Arnaque aux taux d'intérêt élevés

Selon les premières conclusions de la police de Hanoi , Sen Tai Thu a signé environ 100 contrats et mobilisé illégalement environ 1 000 milliards de VND auprès de la population entre 2018 et mai 2023. La présidente du conseil d'administration de la société par actions Sen Tai Thu, Pham Thi Hoa (née en 1958), et sa fille ont été arrêtées pour fraude et appropriation de biens.

La mobilisation s'effectue sous le nom d'achat et de vente d'actions. Sen Tai Thu s'engage à offrir des taux d'intérêt élevés, environ 12%/an.

Comme dans de nombreux cas de fraude précédents, on ne sait pas si les actifs des personnes qui ont donné de l'argent à Sen Tai Thu pour acheter des actions pourront être récupérés alors que cette entreprise a une énorme dette impayée et est incapable de payer.

Mme Pham Thi Hoa aurait utilisé plus de 1 000 milliards de VND mobilisés « principalement à des fins personnelles ».

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Sen Tai Thu est un établissement de santé réputé.

Selon un reportage de VTV, M. Tran Tuan Anh, directeur général de Sen Tai Thu Vietnam Group Joint Stock Company, a admis que Sen Tai Thu n'avait pas pour fonction de recevoir de l'argent. La mobilisation de capitaux par cette forme de transfert d’actions est officieuse et non déclarée, et n’est pas protégée par l’État. 100% du capital mobilisé n'est pas utilisé à des fins commerciales mais est transféré sur le compte personnel du conseil d'administration pour être dépensé. L'intention des anciens dirigeants était claire dès le début et ils ont suivi la bonne voie en empruntant aux derniers pour payer aux premiers.

Selon Lao Dong, début avril 2023, malgré la perte de la capacité de payer les anciens clients, Sen Tai Thu a continué à lever des capitaux auprès de nouvelles personnes. Certaines personnes continuent de payer pour acheter des actions dans l’espoir de recevoir 12 % d’intérêt par an, comme annoncé.

Sen Tai Thu a mis en œuvre la pratique consistant à collecter des fonds auprès des personnes suivantes pour payer les personnes précédentes. Les intérêts à payer dépassent les bénéfices réalisés par l’entreprise. Les dirigeants de Sen Tai Thu ont déclaré qu'en plus des intérêts versés aux investisseurs, la société doit également payer un pourcentage très élevé de commission au personnel de vente.

Auparavant, en novembre 2023, l'Agence de police d'enquête du district de police de Cau Giay, ville de Hanoi, a poursuivi et détenu temporairement Mme Pham My Hanh (1980), présidente du conseil d'administration de la société par actions du groupe My Hanh, pour le crime d'appropriation frauduleuse de biens. En conséquence, Mme Hanh a fourni de fausses informations sur le projet d'investissement de plantation de ginseng de Ngoc Linh dans de nombreuses localités, mobilisant plus de 1 200 milliards de VND auprès de nombreuses personnes, puis les détournant.

Même scénario

Comme beaucoup d’autres escroqueries de type Ponzi (prendre l’argent des investisseurs ultérieurs pour payer des intérêts aux investisseurs précédents), Sen Tai Thu a levé une grosse somme d’argent, probablement en raison des bénéfices élevés et de la réputation de cette entreprise.

Selon la police, l'ancien président et ses complices ont profité de la réputation de la marque de soins de santé Sen Tai Thu, ont gonflé le capital social et ont déclaré des revenus irréalistes pour lever illégalement des capitaux.

Les victimes de Sen Tai Thu ont toutes été piégées dans le même scénario. Au départ, les investisseurs qui déposent de l’argent sont payés intégralement en intérêts et en principal. Cependant, début 2023, de nombreuses personnes avaient cessé de percevoir à la fois le capital et les intérêts.

La raison pour laquelle la mobilisation des capitaux est facile est grâce à la marque Sen Tai Thu. Depuis des décennies, Sen Tai Thu est connu comme un fournisseur de services de soins de santé utilisant des traitements non médicamenteux, issus d'applications de médecine traditionnelle, grâce à la réputation du professeur, le Dr Nguyen Tai Thu.

Dans le cas de My Hanh Ngoc Linh Ginseng, My Hanh Group (MHG) a profité de la marque vietnamienne de ginseng Ngoc Linh. MHG a promu la marque Ngoc Linh Ginseng et a annoncé que les revenus de l'année suivante seraient de 100 à 300 % supérieurs à ceux de l'année précédente.

Selon MHG, après seulement quelques années d'activité, ce groupe a étendu son réseau de magasins et d'agents à travers le pays, avec un chiffre d'affaires de plusieurs milliers de milliards de VND/an et a créé des emplois stables et de bons revenus pour des centaines d'employés de l'entreprise.

En fait, Mme My Hanh a donné de fausses informations sur le projet d’investissement de plantation de ginseng de Ngoc Linh. MHG ne cultive pas de ginseng Ngoc Linh dans de nombreuses localités comme mentionné. La marge bénéficiaire élevée offerte ne sert qu’à lever des capitaux.

En plus d'une communication exceptionnelle et de nombreux titres remportés tels que « Femme d'affaires vietnamienne exceptionnelle de 2019 » et « Coupe de la Rose d'or », Mme Hanh a mobilisé des capitaux auprès de nombreuses personnes pour un montant total de plus de 1 200 milliards de VND. Ensuite, utilisez une partie de l’argent collecté pour payer des intérêts aux investisseurs.

Sur le marché, il existe de nombreux cas où les dirigeants gonflent la valeur des entreprises et des marques pour lever des capitaux auprès des investisseurs d’une manière ou d’une autre, puis se les approprient.

Dans un contexte économique difficile, de nombreuses entreprises immobilières sont au bord de la faillite en raison de dettes bancaires, de dettes obligataires et de flux de trésorerie très limités lorsque le marché immobilier est morose. De nombreuses personnes craignent que certaines entreprises utilisent des astuces pour embellir leurs rapports financiers et commerciaux afin de lever des capitaux et puissent finir par attirer des investisseurs individuels qui ont de l'argent mais peu d'informations sur l'entreprise ou qui sont attirés par le gâteau des bénéfices créé par les cerveaux.

L'ancien président de Sen Tai Thu arrêté : la société a utilisé le titre de professeur pour changer de représentants légaux à plusieurs reprises . Mme Pham Thi Hoa, ancienne présidente du conseil d'administration de la société par actions Sen Tai Thu Group, et ses deux filles viennent d'être arrêtées d'urgence. Au cours de leurs opérations, Sen Tai Thu et Mme Pham Thi Hoa ont reçu de nombreux prix, certificats et félicitations.