Les États-Unis veulent combler les lacunes en matière de blanchiment d'argent dans le secteur immobilier.

Un quartier du centre-ville de Miami (Floride, États-Unis)

Le département du Trésor américain devrait prochainement proposer des règles visant à mettre fin aux achats anonymes de maisons de luxe, comblant ainsi une lacune en matière de blanchiment d'argent qui, selon l'agence, a permis à des chefs de gangs corrompus, des terroristes et autres criminels de dissimuler leurs fonds illicites.

Cette réglementation, attendue depuis longtemps, devrait obliger les professionnels de l'immobilier, tels que les assureurs de titres, à déclarer l'identité des bénéficiaires effectifs des sociétés qui achètent des biens immobiliers au comptant.

Ces informations devraient être communiquées au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), qui dépend du département du Trésor américain, a rapporté Reuters le 10 août.

Écart

Alors que les banques sont tenues depuis longtemps d'enquêter sur la provenance des fonds de leurs clients et de signaler les transactions suspectes, il n'existe aucune réglementation de ce type à l'échelle nationale pour le secteur immobilier.

Depuis 2016, suite à des articles de presse révélant que près de la moitié des biens immobiliers de luxe avaient été achetés par des sociétés écrans anonymes, FinCEN n'a imposé la divulgation d'informations immobilières que dans quelques villes, dont New York, Miami et Los Angeles.

Les défenseurs de la transparence ont réclamé une réglementation à l'échelle nationale, citant le cas de l'homme d'affaires chinois exilé Guo Wengui, qui, selon les procureurs, a utilisé une société écran pour détourner des profits illicites afin d'acheter une maison de 26 millions de dollars dans le New Jersey en décembre 2021.

Si M. Quach avait acheté un bien immobilier à Manhattan, de l'autre côté de la rivière, il aurait été tenu de respecter les règles de déclaration. M. Quach nie toute fraude.

Parallèlement, des États comme le Delaware, le Nouveau-Mexique et le Wyoming autorisent les acheteurs à être des sociétés anonymes et n'exigent pas que les particuliers révèlent leur identité lors de la création d'une entité juridique. De nombreuses personnes riches et célèbres utilisent fréquemment ces sociétés pour acquérir des biens immobiliers, principalement pour préserver leur anonymat.

Blanchiment d'argent : 2,3 milliards de dollars américains

Le FinCEN proposera de nouvelles règles ce mois-ci, mais le calendrier pourrait évoluer, selon certaines sources. Les organisations anticorruption et les parlementaires ont milité pour ces règles, qui remplaceraient le système de signalement actuel, fragmenté et inefficace.

La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a déclaré en mars que les criminels dissimulaient depuis des décennies leurs profits illicites dans l'immobilier, avec 2,3 milliards de dollars blanchis par le biais de l'immobilier américain entre 2015 et 2020.

« C’est pourquoi le FinCEN prend cette mesure importante pour statuer officiellement et éliminer une fois pour toutes le blanchiment d’argent dans ce secteur », a déclaré Erica Hanichak, de l’organisation de défense des droits FACT Coalition.

Certains défenseurs estiment que la proposition est trop lente. Les autorités avaient annoncé en 2021 leur intention d'adopter cette réglementation. Or, le FinCEN peine à finaliser une réglementation connexe visant à identifier les propriétaires de sociétés écrans. Un groupe de parlementaires des deux partis a fait pression sur le FinCEN pour qu'il accélère le processus. Ces débats ont ralenti les travaux du FinCEN sur la réglementation relative à la déclaration des transactions immobilières.

L'American Land Title Association, qui représente les compagnies d'assurance titres, a salué la nouvelle réglementation, mais a indiqué que le FinCEN devrait reporter sa mise en œuvre jusqu'à la finalisation de la réglementation relative aux sociétés écrans. La proposition sera soumise à consultation publique et aux commentaires des professionnels du secteur.

Lien source: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm