L'investissement en actions via les portefeuilles électroniques et l'IA est en plein essor

Les statistiques du Dépôt de titres du Vietnam (VSD) montrent qu'en juillet 2024 seulement, les investisseurs nationaux ont ouvert près de 330 000 comptes titres supplémentaires, soit trois fois plus que le mois précédent et le niveau le plus élevé des deux dernières années. Ce chiffre est considéré comme un moteur important pour une forte reprise du marché après deux mois de forte baisse.

Achetez et vendez 1 action via un portefeuille électronique

Notamment, l'ouverture d'un compte et l'investissement en valeurs mobilières ne se font plus de manière traditionnelle, mais sont largement soutenus par les nouvelles technologies, notamment l'intelligence artificielle (IA). En particulier, avec l'essor des portefeuilles électroniques et des applications bancaires, l'accès des investisseurs aux valeurs mobilières devient de plus en plus simple.

Selon un journaliste du journal Lao Dong, l'achat d'actions via des portefeuilles électroniques gagne en popularité auprès de nombreux groupes et associations d'investissement boursier. La différence réside dans le fait qu'au lieu de dépenser des sommes importantes, des dizaines, des centaines de millions de dongs, voire des milliards, comme les investisseurs traditionnels, ceux qui investissent via des portefeuilles électroniques n'achètent et ne vendent souvent que des actions pour des montants allant de 10 000 à plus de dix millions de dongs. Cependant, la communauté de ce type d'investisseurs est très vaste, pouvant atteindre des centaines de milliers de personnes.

Les investisseurs consultent les informations boursières sur l'application de portefeuille électronique Photo : HOANG TRIEU

Mme Mai Thy (habitante de Hô-Chi-Minh-Ville) a déclaré s'être lancée en bourse il y a quelques mois, après avoir expérimenté la fonctionnalité de trading d'actions sur les portefeuilles électroniques. « Ce qui attire les nouveaux investisseurs, c'est qu'ils n'ont pas besoin de gros montants ; quelques dizaines ou centaines de milliers suffisent pour investir en bourse. C'est très pratique, mais le choix des actions reste une question de réflexion », a-t-elle ajouté.

Selon une étude, deux portefeuilles électroniques proposent actuellement des services de titres : MoMo et Zalopay. ZION Joint Stock Company (propriétaire de Zalopay) collabore avec DNSE Securities Company pour déployer les services de titres de DNSE sur Zalopay et attirer ainsi jusqu'à 14 millions d'utilisateurs sur cette plateforme.

Zalopay a lancé ce service en août 2023. Il s'agit du premier portefeuille électronique permettant aux débutants d'investir en actions, à partir d'une seule action. Après un an de déploiement, Zalopay a enregistré plus de 400 000 clients ouvrant des comptes actions et effectuant des investissements réguliers, dont près de 50 % ont entre 25 et 35 ans.

Parallèlement, la plateforme de paiement MoMo collabore avec CV Securities Company (CVS) pour permettre aux utilisateurs d'ouvrir un compte-titres chez CVS afin d'acheter et de vendre des actions cotées. Avec un capital de seulement 10 000 VND, les investisseurs peuvent commencer à investir. CVS fournit également de nombreuses informations sur le portefeuille MoMo pour aider les investisseurs à prendre des décisions, telles que la sélection des actions les mieux notées selon la méthode Stock Radar de CVS, les actions enregistrant la plus forte hausse du jour, ainsi que les actions enregistrant les plus gros volumes d'achat et de vente du jour.

De plus, l'application MoMo propose également des services d'investissement pour les certificats de fonds de sociétés de gestion de fonds telles que SSI, VCBF, Dragon Capital, etc.

Vous craignez de devoir concurrencer les sociétés de valeurs mobilières ?

S'adressant à un journaliste du journal Nguoi Lao Dong, M. Nguyen Thanh Lam, directeur de l'analyse des clients particuliers chez Maybank Securities Company, a analysé la capacité des fintech à développer des outils d'achat d'actions via leurs applications. Il s'agit là d'une bonne chose, car cela contribue à populariser l'investissement boursier et à en faire un canal d'investissement de masse.

Ces méthodes concurrencent-elles les sociétés de valeurs mobilières traditionnelles ? Selon Maybank, la concurrence est inévitable dans tout secteur d'activité. Au lieu de se préoccuper de ces nouvelles vagues, les sociétés de valeurs mobilières doivent elles-mêmes améliorer leurs services pour optimiser l'expérience des investisseurs et trouver de nouveaux clients. « Pour les investisseurs, il est primordial de bien comprendre les aspects juridiques du prestataire de services afin d'éviter tout incident regrettable. Des facteurs tels que la sécurité et les services d'assistance associés doivent également être pris en compte », a déclaré M. Lam.

