Le risque de blanchiment d’argent dans le secteur des cryptomonnaies augmente

Des rapports récents d’organisations mondiales prestigieuses indiquent que le risque de blanchiment d’argent est en augmentation dans le domaine des crypto-monnaies et des actifs numériques, tout en posant de nouveaux défis à l’échelle mondiale.

Le Vietnam se classe au 15e rang mondial en matière de trading de crypto-monnaies

Selon le Fonds monétaire international (FMI), le blanchiment d'argent à l'échelle mondiale pourrait représenter entre 1 600 et 4 000 milliards de dollars par an, soit 2 à 5 % du PIB mondial. Les données de la Banque des règlements internationaux (BRI) montrent que l'ampleur de ces activités illégales pourrait être encore plus élevée, de 2 000 à 5 000 milliards de dollars par an.

Table ronde lors de la Conférence sur la lutte contre le blanchiment d'argent dans les transactions de crypto-monnaie.

Selon les données de Chainalysis partagées par le ministère américain de la Justice lors d'un programme de formation à la Cour populaire suprême du Vietnam fin août 2023, d'octobre 2021 à octobre 2022, la valeur totale des cryptomonnaies reçues au Vietnam s'élevait à 90,8 milliards de dollars américains. Sur ce total, 956 millions de dollars américains étaient liés à des activités illégales.

Chainalysis, le leader mondial de l'analyse de données blockchain, a déclaré que les adresses illicites ont blanchi près de 23,8 milliards de dollars de cryptomonnaie en 2022, soit une augmentation de 68 % par rapport à 2021.

CoinmarketCap a déclaré qu'actuellement, la capitalisation boursière totale des crypto-monnaies et des actifs numériques fluctue autour de 1 000 milliards de dollars et que le volume des transactions sur 24 heures est d'environ 31 milliards de dollars.

Au Vietnam, la crypto-monnaie est un domaine sans réglementation juridique claire alors que le volume réel des transactions se classe au 15e rang mondial et que le niveau d'acceptation des crypto-monnaies se classe au premier rang mondial.

Les informations ci-dessus ont été présentées lors de la conférence « Réglementation sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le rôle de la lutte contre le blanchiment d'argent dans les transactions de crypto-monnaie » organisée par l'Association bancaire du Vietnam en collaboration avec l'Association vietnamienne de la blockchain le 20 septembre 2023.

Comment prévenir le blanchiment d’argent avec les transactions en monnaie virtuelle ?

Le Vietnam n'a pas encore reconnu les cryptomonnaies, mais ces dernières années, elles ont été utilisées comme moyen de paiement. Est-il donc possible que des transactions avec cette monnaie soient blanchies ? Et comment prévenir ce type de blanchiment ?

M. Nguyen Doan Hung, vice-président de l'Association vietnamienne de la blockchain, a affirmé que la lutte contre le blanchiment d'argent était une priorité pour tous les pays du monde, y compris le Vietnam, depuis très longtemps.

Des fonds illégaux provenant de plusieurs distributeurs automatiques de Bitcoin avant d'être consolidés en une seule transaction importante à envoyer à la bourse.

Mais l'avènement de la technologie blockchain a entraîné un risque d'augmentation de la criminalité financière et du blanchiment d'argent, utilisant des technologies de pointe de manière sophistiquée, complexe et rapide. Or, la plupart des pays ne disposent pas de cadre juridique pour suivre cette évolution, a déclaré M. Nguyen Doan Hung.

L'industrie de la blockchain a ouvert une nouvelle ère technologique et a eu un impact profond sur de nombreux secteurs de l' économie . Cette forte croissance apporte non seulement des avantages économiques et sociaux particuliers, mais engendre également des problèmes et des défis invisibles en matière de gestion, notamment en matière de blanchiment d'argent transfrontalier.

Le Vietnam dispose d'une loi anti-blanchiment d'argent, dont les décrets et circulaires d'application ont été publiés. Cependant, le cadre juridique régissant le secteur des monnaies numériques et des cryptomonnaies n'est pas encore complet.

La conférence a mis en garde contre le risque de blanchiment d'argent lié aux transactions de cryptomonnaies et d'actifs. Plus précisément, en août 2022, un groupe de blanchiment d'argent a transféré des fonds illégaux depuis plusieurs distributeurs automatiques de Bitcoins avant de les fusionner en une seule transaction importante destinée à la plateforme d'échange.

