Pourquoi les crimes dans les secteurs financier et bancaire deviennent-ils de plus en plus compliqués ? - Partie 2 : Tomber dans le piège par accident ou par cupidité ?

(QBĐT) - Alors que la situation des délits de fraude et d'appropriation de biens (LĐCĐTS) liés à la finance et à la banque (TC, NH) devient de plus en plus complexe, la question est de savoir pourquoi de nombreuses victimes dans ces affaires se laissent si facilement piéger par la fraude. S'agit-il d'un simple accident ou de la cupidité ?

La confiance en raison de la connaissance

Après plus de trois ans de procès contre Duong Minh Phu, le LTP du district de Bo Trach n'a toujours pas reçu d'indemnisation pour les dommages causés par la fraude. Selon le verdict de la Haute Cour de Da Nang , Duong Minh Phu est contraint d'indemniser M. P. à hauteur de 290 millions de VND.

D'après les documents, début février 2020, M. LTP s'est rendu au bureau des transactions de Bo Trach, succursale de Quang Binh de la Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'investissement et le développement, pour rencontrer Duong Minh Phu afin de finaliser les démarches de prêt de 700 millions de VND. M. Phu a directement guidé et aidé M. P. à finaliser les démarches. Cependant, ayant besoin d'argent pour investir en bourse, M. P. a gonflé la demande de prêt de M. P. de 800 millions de VND au cours de la procédure. M. Phu s'est également rendu directement au service des transactions clients et a demandé au responsable des transactions de débourser et de recevoir 1,5 milliard de VND au nom de M. P.

Après avoir reçu l'argent, Phu a donné 700 millions de VND à M. P., et Phu a affecté le reste. De mai à juin 2020, lorsque M. P. a demandé à Phu de rembourser un prêt de 350 millions de VND, Phu lui a demandé de déposer cet argent sur les comptes qu'il avait indiqués afin de l'utiliser à des fins personnelles.

Après près de 11 ans de cavale, Vo Nhu Vu a été arrêté et traduit en justice.

Contacté par M. LTP, il a déclaré qu'avant le procès en première instance, la famille de Duong Minh Phu lui avait versé 60 millions de dongs. Il n'a toujours pas reçu le moindre centime des 290 millions de dongs restants depuis plus de trois ans. Sa famille et celle de Phu se connaissent. De plus, Phu est son élève et il lui fait donc entièrement confiance. Le jour où il s'est rendu à la banque pour emprunter de l'argent, Phu l'a guidé avec enthousiasme pour remplir les documents. Il l'a également accompagné personnellement pour faire authentifier les démarches.

Phu lui remit alors un épais dossier et lui demanda de le signer. Phu lui montra un élément et il signa sans le lire. Plus tard, il apprit que le dossier contenait des procédures illégales, créant ainsi les conditions propices au travail forcé de Phu. Il convient de noter que dans ce cas précis, des dizaines de personnes avaient également été soumises à des actes similaires de sa part.

Lorsque le sujet LĐCĐTS Võ Như Vũ avait disparu depuis plus de 10 ans, Mme LTĐ. (plus de 70 ans, du district de Lê Thủy) n'avait pratiquement aucun espoir de récupérer son argent. Mme LTĐ. se souvenait qu'elle était à la tête du groupe d'épargne et de crédit du village, elle connaissait donc Vũ. À cette époque, Vũ avait parfois besoin d'argent et lui demandait de l'emprunter pour faire des affaires. Sachant que sa famille était composée uniquement d'agriculteurs, l'argent qu'elle avait était pour ses vieux jours, pas grand-chose, Vũ a dit qu'il l'emprunterait pour 3 jours et, comme promis, il le lui rapporterait 3 jours plus tard.

C'est ainsi que Vu lui a emprunté quelques millions de dongs, parfois plus de dix millions. Elle lui prêtait de l'argent par affection, et non pour autre chose. Ce n'est que lorsque le montant emprunté a augmenté que Vu lui a versé des intérêts pour la rassurer. Avant d'apprendre son évasion, elle lui avait prêté plus de 150 millions de dongs. Aujourd'hui, après plus d'un an de prison, Vu n'a toujours pas récupéré son argent…

« J'ai perdu de l'argent, je suis tombé malade »

Au cours de l'enquête sur des affaires liées au secteur financier et bancaire, nous avons appris que ce n'était pas un hasard si ces victimes étaient devenues victimes d'escrocs. Après avoir appris que Vo Nhu Vu, accusé d'« abus de confiance pour appropriation de biens » et de « LĐCĐTS », avait pris la fuite pendant plus de dix ans, Mme TTĐ. (district de Le Thuy) pensait qu'elle n'avait aucune chance de récupérer son argent.

En 2022, après avoir appris l'arrestation de Vu, Mme D. était ravie, espérant récupérer un peu d'argent pour rembourser sa dette. Contactée par nous, Mme D. nous a confié avoir eu de la chance : lors de l'enquête et du procès, Vu a admis lui avoir emprunté plus de 2,9 milliards de VND. Cependant, depuis sa condamnation à plus de 12 ans de prison, Mme D. n'a toujours pas reçu la moindre indemnisation sur ces 2,9 milliards de VND. Il convient de noter qu'une partie de ces 2,9 milliards de VND a été mobilisée par Mme D. auprès d'autres personnes.

Le directeur adjoint du Parquet populaire provincial, Nguyen Thai Binh, a déclaré que c'était la cupidité de nombreuses personnes qui « aidait » les escrocs à commettre leurs crimes. En réalité, dans de nombreux cas, après le procès et l'application du verdict, les victimes avaient peu de chances de récupérer l'argent volé. Entre-temps, ces victimes restaient responsables de l'argent que d'autres leur avaient donné, car elles avaient levé des capitaux pour prêter de l'argent aux escrocs.

D'après le dossier, de 2010 à 2011, Mme D. a prêté à Vo Nhu Vu la somme susmentionnée à un taux d'intérêt convenu de 4 000 à 5 000 VND/1 million de VND/jour, soit 146 % à 182,5 % par an. Conformément à la réglementation, le taux d'intérêt du prêt est convenu entre les parties, mais ne doit pas dépasser 150 % du taux d'intérêt de base, soit 13,5 % par an. Au regard de l'article 163 du Code pénal de 1999, les actes de Mme D. présentent suffisamment d'éléments pour constituer le délit de « prêt usuraire ». Cependant, au moment des faits, le délai de prescription des poursuites pénales était expiré ; les poursuites pénales contre Mme D. n'ont donc heureusement pas été envisagées.

Selon le président du tribunal pénal (tribunal populaire provincial), Nguyen Xuan Dieu, la plupart des affaires de LĐCĐTS liées au secteur financier et bancaire survenues récemment dans la province ont eu des conséquences graves et durables, car les sommes détournées et détournées par les individus s'élèvent à des dizaines de milliards de dongs. La plupart des individus ont abusé de la confiance et de la cupidité des victimes pour les inciter à investir dans des capitaux attractifs et lucratifs, en leur promettant des profits élevés et en profitant d'importants écarts de paiement. Lorsque l'affaire a été révélée, ce sont les victimes qui en ont subi les conséquences. Nombre d'entre elles ont eu des difficultés, voire des difficultés, à récupérer leur argent, car elles étaient totalement démunies.

Duong Cong Hop

Source : https://www.baoquangbinh.vn/phap-luat/202408/vi-sao-toi-pham-trong-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-ngay-cang-phuc-tap-bai-2-vo-tinh-sap-bay-hay-tai-long-tham-2220410/