités commerciales sont comme celles des ménages d'entreprises individuelles, évitant ainsi d'affecter les entreprises cotées et les grandes entreprises », a noté M. Tuan.
Source : https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html
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