En mars 2023, les autorités new-yorkaises ont arrêté un homme accusé d'avoir contribué au blanchiment de plus d'un million de dollars de prêts frauduleux. D'autres affaires ont été découvertes dans plusieurs pays : des criminels ont été arrêtés et de nombreux autres sont recherchés.

Il est à noter que les bourses centralisées sont les plus grands bénéficiaires de l’argent sale, représentant environ 50 % du volume total des transactions illégales au cours des cinq dernières années.

Bien qu'aucun cas de blanchiment de crypto-monnaie n'ait été enregistré au Vietnam, la lutte contre le blanchiment d'argent dans les transactions de crypto-monnaie est une préoccupation des banques au Vietnam, en particulier dans le contexte de l'augmentation rapide des transactions de crypto-monnaie et des méthodes de blanchiment d'argent de plus en plus sophistiquées.

Soulignant la prévention du blanchiment d'argent pour les crypto-monnaies, M. Phan Duc Trung, vice-président permanent de l'Association vietnamienne de la blockchain, a fourni des informations : D'ici décembre 2022, le Vietnam comptera plus de 200 projets de blockchain en activité.

Selon M. Trung, selon les statistiques de Statista, les revenus des échanges de crypto-monnaies sur le marché vietnamien devraient atteindre 109,4 millions USD en 2023, et le nombre d'utilisateurs de crypto-monnaies augmentera de 12,37 millions de personnes en 2027.

Le Vietnam se classe parmi les 5 premiers pays avec le volume d'échange le plus élevé sur la bourse Binance, selon un récent rapport du Wall Street Journal.

Avec cette augmentation rapide, dans le contexte du cadre réglementaire du marché des crypto-monnaies qui reste ouvert, le risque de blanchiment d'argent en crypto-monnaies au Vietnam augmentera dans les temps à venir, a averti M. Phan Duc Trung.

Outre les crimes de blanchiment d’argent transfrontaliers liés aux cryptomonnaies, les crimes traditionnels de blanchiment d’argent nationaux rechercheront également ce marché potentiel en raison de l’absence de contraintes juridiques.

Afin d'améliorer l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent, notamment via les cryptomonnaies et les actifs numériques, M. Nguyen Quoc Hung, Secrétaire général de l'Association bancaire vietnamienne, a posé la question suivante : quelles réglementations juridiques recommander aux agences de gestion d'améliorer pour limiter et prévenir les actes criminels ? De quelles formations et connaissances juridiques les établissements de crédit doivent-ils se doter pour prévenir et combattre efficacement le blanchiment d'argent face à cette nouvelle forme de criminalité ?

La conférence a formulé trois recommandations pour améliorer l’efficacité de la lutte contre le blanchiment d’argent dans les transactions d’actifs numériques :

Premièrement, les actifs numériques sont reconnus comme un type d’actif par le Code civil vietnamien.

Deuxièmement, les institutions financières doivent élaborer des procédures et des contrôles de conformité pour les activités de lutte contre le blanchiment d’argent liées aux actifs numériques pour les transactions effectuées via des comptes personnels.

Troisièmement, préparer des ressources humaines de haute qualité sur le principe de la convergence totale des domaines économiques, technologiques et juridiques.

Lors de cette conférence, l'Association vietnamienne de la blockchain et l'Association vietnamienne des banques se sont engagées à promouvoir les principes de gouvernance et le respect des pratiques internationales, notamment les normes les plus strictes de Bâle, ainsi que les dispositions de la loi anti-blanchiment n° 14/2022/QH-15, les règles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme du GAFI et des organisations internationales. Elles se sont également engagées à soutenir les institutions financières dans le partage d'expériences et à promouvoir la coopération et le développement dans ces domaines.

Lors de la conférence, Mme Nguyen Thi Minh Tho, directrice adjointe du département de lutte contre le blanchiment d'argent de la Banque d'État du Vietnam, a déclaré : « En tant qu'organisme de gestion, le département de lutte contre le blanchiment d'argent accompagnera et soutiendra toujours les associations, les organisations déclarantes telles que les banques, les sociétés de services, les institutions financières et les sociétés de technologie financière dans leur travail de lutte contre le blanchiment d'argent ».

Source: https://www.congluan.vn/nguy-co-rua-tien-trong-linh-vuc-tien-ma-hoa-tang-cao-post265403.html