La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient d'émettre le document n° 4932 daté du 13 juin 2024 aux comités populaires des provinces et des villes pour coordonner la prévention de l'achat et de la vente des comptes de paiement des étudiants.
En conséquence, grâce au suivi et à la compréhension de la situation réelle ainsi qu'aux retours du ministère de la Sécurité publique, on peut constater que récemment, dans certaines provinces et villes, il y a eu des cas de criminels incitant les étudiants à ouvrir des comptes de paiement, puis à les transférer vers ces matières pour les utiliser.
Les criminels incitent les étudiants titulaires d'une carte d'identité à ouvrir des comptes de paiement et les rémunèrent pour cela. Ils leur fournissent des téléphones avec cartes SIM préinstallées pour s'inscrire et accéder à des services bancaires en ligne et par SMS.
Ensuite, les sujets ont demandé aux étudiants de rendre les téléphones, de fournir les informations ci-dessus, le mot de passe de connexion, le mot de passe d'authentification (OTP)... Ces sujets ont également collecté des données biométriques (visage) des étudiants (Face ID) pour servir à la vérification de l'identité du client sur demande.
Ces comptes sont ensuite souvent utilisés à des fins illégales telles que le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale, la fraude immobilière, le financement du terrorisme, etc.
Le document indique clairement que les actes interdits sont spécifiquement stipulés à l'article 6 du décret 101 du 22 novembre 2012 du gouvernement : Fournir des informations malhonnêtes dans le processus de fourniture et d'utilisation de services de paiement et de services d'intermédiaire de paiement ; Ouvrir ou maintenir des comptes de paiement anonymes ou usurpés) ;
Le décret n° 52 du 15 mai 2024, en vigueur à compter du 1er juillet 2024, remplace le décret 101/2012/ND-CP, qui ajoute des dispositions sur les actes interdits à la clause 3.5, article 8, notamment : Fournir des informations malhonnêtes liées à la fourniture ou à l'utilisation de services de paiement, de services d'intermédiaire de paiement, etc.
La Banque d'État du Vietnam a demandé aux comités populaires des provinces et des villes de se coordonner pour empêcher l'achat et la vente de comptes de paiement des étudiants.
Ouverture ou maintien de comptes de paiement ou de portefeuilles électroniques anonymes ou usurpés ; achat, vente, location, crédit-bail, emprunt, prêt de comptes de paiement ou de portefeuilles électroniques ; location, crédit-bail, achat, vente, ouverture de cartes bancaires (à l'exception des cartes prépayées anonymes) ; vol, collusion pour voler, achat, vente d'informations de compte de paiement, d'informations de carte bancaire, d'informations de portefeuille électronique ; Le point h, clause 2, article 5 de la circulaire 23/2014/TT-NHNN (modifiée et complétée) stipule que les titulaires de comptes de paiement ne sont pas autorisés à louer ou à prêter leurs comptes de paiement.
Français Les violations ci-dessus seront passibles de sanctions administratives conformément aux dispositions des clauses 5 et 6 de l'article 26 du décret 88/ND-CP du 14 novembre 2019 (modifié et complété). Plus précisément, une amende de 40 à 50 millions de VND sera imposée pour les actes suivants : Location, crédit-bail, emprunt, prêt de comptes de paiement, achat et vente d'informations de comptes de paiement avec une quantité comprise entre 1 et moins de 10 comptes de paiement qui ne sont pas encore suffisamment graves pour justifier des poursuites pénales ;
Amendes de 50 millions de VND à 100 millions de VND pour les actes suivants : Location, leasing, emprunt, prêt de comptes de paiement, achat et vente d'informations de compte de paiement avec une quantité de 10 comptes de paiement ou plus qui n'est pas encore suffisamment grave pour justifier des poursuites pénales.
Pour contribuer à résoudre le problème ci-dessus, en garantissant l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement conformément à la loi, la Banque d'État recommande que les comités populaires des provinces et des villes se coordonnent pour diriger le Département de l'information et des communications, les agences de presse et la presse de la région afin de renforcer le travail de propagande et d'alerte auprès des personnes, des organisations et des individus de la région ;
En particulier les étudiants, les étudiants universitaires et les mineurs sur les méthodes et les astuces des criminels, les réglementations juridiques connexes, la sensibilisation au respect de la loi et la mise en place de mesures efficaces de prévention et de contrôle, ne permettant pas qu'ils soient exploités à des fins illégales ;
Demander aux écoles et aux établissements d'enseignement de la région de diffuser largement et d'informer rapidement tous les élèves et les parents sur les méthodes et les astuces des criminels, les actes interdits lors de l'ouverture et de l'utilisation des comptes de paiement et les réglementations sur les sanctions administratives afin de sensibiliser au respect de la loi et d'empêcher qu'ils ne soient exploités à des fins illégales .
Source : https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html
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