OCB favorise la transformation numérique et améliore la qualité des actifs

Au cours du premier semestre 2024,OCB a déployé d'importantes stratégies de transformation numérique, jetant ainsi les bases d'une accélération future, notamment avec le lancement de sa plateforme de banque en ligne OCB OMNI 4.0. Par ailleurs, la banque s'est attachée à améliorer la qualité de ses actifs et ses réserves, dans un contexte de niveau élevé de créances douteuses dans le secteur. Promouvoir la transformation numérique et améliorer l'efficacité des paiements : la Banque d'État du Vietnam (SBV) a indiqué qu'au cours du premier semestre 2024, les paiements dématérialisés et la transformation numérique de la banque ont continué d'enregistrer des résultats positifs, les principaux systèmes de paiement fonctionnant de manière fluide et sécurisée. À ce jour, plus de 87 % des adultes possèdent un compte bancaire et de nombreuses banques enregistrent plus de 95 % de leurs transactions effectuées par voie numérique. Par rapport à la même période en 2023, le nombre de transactions via le système de paiement électronique interbancaire a progressé de 2,83 % en volume et de 26,94 % en valeur. Pionnière de la transformation numérique, OCB privilégie l'investissement dans ses systèmes technologiques. En mai 2024, la banque a officiellement lancé la version 4.0 d'OCB OMNI, répondant ainsi aux besoins de rapidité et de simplicité des consommateurs et établissant une nouvelle norme au Vietnam . Grâce à sa fonctionnalité de paiement par QR code en un clic, l'application permet des transactions fluides dans des milliers de points de service différents, du e-commerce aux voyages . Elle offre également des services bancaires numériques modernes et pratiques, tels que l'ouverture et la gestion de comptes, les virements, le paiement de factures, les services de cartes, les dépôts, les prêts et bien d'autres fonctionnalités.

OCB lance la version 4.0 d'OCB OMNI, répondant de manière optimale aux besoins des consommateurs en matière de rapidité et de commodité.

Outre OCB OMNI, produit de banque numérique destiné aux jeunes, Liobank, lancé par OCB début 2023, fait également partie des rares produits à avoir rencontré un franc succès auprès de la génération Z grâce à son interface intuitive. Les clients peuvent payer en secouant leur téléphone pour effectuer des transferts d'argent. Cette fonctionnalité utilise la technologie NFC à courte portée, combinée à la reconnaissance des contacts, pour offrir une expérience de transfert rapide, ludique et innovante aux jeunes utilisateurs férus de technologie. La fonction de remboursement séduit également les jeunes, car elle permet de renvoyer de l'argent à l'expéditeur sans connaître son numéro de compte, de transférer de l'argent à des contacts Liobank enregistrés dans le répertoire, ou encore de gérer les factures par dossier. Les clients bénéficient notamment d'un remboursement immédiat pouvant atteindre 10 % et peuvent choisir la catégorie de remboursement du mois. En juin 2024, Liobank avait traité près de 10 millions de transactions, soit une croissance impressionnante de 200 % par rapport à 2023. « Actuellement, Liobank est l'une des rares applications du marché permettant d'obtenir un prêt 100 % en ligne. Cette application facilite notamment l'accès au crédit pour les personnes aux revenus moyens ou élevés, avec des cartes de crédit aux plafonds variés. Toutes les opérations, les procédures d'inscription et de finalisation sont entièrement numérisées et automatisées sur Liobank ; les clients n'ont pas besoin de se déplacer en agence pour utiliser les services bancaires », a ajouté un représentant de la direction d'OCB. Par ailleurs, la solution de paiement numérique OCB Propay permet aux entreprises de gagner 80 % de temps et encourage les clients à privilégier les solutions numériques. L'application de la technologie moderne Open API permet à OCB ProPay de connecter tous les logiciels de gestion de l'entreprise, y compris la banque numérique OCB OMNI, et de les synchroniser sur une plateforme unique. Cette synchronisation accélère le traitement de l'information et garantit une grande précision des données relatives aux ressources humaines, aux partenaires et aux finances. La transformation numérique d'OCB a permis à un grand nombre de clients de délaisser les canaux traditionnels au profit des canaux numériques, améliorant ainsi l'efficacité des paiements et jetant les bases d'une stratégie de développement durable. Selon les statistiques, au cours du premier semestre 2024, OCB OMNI a enregistré une hausse de 76 % de son volume de transactions, de 52 % de ses dépôts à vue (compte courant) et de 53 % de ses dépôts à terme (compte d'épargne en ligne) par rapport à la même période de l'année précédente. Le segment des cartes a vu son chiffre d'affaires augmenter de 27 % et son revenu net de 32 %. La croissance du crédit est un point fort qui devrait s'accélérer au second semestre . Ces derniers temps, malgré une capacité d'absorption de capital encore faible, les banques, et notamment OCB, ont déployé des efforts considérables et mis en œuvre de nombreuses solutions pour faciliter l'accès au capital des entreprises et stimuler la croissance du crédit. Selon son rapport financier, la croissance du crédit d'OCB au 30 juin 2024 atteignait 6,3 %, un taux supérieur à la moyenne du secteur. Grâce à une évolution progressive de sa clientèle, à l'amélioration de sa compétitivité, au développement du segment des petites et moyennes entreprises (PME), à une offre diversifiée de programmes et de solutions financières adaptés, à des taux d'intérêt fixes préférentiels et à un accompagnement dans le développement, la production et l'activité des PME, le crédit accordé à ce groupe de clients a progressé de près de 18 %. Outre son soutien en matière de taux d'intérêt et de taux de change, OCB mise également sur la transformation numérique de ses produits et services financiers afin d'améliorer l'expérience client et de réduire les délais de transaction pour les entreprises.

