Les États-Unis veulent combler les lacunes en matière de blanchiment d'argent dans le secteur immobilier

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — Un quartier du centre-ville de Miami (Floride, États-Unis)

Le département du Trésor américain devrait bientôt proposer des règles qui mettraient fin aux achats anonymes de maisons de luxe, comblant ainsi une faille dans le blanchiment d'argent qui, selon l'agence, a permis aux barons corrompus, aux terroristes et à d'autres criminels de cacher leurs fonds illicites.

La réglementation tant attendue devrait obliger les professionnels de l'immobilier, tels que les assureurs de titres, à déclarer l'identité des propriétaires bénéficiaires des sociétés qui achètent des propriétés au comptant.

Ces informations devraient être signalées au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, a rapporté Reuters le 10 août.

Écart

Alors que les banques sont depuis longtemps tenues d’enquêter sur les sources d’argent des clients et de signaler les transactions suspectes, aucune règle de ce type n’existe à l’échelle nationale pour le secteur immobilier.

Au lieu de cela, le FinCEN a imposé la divulgation des informations immobilières dans quelques villes seulement, dont New York, Miami et Los Angeles, depuis 2016, après que des reportages dans les médias ont révélé que près de la moitié des biens immobiliers de luxe étaient achetés par des sociétés écrans anonymes.

Les défenseurs de la transparence ont appelé à une réglementation à l'échelle nationale, soulignant le cas de l'homme d'affaires chinois exilé Guo Wengui, qui, selon les procureurs, a utilisé une société écran pour canaliser des profits illicites afin d'acheter un manoir de 26 millions de dollars dans le New Jersey en décembre 2021.

Si M. Quach avait acheté une propriété à Manhattan, New York, de l'autre côté de la rivière, il aurait été soumis aux règles de divulgation. M. Quach a nié la fraude.

Parallèlement, des États comme le Delaware, le Nouveau-Mexique et le Wyoming autorisent les acheteurs à devenir des sociétés anonymes et n'exigent pas des personnes physiques qu'elles divulguent leur identité lors de la constitution d'une personne morale. De nombreuses personnes riches et célèbres font souvent appel à ces sociétés pour acheter des biens immobiliers, principalement pour dissimuler leur identité.

Blanchiment d'argent 2,3 milliards USD

Le FinCEN proposera de nouvelles règles ce mois-ci, mais le calendrier pourrait changer, selon certaines sources. Les défenseurs de la lutte contre la corruption et les législateurs ont fait pression en faveur de ces règles, qui remplaceraient le système de signalement disparate actuel.

La secrétaire au Trésor Janet Yellen a déclaré en mars que les criminels avaient caché pendant des décennies leurs profits illicites dans l'immobilier, avec 2,3 milliards de dollars blanchis via l'immobilier américain entre 2015 et 2020.

« C’est pourquoi le FinCEN prend cette mesure importante pour statuer officiellement sur l’élimination du blanchiment d’argent dans ce secteur une fois pour toutes », a déclaré Erica Hanichak de l’organisation de défense des droits FACT Coalition.

Certains défenseurs estiment que la proposition est trop lente à se concrétiser. Les autorités ont annoncé leur intention d'adopter cette règle en 2021. Cependant, le FinCEN a peiné à finaliser une règle connexe visant à identifier les propriétaires de sociétés écrans. Un groupe bipartisan de législateurs a fait pression sur le FinCEN pour qu'il avance. Ce débat a ralenti les travaux du FinCEN sur la règle de déclaration immobilière.

L'American Land Title Association, qui représente les compagnies d'assurance titres, a salué la nouvelle règle, mais a déclaré que le FinCEN devrait reporter la proposition jusqu'à ce que la règle sur les sociétés écrans soit finalisée. La proposition sera soumise aux commentaires du public et des professionnels.

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