Empêcher l'achat et la vente de comptes de paiement étudiants

La Banque d'État du Vietnam (SBV) vient de publier le document n° 4932 daté du 13 juin 2024 à l'intention des comités populaires des provinces et des villes afin de coordonner la prévention de l'achat et de la vente des comptes de paiement des étudiants.

En conséquence, grâce à la surveillance et à la compréhension de la situation réelle, ainsi qu'aux informations fournies par le ministère de la Sécurité publique, il apparaît que récemment, dans certaines provinces et villes, des criminels ont incité des étudiants à ouvrir des comptes de paiement, puis ont transféré les fonds vers ces plateformes pour les utiliser.

Des criminels attirent des étudiants titulaires d'une carte d'identité nationale en les incitant à ouvrir des comptes bancaires et en leur versant une somme d'argent pour ce faire. Ils leur fournissent des cartes SIM préinstallées pour s'inscrire aux services bancaires en ligne et par SMS.

Ensuite, les sujets ont demandé aux étudiants de rendre les téléphones, de fournir les informations ci-dessus, le mot de passe de connexion, le mot de passe d'authentification (OTP)... ces sujets ont également collecté des données biométriques (visage) des étudiants (Face ID) pour vérifier l'identité des clients sur demande.

Ces comptes sont ensuite souvent utilisés à des fins illégales telles que le blanchiment d'argent, la fraude fiscale, la fraude immobilière, le financement du terrorisme, etc.

Le document indique clairement que les actes interdits sont spécifiquement réglementés à l'article 6 du décret 101 du 22 novembre 2012 du Gouvernement : Fournir des informations mensongères dans le cadre de la fourniture et de l'utilisation de services de paiement et de services d'intermédiation de paiement ; Ouvrir ou maintenir des comptes de paiement anonymes ou usurpés) ;

Le décret n° 52 du 15 mai 2024, applicable à compter du 1er juillet 2024, remplace le décret 101/2012/ND-CP, qui ajoute des dispositions sur les actes interdits aux paragraphes 3 et 5 de l'article 8, notamment : la fourniture d'informations mensongères relatives à la fourniture ou à l'utilisation de services de paiement, de services d'intermédiation de paiement, etc. ;

La Banque d'État du Vietnam a demandé aux comités populaires des provinces et des villes de se coordonner afin d'empêcher l'achat et la vente des comptes de paiement des étudiants.

L’ouverture ou la gestion de comptes de paiement ou de portefeuilles électroniques anonymes ou usurpés ; l’achat, la vente, la location, le crédit-bail, l’emprunt, le prêt de comptes de paiement ou de portefeuilles électroniques ; la location, le crédit-bail, l’achat, la vente, l’ouverture de cartes bancaires (à l’exception des cartes prépayées anonymes) ; le vol, la collusion en vue de voler, l’achat, la vente d’informations de comptes de paiement, d’informations de cartes bancaires, d’informations de portefeuilles électroniques ; le point h, paragraphe 2, article 5 de la circulaire 23/2014/TT-NHNN (modifiée et complétée) stipule que les titulaires de comptes de paiement ne sont pas autorisés à louer ou à prêter leurs comptes de paiement.

Les infractions susmentionnées seront passibles de sanctions administratives conformément aux dispositions des alinéas 5 et 6 de l'article 26 du décret 88/ND-CP du 14 novembre 2019 (modifié et complété). Plus précisément, une amende de 40 à 50 millions de VND sera infligée pour les actes suivants : location, cession, emprunt, prêt de comptes de paiement, achat et vente d'informations de comptes de paiement pour un nombre de comptes compris entre 1 et moins de 10, lorsque la gravité de l'infraction ne justifie pas encore des poursuites pénales.

Des amendes de 50 à 100 millions de VND sont prévues pour les actes suivants : location, crédit-bail, emprunt, prêt de comptes de paiement, achat et vente d’informations de comptes de paiement pour un nombre de 10 comptes ou plus, ce qui n’est pas encore suffisamment grave pour justifier des poursuites pénales.

Pour contribuer à la résolution du problème susmentionné, en assurant l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement conformément à la loi, la Banque d'État recommande aux Comités populaires des provinces et des villes de se coordonner pour ordonner au Département de l'information et des communications, aux agences médiatiques et à la presse de la région de renforcer le travail de propagande et d'avertissement auprès des personnes, des organisations et des individus de la région ;

En particulier pour les étudiants, les élèves et les mineurs, sur les méthodes et les ruses des criminels, les réglementations juridiques connexes, la sensibilisation au respect de la loi et la prise de mesures préventives efficaces, afin d'empêcher leur exploitation à des fins illégales ;

Enjoindre les écoles et les établissements d'enseignement de la région à diffuser largement et à informer rapidement tous les élèves et les parents sur les méthodes et les stratagèmes des criminels, les actes interdits lors de l'ouverture et de l'utilisation de comptes de paiement et les réglementations relatives aux sanctions administratives afin de sensibiliser au respect de la loi et d'empêcher qu'elle ne soit exploitée à des fins illégales .

Source : https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html