Gérer le marché des actifs numériques pour prévenir la fraude et le blanchiment d'argent

Le 2 octobre, à Hanoï, l'Association vietnamienne de la blockchain et des actifs numériques (VBA) s'est coordonnée avec le ministère des Finances, le ministère des Sciences et de la Technologie, la Banque d'État du Vietnam et la Commission nationale des valeurs mobilières (SSC) pour organiser le forum « Marché des actifs numériques : de la tendance à la percée ».

Scène au forum

Lors de l'événement, M. Vu Quoc Huy, directeur du Centre national d'innovation, a déclaré que l' économie numérique mondiale connaît un changement radical, dans lequel les actifs cryptographiques émergent avec un taux de croissance sans précédent.

Les données de Chainalysis montrent que la valeur des transactions en chaîne dans la région Asie- Pacifique est passée de 81 milliards USD en juillet 2022 à 244 milliards USD à la fin de 2024, triplant en seulement 30 mois, faisant de la région le marché à la croissance la plus rapide au monde.

Le Vietnam se classe actuellement au troisième rang de la région avec des entrées d'actifs cryptographiques dépassant 220 milliards de dollars, en hausse de 55 % sur un an, reflétant une forte demande de transferts d'argent, d'épargne et de services numériques.

Cependant, la plupart des activités se déroulent encore sur des marchés boursiers internationaux, ce qui entraîne des pertes fiscales et affecte la prévention du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme et des crimes de haute technologie, nécessitant la construction d’un marché intérieur transparent et contrôlé et la protection des intérêts des parties liées.

M. Phan Duc Trung, président de VBA et président de 1Matrix Company, a déclaré : « Nous sommes à l'ère de la tokenisation (actifs numériques fonctionnant sur la plateforme blockchain). Il s'agit d'une avancée majeure dans l'innovation financière, comparable à la naissance des fonds communs de placement dans les années 1970 et des fonds négociés en bourse (ETF) dans les années 1990. »

Cependant, avec les cadres juridiques appropriés en place, l’impact de cette tendance deviendra beaucoup plus répandu car elle permet à tout type d’actif d’être numérisé et échangé sur la blockchain.

M. To Tran Hoa, directeur adjoint du Département de développement du marché des valeurs mobilières (SSC), a souligné que la résolution 05/2025/NQ-CP sur le pilotage du marché des actifs cryptographiques publiée par le gouvernement le 9 septembre 2025 constitue une base importante pour la formation d'un marché national des actifs cryptographiques.

Le représentant de la Commission nationale des valeurs mobilières a déclaré que ce mécanisme pilote ouvre non seulement la voie à l'innovation, mais agit également comme un « filtre » pour éliminer les modèles potentiellement risqués. Grâce à cela, le marché peut fonctionner en toute transparence, instaurer la confiance des investisseurs nationaux et étrangers et aider le Vietnam à s'intégrer aux normes internationales en matière de gestion des cryptoactifs.

Le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung, du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité liée aux hautes technologies (ministère de la Sécurité publique), a indiqué qu'entre décembre 2019 et mai 2024, la police a découvert près de 20 000 cas et plus de 17 000 fraudeurs s'étant approprié des biens sur Internet, causant des pertes de plus de 12 000 milliards de dongs. Rien qu'en 2024, le montant des dommages causés par la fraude s'est élevé à plus de 4 200 milliards de dongs.

En particulier, l'échange et l'achat de crypto-actifs entre particuliers sur Internet sont également organisés sous la forme d'un « marché noir » d'une ampleur de plusieurs milliers à plusieurs centaines de milliers d'USDT (crypto-monnaie à valeur garantie par l'USD dans un ratio de 1:1), même dans certains cas, les transactions s'élèvent à des millions d'USDT par jour.

Selon le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung, ces transactions ne sont pas contrôlées par les organismes de gestion de l'État , ce qui nuit à la sécurité monétaire ; d'importantes sommes d'argent transitent à l'étranger sans être contrôlées. De nombreux particuliers et organisations réalisent des profits importants sans déclarer ni payer d'impôts, ce qui entraîne des pertes pour le budget de l'État .

Le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung a suggéré qu'il était nécessaire de compléter rapidement le cadre juridique pour gérer les violations de la loi dans le domaine des actifs cryptographiques ; de renforcer la coordination entre les unités de gestion de l'État depuis l'octroi de licences jusqu'à la fin du projet pilote.

EAU DE CRUE

Source : https://www.sggp.org.vn/quan-ly-thi-truong-tai-san-so-de-phong-chong-toi-pham-lua-dao-rua-tien-post815979.html