OCB lance une série de programmes destinés aux PME

À la fin du deuxième trimestre 2024, la mobilisation de fonds TT1 de la banque a légèrement diminué par rapport à fin 2023, grâce à un rééquilibrage proactif de ses sources de financement, optimisant ainsi ses coûts d'investissement. Le chiffre d'affaires net total a progressé de 2,4 % sur la même période de l'année précédente, pour atteindre 4 559 milliards. Les activités principales ont maintenu une croissance stable, portée par les retombées positives de la stratégie de transformation numérique. D'après le rapport, au cours du premier semestre, la hausse des provisions et des coûts opérationnels a ramené le bénéfice total de la banque à 2 113 milliards, soit une baisse de 17,5 % par rapport à la même période en 2023. Interrogé à ce sujet, le dirigeant d'OCB a déclaré : « Les entreprises et les particuliers continuent de rencontrer de nombreuses difficultés, ce qui entraîne un niveau élevé de créances douteuses pour les banques du système. Afin de renforcer ses réserves et de garantir la continuité de ses opérations face à l'imprévisibilité du marché, OCB a augmenté ses provisions. Par ailleurs, nous nous attachons à développer notre réseau, nos ressources humaines et nos systèmes technologiques. Ces investissements peuvent impacter les bénéfices de la banque à court terme, mais constituent un socle solide pour son développement durable. » Fin 2023, OCB avait ouvert 10 nouvelles agences/points de service. En 2024, avec l'approbation de la Banque d'État, la banque poursuit son projet d'ouverture de 17 nouvelles agences/points de service, portant ainsi son réseau à 176 points de service répartis dans 48 provinces et villes du pays. Ses effectifs ont progressé de 12 % en six mois, et ses dépenses et revenus liés au bien-être du personnel ont également augmenté de 15 %. Au 30 juin 2024, l'actif total de la banque s'élevait à environ 238 884 milliards de VND. Le ratio de créances douteuses, le ratio d'adéquation des fonds propres et la liquidité sont maîtrisés, garantissant ainsi la conformité aux exigences de la Banque d'État. L'année 2024 est considérée comme une année charnière dans la stratégie de développement d'OCB pour la période 2021-2025. Par conséquent, durant les derniers mois de l'année, la banque s'attachera à développer sa clientèle sur les segments moyen et haut de gamme en proposant des produits personnalisés répondant à leurs besoins spécifiques. Optimiser les ressources et les procédures opérationnelles, prioriser le soutien aux entreprises et accélérer le traitement des transactions. De plus, appliquer de nouvelles politiques efficaces pour améliorer la qualité du crédit, accélérer la gestion des créances douteuses et la transformation numérique. « Au cours du premier semestre, en raison de facteurs objectifs et subjectifs liés au marché, de la mise en place proactive de nombreuses politiques d'accompagnement des clients et de l'augmentation des investissements technologiques et des coûts de personnel, les résultats d'OCB au deuxième trimestre et au premier semestre n'ont pas été à la hauteur des attentes. Cependant, avec un objectif de croissance stable, transparente et durable, et grâce à une stratégie claire et un plan d'action précis, je m'attends à ce que la banque obtienne de meilleurs résultats au cours du second semestre », a déclaré M. Pham Hong Hai, directeur général d'OCB. Source : https://baodautu.vn/ocb-day-manh-chuyen-doi-so-nang-cao-chat-luong-tai-san-d222440.html