La banque ACB dénonce une entreprise qui a perdu 95 millions de VND à cause de transactions par chèque

Selonl'ACB , le 28 février 2024, la banque a reçu une plainte d'une société dont le siège social est à Ho Chi Minh-Ville informant que le compte de la société avait été retiré d'un montant de 95 000 000 VND par retrait de chèque le 27 février 2024 à l'ACB (Hoang Dao Thuy Transaction Office, Hanoi).

Cependant, le représentant légal de la société a confirmé n'avoir jamais signé de document demandant à ACB d'émettre et de payer des chèques pour le compte de la société ouvert auprès d'ACB (Bureau de transaction Bui Dinh Tuy, Hô-Chi-Minh-Ville). En conséquence, le représentant de la société a demandé à ACB de rembourser les fonds et de collaborer directement avec l'autorité compétente.

Le 1er mars, ACB a émis la lettre officielle n° 839/CV-QTTNKH.24 invitant la société à assister à une réunion avec l'autorité compétente, le représentant du siège social d'ACB, le 5 mars. ACB a également informé la société qu'elle avait mandaté un organisme d'évaluation indépendant (tiers) pour procéder à une évaluation du sceau, de la signature et de l'écriture des documents relatifs aux transactions d'achat et de paiement par chèque, le 27 février, au bureau de transaction Hoang Dao Thuy, à Hanoï . Cependant, le 4 mars, le représentant de la société a envoyé un courriel refusant d'assister à la réunion et demandant à ACB de rembourser avant le 6 mars 2024.

Le 5 mars, ACB a publié la lettre officielle n° 874/CV-QTTNKH.24 en réponse aux demandes de l'entreprise concernant l'incident. En conséquence, ACB a précisé que le délai de traitement des réclamations des clients est de 30 jours à compter de la date de réception de la première réclamation, conformément aux conditions générales d'utilisation du service convenues avec ACB. Concernant la demande de remboursement, avant la conclusion de l'agence d'évaluation indépendante et de l'autorité compétente, ACB ne dispose pas de fondement suffisant pour accorder le remboursement demandé.

Le même jour, le 5 mars, ACB a été informée que le compte de l'entreprise avait été remboursé par le bénéficiaire du chèque. Il s'agissait d'une transaction par laquelle le bénéficiaire avait transféré de l'argent directement sur le compte de l'entreprise depuis une autre banque, sans l'intervention d'ACB.

Le 11 mars, ACB a envoyé une deuxième invitation à la Société pour assister à une réunion avec l'autorité compétente - le représentant du siège social d'ACB le 15 mars. Le client a demandé à ACB de clarifier le contenu de la réunion.

Le 12 mars, ACB a continué d'envoyer une troisième lettre d'invitation à la société (date : 15 mars 2024, lieu au siège social d'ACB) pour qu'ACB et le client discutent et clarifient le contenu lié à la plainte.

L'ACB a déclaré qu'immédiatement après avoir reçu la plainte du client, la banque a rapidement examiné et vérifié tous les dossiers, les procédures internes et les employés liés à l'incident pour avoir une base pour répondre à la plainte de l'entreprise conformément aux réglementations légales.

L'ACB a invité le client au siège de l'ACB pour travailler deux fois (jusqu'au 11 mars) par lettre d'invitation, e-mail, Zalo et appel téléphonique pour résoudre les avantages, mais le client a refusé la première invitation et a demandé de clarifier le contenu de la séance de travail avec la deuxième invitation.

L'ACB a également signalé l'incident à la Banque d'État et a transféré l'affaire aux agences d'enquête de Hanoi, Da Nang et Ho Chi Minh-Ville car elle a trouvé des signes de violations de la loi.

L'ACB demande qu'en attendant les résultats de l'agence d'enquête, les clients cessent de fournir des informations sans résultats d'évaluation.

ACB s'engage à toujours être transparent dans ses informations et à assumer pleinement sa responsabilité d'accompagner ses clients dans la protection de leurs droits légitimes.

Comment (0)