Mme Nguyen Thi Thao Nhu, directrice principale des clients particuliers chez Rong Viet Securities Company (VDSC), a déclaré que la possibilité d'acheter et de vendre des actions via des portefeuilles électroniques est très pratique, notamment pour les petits investisseurs souhaitant négocier rapidement avec un faible capital (les investisseurs peuvent également acheter des actions individuelles auprès des sociétés de valeurs mobilières). « Cependant, ces plateformes n'offrent souvent pas autant d'outils d'analyse approfondis que les sociétés de valeurs mobilières traditionnelles. Les portefeuilles électroniques et les banques numériques peuvent attirer un grand nombre de nouveaux utilisateurs, et les sociétés de valeurs mobilières conservent leur avantage en matière de conseil en investissement, de gestion de portefeuille et d'outils d'analyse approfondis. La concurrence existe, mais uniquement sur différents segments de marché », a déclaré Mme Thao Nhu.

Lors de l'achat d'actions via des plateformes fintech et des portefeuilles électroniques, les investisseurs doivent savoir que les frais peuvent être plus élevés que ceux des sociétés de valeurs mobilières traditionnelles. Il est donc important de comparer attentivement les offres pour garantir des coûts raisonnables. La sécurité est un enjeu clé, car elle protège les informations personnelles et les comptes d'investissement. De plus, selon les experts de Rong Viet Securities, les services d'assistance client, tels que les conseils d'investissement personnalisés ou l'analyse technique, peuvent être limités sur les plateformes fintech et les portefeuilles électroniques par rapport aux sociétés de valeurs mobilières traditionnelles.

Emprunter l'IA pour « surfer »

Parallèlement à la tendance à investir en actions via des portefeuilles électroniques, de nombreuses sociétés de valeurs mobilières rivalisent d'ingéniosité pour attirer les investisseurs en intégrant l'IA. Par exemple, MB Securities Company (MBS) propose un assistant intelligent, « Billion Dollar Dolphin », sur l'application MBS. Grâce à l'intégration de l'IA, cet assistant peut fournir aux investisseurs des informations détaillées et suggérer des opportunités d'investissement. Les actions sont automatiquement évaluées selon de nombreux critères, notamment leur solidité technique, ce qui permet aux investisseurs de négocier de manière proactive. La fonction d'alerte en temps réel lorsque le titre du portefeuille du client atteint le seuil de profit/perte ou d'alerte immédiate lorsque le titre du portefeuille présente des signes de forte baisse de cours avec une liquidité soudaine… aide les investisseurs à saisir rapidement les informations et à gérer les risques de leur portefeuille.

Techcom Securities Company (TCBS) utilise également l'IA pour prédire les tendances d'investissement et les flux de trésorerie ; suggère des produits financiers pour chaque groupe de clients spécialisé et déploie des robots automatiques pour assister les clients...

M. Minh Thien (un investisseur résidant à Hô-Chi-Minh-Ville) a déclaré que l'IA des sociétés de valeurs mobilières ne fonctionne efficacement que pour signaler les fluctuations des cours des actions du portefeuille d'investissement. Les informations analytiques fournies par l'IA sont imprécises et comportent de nombreuses erreurs ; il est donc nécessaire d'examiner attentivement l'historique des transactions.

De même, l'investisseur Nguyen Thanh Linh (habitant le 1er arrondissement de Hô-Chi-Minh-Ville) apprécie grandement la capacité de l'IA à filtrer les actions, à les conseiller et même à remplacer les experts pour analyser pleinement les creux et les hauts, ainsi que les forces d'achat et de vente. Cependant, il ne faut pas se fier outre mesure aux données de l'IA des fournisseurs, car cette technologie n'a pas encore atteint une efficacité optimale sur le marché et n'en est qu'à ses débuts. Les investisseurs ne devraient pas se fier à ces données pour investir, car cela serait très risqué.

Du point de vue d'une experte, Mme Nguyen Thi Thao Nhu a déclaré qu'investir grâce à l'IA apporte commodité et efficacité grâce à sa capacité à automatiser les processus de négociation et à analyser les données pour optimiser les décisions. Cependant, se fier entièrement à l'IA est risqué si les investisseurs ne comprennent pas le fonctionnement des algorithmes, en particulier lorsque le marché fluctue de manière inattendue. Ils risquent de perdre leur esprit d'initiative et de ne pas développer leurs compétences personnelles en analyse de marché. L'IA peut également ne pas être adaptée aux objectifs et à l'appétence au risque de chaque investisseur. « L'IA ne doit être considérée que comme un outil complémentaire, associé aux connaissances et à l'expérience personnelles, pour prendre des décisions d'investissement qui optimisent l'efficacité des investissements et minimisent les risques », a déclaré Mme Thao Nhu.

Prêt sur marge via portefeuille électronique

Un représentant de Zalopay a indiqué que les nouveaux investisseurs apprécient la fonctionnalité « Recommandations d'investissement ». Ces recommandations sont basées sur les informations de marché fournies par les experts du DNSE, l'émetteur du produit. Outre les nouveaux investisseurs, les comptes actions de Zalopay comptent également des investisseurs expérimentés, dont le montant total des transactions peut atteindre des milliards de VND. « Nous lancerons prochainement la fonctionnalité de prêt sur marge afin de mieux répondre aux besoins des investisseurs professionnels », a révélé ce fonds.

Source : https://nld.com.vn/no-ro-dau-tu-chung-khoan-qua-vi-dien-tu-ai-196240901200425938.htm