Déploiement des missions des Fonds de Crédit Populaire et des Institutions de Microfinance dans la zone de la Banque d'État Région 3

Le 19 avril 2025, la succursale de la région 3 de la Banque d'État du Vietnam (SBV) a organisé une conférence pour déployer les tâches des fonds de crédit populaire (PCF) et des institutions de microfinance (IMF) en 2025.

Français Ont assisté à la Conférence sur la mise en œuvre des tâches des Fonds de crédit populaire et des institutions de microfinance en 2025 plus de 100 délégués, dont : le Conseil d'administration, les dirigeants des départements spécialisés, les fonctionnaires du Département de gestion, de supervision et d'inspection de la Banque d'État du Vietnam Région 3 ; les représentants de la direction de l'Assurance-dépôts du Vietnam et de sa succursale de Hanoi, la succursale du Nord-Ouest ; la Banque coopérative du Vietnam, succursale de Ha Tay et succursale de Yen Bai ; le Conseil d'administration, le Conseil d'administration, le Conseil de surveillance, les chefs de départements/unités fonctionnelles des Fonds de crédit populaire et des institutions de microfinance de la région.

Aperçu de la conférence

Lors de la conférence, après que les dirigeants du Département de gestion et de supervision de la Banque d'État de la région 3 ont présenté l'évaluation des performances des Fonds de crédit populaire et des institutions de microfinance en 2024 et au cours des trois premiers mois de 2025, les orientations et les tâches clés pour les mois restants de 2025, la Conférence s'est concentrée sur la discussion et la contribution des avis pour continuer à renforcer le système des Fonds de crédit populaire dans la région afin de garantir le strict respect des réglementations légales, des opérations stables, sûres et efficaces et un développement durable.

Français Au 31 mars 2025, dans la région 3, il y avait 54 établissements de crédit (IC) et succursales d'IC, dont 14 succursales de banques commerciales publiques, 20 succursales de banques commerciales par actions, 4 succursales de la Banque de politique sociale, 2 succursales de la Banque de développement, 13 fonds de crédit populaire et 1 succursale de l'institution de microfinance M7. Le réseau fonctionne avec 158 bureaux de transaction et 668 points de transaction. Parmi ceux-ci, les fonds de crédit populaire opèrent dans 3/4 provinces de la région : la province de Lai Chau compte 2 fonds de crédit populaire, la province de Hoa Binh compte 4 fonds de crédit populaire et la province de Son La compte 7 fonds de crédit populaire. Le capital total des fonds de crédit populaire de la zone au 31 mars 2025 a atteint 3 737 milliards de VND, dont : le capital social a atteint 166,8 milliards de VND, soit 4,46 % du capital total ; Le total des prêts en cours au 31 mars 2025 a atteint 2 909 milliards de VND ; le nombre total de membres est de 34 543, soit une augmentation de 345 membres par rapport au 31 décembre 2024.

M7 Microfinance Limited Liability Company - Succursale de Mai Son est présente dans les districts de Mai Son et de Phu Yen. Au 31 mars 2025, le capital total atteignait 71,6 milliards de VND, soit une augmentation de 8,1 milliards de VND (+12,7 %), et l'encours de la dette totale s'élevait à 50,2 milliards de VND, soit une baisse de 1,7 milliard de VND par rapport au 31 décembre 2024.

Lors de cette conférence, le camarade Nguyen Dinh Vinh, directeur adjoint de la Banque d'État du Vietnam pour la région 3, a parfaitement saisi et orienté les principales orientations et tâches pour les mois restants de 2025 et la période suivante pour les Fonds de crédit populaire et les institutions de microfinance de la région.

M. Nguyen Dinh Vinh, directeur adjoint de la Banque d'État du Vietnam, région 3, a prononcé un discours lors de la conférence.

Français S'exprimant lors de la conférence, les dirigeants de la Banque d'État du Vietnam (SBV) Région 3 ont souligné les difficultés et les défis qui affectent les opérations des Fonds de crédit populaire et des institutions de microfinance dans la région, tels que : La concurrence dans la mobilisation de capitaux est de plus en plus féroce ; les produits de crédit numériques, la numérisation des services du système bancaire commercial ; les changements dans les limites administratives, les zones d'exploitation et les procédures juridiques liées aux transactions ; ... Parallèlement à cela, les lacunes et les limitations existantes au sein des Fonds de crédit populaire et des institutions de microfinance doivent être corrigées et surmontées de toute urgence, rapidement et sérieusement. Face à cette situation, la Banque d'État du Vietnam (SBV) Région 3 exige des Fonds de crédit populaire et des institutions de microfinance de la région d'améliorer de manière proactive et active leur capacité de gestion et d'exploitation ainsi que leur expertise professionnelle, de contrôler les risques dans tous les aspects des opérations pour assurer la sécurité, la stabilité, la solidité et le strict respect des dispositions de la loi. En 2025, la Banque d'État de la région 3 continuera de renforcer l'inspection, l'examen et la supervision, de se coordonner étroitement avec les autorités locales et les agences fonctionnelles concernées pour prévenir, arrêter et traiter les violations de la loi, en garantissant le système du Fonds de crédit populaire et des institutions de microfinance dans la région.

Source: https://thoibaonganhang.vn/trien-khai-nhiem-vu-quy-tin-dung-nhan-dan-va-to-chuc-tai-chinh-vi-mo-tren-dia-ban-nhnn-khu-vuc-3-163189.html