Arrêtez 300 000 transactions de transfert d'argent présentant des signes de fraude

C'est l'information donnée par M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements de la Banque d'État, à la presse lors de la conférence de presse sur la Journée de la carte vietnamienne 2025, organisée par le journal Tien Phong le matin du 26 septembre.

M. Pham Anh Tuan, directeur du service des paiements, a pris la parole lors de l'événement. Photo : Contributeur

Avertissement concernant 300 000 transactions pour cesser de transférer vers des comptes présentant des signes de fraude

Concernant les solutions de prévention de la cybercriminalité, M. Pham Anh Tuan a indiqué que la Banque d'État avait récemment défini des critères pour les transactions présentant des signes de fraude. Par exemple, un titulaire de compte âgé de seulement 18 ans effectuant plusieurs transactions quotidiennes de plusieurs milliards de dongs devrait également être considéré comme suspect.

« Avec des critères pour les transactions présentant des signes de risque, nous demandons aux prestataires de services de paiement d'examiner et d'établir une liste des cartes et des comptes soupçonnés d'être impliqués dans des activités frauduleuses et de les envoyer à la Banque d'État.

La Banque d’État a collecté environ 600 000 témoignages liés aux problèmes susmentionnés.

À partir de cette liste, la Banque d'État a mis en œuvre un programme pilote destiné aux banques. Les résultats obtenus jusqu'à début septembre ont permis d'avertir près de 300 000 clients de suspendre leurs transactions, pour un montant total d'environ 1 500 milliards de dongs.

« Avec le nouvel outil, nous pensons que lors du transfert d'argent, s'il y a un avertissement que la transaction présente des signes de fraude ou d'escroquerie, le client décidera de transférer l'argent ou non », a déclaré le directeur du département des paiements.

Selon M. Tuan, après que les comptes liés à des individus commettant des fraudes ont été interdits, de nombreux sujets sont passés à des comptes organisationnels.

Concernant cette question, la Banque d’État modifie également les réglementations pertinentes pour garantir la sécurité, la sûreté et prévenir les actes frauduleux.

Le paiement numérique est un pilier contribuant à promouvoir la transformation numérique nationale.

Concernant les paiements sans espèces au cours des cinq dernières années, M. Tuan a indiqué que le taux de croissance annuel moyen du nombre de transactions avait dépassé 62 %. Fin 2024, la proportion d'adultes titulaires d'un compte bancaire avait atteint 87 %, témoignant de la popularisation rapide des services bancaires et financiers.

Au cours des sept premiers mois de l'année, les transactions de paiement sans espèces ont augmenté de 44,4 % en quantité et de 25 % en valeur par rapport à la même période l'an dernier. En particulier, les transactions par téléphone mobile ont augmenté de 38,34 % en quantité et de 21,24 % en valeur ; les transactions par code QR ont augmenté de 66,73 % en quantité et de 159,58 % en valeur.

Dans la période à venir, le secteur bancaire continuera de considérer les paiements numériques comme l’un des piliers importants contribuant à la promotion de la transformation numérique nationale.

La Banque d’État se concentrera sur le perfectionnement du cadre juridique et la promotion du développement de services de paiement modernes tels que les cartes nationales et les portefeuilles électroniques, afin de garantir un écosystème de paiement complet, sûr et efficace.

Face au potentiel de développement des modes de paiement mobile, NAPAS a déployé aujourd'hui, le 26 septembre, le service NAPAS Tap and Pay. Cette solution de paiement moderne permet aux utilisateurs de numériser leurs cartes NAPAS nationales sur des appareils intelligents tels que des montres et des téléphones pour effectuer des paiements.

M. Nguyen Quang Minh, directeur général de NAPAS, a déclaré que NAPAS Tap and Pay est une étape importante dans le parcours de numérisation des paiements au Vietnam ; c'est une solution de paiement rapide et pratique, adaptée aux tendances de consommation modernes, en particulier aux jeunes et aux utilisateurs amateurs de technologie.

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LE THANH

Source: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm