Un quartier du centre-ville de Miami (Floride, États-Unis)
Le département du Trésor américain devrait bientôt proposer des règles qui mettraient fin aux achats anonymes de maisons de luxe, comblant ainsi une faille dans le blanchiment d'argent qui, selon l'agence, a permis aux barons corrompus, aux terroristes et à d'autres criminels de cacher leurs fonds illicites.
La réglementation tant attendue devrait obliger les professionnels de l’immobilier, tels que les assureurs de titres, à déclarer l’identité des propriétaires bénéficiaires des sociétés qui achètent des propriétés en espèces.
Ces informations devraient être signalées au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, a rapporté Reuters le 10 août.
Écart
Alors que les banques sont depuis longtemps tenues d’enquêter sur les sources d’argent des clients et de signaler les transactions suspectes, aucune règle de ce type n’existe à l’échelle nationale pour le secteur immobilier.
Au lieu de cela, le FinCEN a des exigences de divulgation immobilière dans quelques villes seulement, dont New York, Miami et Los Angeles, qui ont été mises en place en 2016 après des reportages selon lesquels près de la moitié des biens immobiliers de luxe étaient achetés par des sociétés écrans anonymes.
Les défenseurs de la transparence ont appelé à une réglementation à l'échelle nationale, soulignant le cas de l'homme d'affaires chinois exilé Guo Wengui, qui, selon les procureurs, a utilisé une société écran pour canaliser des profits illicites afin d'acheter un manoir de 26 millions de dollars dans le New Jersey en décembre 2021.
Si M. Guo avait acheté une propriété de l'autre côté de la rivière, à Manhattan, à New York, il aurait été tenu de respecter l'obligation de divulgation. M. Guo a nié la fraude.
Parallèlement, des États comme le Delaware, le Nouveau-Mexique et le Wyoming autorisent les acheteurs à recourir à des sociétés anonymes et n'exigent pas la divulgation de leur identité lors de la constitution de leur personne morale. De nombreuses personnalités riches et célèbres font souvent appel à ces sociétés pour acheter des biens immobiliers, principalement pour dissimuler leur identité.
Blanchiment d'argent 2,3 milliards USD
Le FinCEN proposera de nouvelles règles ce mois-ci, mais le calendrier pourrait changer, selon certaines sources. Les défenseurs de la lutte contre la corruption et les législateurs ont fait pression en faveur de ces règles, qui remplaceraient le système de signalement actuel, qui est disparate.
La secrétaire au Trésor Janet Yellen a déclaré en mars que les criminels ont caché et dissimulé pendant des décennies leurs gains mal acquis dans l'immobilier, avec 2,3 milliards de dollars blanchis via l'immobilier américain de 2015 à 2020.
« C’est pourquoi le FinCEN prend cette mesure importante pour exclure formellement le blanchiment d’argent dans ce secteur une fois pour toutes », a déclaré Erica Hanichak du groupe de défense FACT Coalition.
Certains défenseurs estiment que la proposition est trop lente à se concrétiser. Les autorités ont annoncé en 2021 leur intention d'adopter la règle. Cependant, le FinCEN a peiné à finaliser une règle connexe visant à identifier les propriétaires de sociétés écrans. Un groupe bipartisan de législateurs a fait pression sur le FinCEN pour qu'il avance. Ce débat a ralenti les travaux du FinCEN sur la règle de déclaration immobilière.
L'American Land Title Association, qui représente les compagnies d'assurance titres, a salué la nouvelle règle, mais a déclaré que le FinCEN devrait attendre la finalisation de la règle sur les sociétés écrans pour la soumettre à un examen approfondi. La proposition sera soumise aux commentaires du public et des professionnels.
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