Lors de la conférence de presse sur la Journée sans espèces organisée par le journal Tuoi Tre le 2 juin, M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements, a déclaré que la Banque d'État avait déployé un projet visant à stocker les données des comptes, cartes et portefeuilles électroniques suspectés de fraude, transmises par les établissements de crédit. Actuellement, ce stock de données contient 350 000 comptes suspects (comptes noirs) et est partagé avec les établissements de crédit pour de nouvelles contributions.
Le 1er avril, la Banque d'investissement et de développement du Vietnam ( BIDV ) a été la première à déployer la fonctionnalité « Avertir les clients avant tout transfert d'argent vers des comptes figurant sur la liste suspecte ». Après plus d'un mois de déploiement, cette fonctionnalité a permis à plus de 40 000 clients de la BIDV de cesser tout transfert d'argent, évitant ainsi des pertes de plus de 160 milliards de dongs.
M. Tuan a annoncé que quatre autres banques déploieront cette fonctionnalité en juin et juillet, dont Vietcombank, MB, Vietinbank et Agribank . Par la suite, la Banque d'État étendra le déploiement à l'ensemble du secteur et le partagera avec les établissements qui en ont besoin. Ainsi, le nombre de transactions frauduleuses évitées augmentera considérablement, grâce à cette fonctionnalité qui avertit rapidement les clients avant d'appuyer sur le bouton pour transférer de l'argent vers des comptes figurant sur la liste noire.
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| M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État, lors de la conférence de presse organisée à l'occasion de la Journée sans espèces, le 2 juin. Photo : TTO |
Le directeur a également informé que l'agence de gestion prévoyait de renforcer prochainement les conditions d'ouverture de comptes d'entreprise. Actuellement, il est encore relativement facile d'ouvrir des comptes d'entreprise par l'intermédiaire de personnes autorisées, ce qui incite de nombreux escrocs à en profiter pour se faire escroquer. Cependant, l'agence de gestion modifie actuellement la réglementation, obligeant les propriétaires d'entreprise à se rendre personnellement dans les agences bancaires pour ouvrir un compte, afin de lutter contre les escroqueries en ligne.
Récemment, la police a découvert pour la première fois un réseau utilisant la technologie de l'IA pour falsifier des données biométriques afin de blanchir plus de 1 000 milliards de VND pour un site de jeux d'argent en ligne.
« Nous avons également été informés de cet incident et avons pris des mesures, exigeant des banques qu'elles se conforment à la réglementation biométrique. La lutte contre la cyberfraude est sans fin, les établissements de crédit doivent y prêter attention », a déclaré M. Tuan.
Lors de la conférence, la Banque d'État a également indiqué que le pays comptait actuellement 200 millions de comptes bancaires. Cependant, après que le secteur bancaire a nettoyé ses bases de données et mis en œuvre la biométrie, le nombre de comptes « actifs » restants s'élève à 113 millions de comptes personnels et à plus de 711 000 comptes organisationnels. Il s'agit de comptes dont les informations biométriques ont été comparées à celles de la base de données nationale de la population. La banque devrait également fermer en septembre les comptes non authentifiés biométriquement afin d'empêcher les criminels de profiter de la fraude.
Selon vnexpress.net
Source : https://baoapbac.vn/kinh-te/202506/nganh-ngan-hang-phat-hien-350000-tai-khoan-den-1044276/
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