Gérer le marché des actifs numériques pour prévenir la fraude et le blanchiment d'argent

Le 2 octobre, à Hanoï, l'Association vietnamienne de la blockchain et des actifs numériques (VBA) s'est coordonnée avec le ministère des Finances, le ministère des Sciences et des Technologies, la Banque d'État du Vietnam et la Commission d'État des valeurs mobilières (SSC) pour organiser le forum « Marché des actifs numériques : de la tendance à la percée ».

Báo Sài Gòn Giải phóng•02/10/2025

Lors de cet événement, M. Vu Quoc Huy, directeur du Centre national de l'innovation, a déclaré que l' économie numérique mondiale connaît une transformation majeure, marquée par l'émergence des crypto-actifs à un taux de croissance sans précédent.

Les données de Chainalysis montrent que la valeur des transactions sur la blockchain dans la région Asie- Pacifique est passée de 81 milliards de dollars en juillet 2022 à 244 milliards de dollars fin 2024, triplant en seulement 30 mois, ce qui fait de cette région le marché à la croissance la plus rapide au monde.

Le Vietnam occupe actuellement le troisième rang de la région avec des entrées d'actifs crypto dépassant 220 milliards de dollars, en hausse de 55 % sur un an, reflétant une forte demande pour les transferts d'argent, l'épargne et les services numériques.

Cependant, la plupart des activités se déroulent encore sur des marchés internationaux, entraînant des pertes fiscales et affectant la prévention du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et des crimes de haute technologie, ce qui nécessite la mise en place d'un marché intérieur transparent et contrôlé ainsi que la protection des intérêts des parties concernées.

M. Phan Duc Trung, président de VBA et de 1Matrix Company, a déclaré : « Nous sommes entrés dans l'ère de la tokenisation (actifs numériques fonctionnant sur la plateforme blockchain). Il s'agit d'une avancée majeure en matière d'innovation financière, comparable à la naissance des fonds communs de placement dans les années 1970 et des fonds négociés en bourse (dans les années 1990) ».

Cependant, avec les cadres juridiques appropriés en place, l'impact de cette tendance sera beaucoup plus important car elle permettra de numériser et d'échanger tout type d'actif sur la blockchain.

M. To Tran Hoa, chef adjoint du département du développement du marché des valeurs mobilières (SSC), a souligné que la résolution 05/2025/NQ-CP sur le pilotage du marché des crypto-actifs, publiée par le gouvernement le 9 septembre 2025, constitue une base importante pour la formation d'un marché national des crypto-actifs.

Le représentant de la Commission nationale des valeurs mobilières a déclaré que ce mécanisme pilote favorise l'innovation et sert de filtre pour éliminer les modèles potentiellement risqués. Grâce à lui, le marché peut fonctionner en toute transparence, instaurant la confiance auprès des investisseurs nationaux et étrangers, et permettant au Vietnam de se conformer aux normes internationales en matière de gestion des crypto-actifs.

Le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung, du Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité (ministère de la Sécurité publique), a indiqué qu'entre décembre 2019 et mai 2024, la police a recensé près de 20 000 cas et plus de 17 000 fraudeurs s'appropriant des biens sur Internet, causant un préjudice de plus de 12 000 milliards de dongs. Pour la seule année 2024, le montant des dommages causés par la fraude a dépassé 4 200 milliards de dongs.

En particulier, l'échange et l'achat de crypto-actifs entre particuliers sur Internet s'organisent également sous la forme d'un « marché noir » à l'échelle de plusieurs milliers à plusieurs centaines de milliers d'USDT (cryptomonnaie dont la valeur est garantie par le dollar américain au taux de 1:1), voire, dans certains cas, de millions d'USDT par jour.

Selon le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung, ces transactions échappent au contrôle des autorités étatiques , ce qui compromet la sécurité monétaire ; d’importantes sommes d’argent circulent à l’étranger sans être surveillées. De nombreux particuliers et organisations réalisent des profits considérables sans les déclarer ni payer d’impôts, ce qui engendre des pertes pour le budget de l’État .

Le lieutenant-colonel Nguyen Thanh Chung a suggéré qu'il était nécessaire de finaliser rapidement le cadre juridique pour traiter les violations de la loi dans le domaine des crypto-actifs ; de renforcer la coordination entre les unités de gestion étatiques , de l'octroi des licences jusqu'à la fin du projet pilote.

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