Suppression de plus de 86 millions de comptes bancaires à compter du 1er septembre

Suppression de plus de 86 millions de comptes bancaires à compter du 1er septembre.

Selon la Banque d'État du Vietnam (SBV), le pays compte actuellement environ 200 millions de comptes bancaires. Cependant, suite à la mise en place de l'authentification biométrique, le système n'enregistre plus que 113 millions de comptes particuliers et plus de 711 000 comptes professionnels actifs. La suppression des comptes bancaires non authentifiés et inactifs depuis longtemps contribuera à assainir le système bancaire et à prévenir les fraudes courantes telles que l'utilisation de faux comptes pour recevoir de l'argent, les retraits frauduleux et le blanchiment d'argent via les services bancaires en ligne. Le contrôle et la vérification des clients sont actuellement menés en parallèle du Projet gouvernemental n° 06, en coordination avec le ministère de la Sécurité publique .

On prévoit que les banques commerciales effaceront plus de 86 millions de ces comptes à compter du 1er septembre 2025. En fait, certaines grandes banques telles que BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... ont pris l'initiative de bloquer ou de fermer les comptes présentant des signes de risque.

La Banque d'État du Vietnam met actuellement en place une base de données commune des comptes présentant des signes de fraude afin de surveiller et de signaler les transactions inhabituelles. Elle a également élaboré un projet de décret visant à remplacer le décret 88/2029 relatif aux sanctions administratives dans le secteur bancaire et monétaire, prévoyant des amendes administratives quatre à cinq fois supérieures au niveau actuel (jusqu'à 200 millions de VND pour la location ou l'emprunt de comptes).

Le ministère de la Sécurité publique a également proposé des poursuites pénales contre les personnes qui louent ou empruntent des comptes bancaires.

Concernant les comptes d'entreprise, environ 711 000 comptes, soit 55 % des comptes bancaires de l'organisation, sont actuellement vérifiés grâce aux données biométriques du représentant légal. À compter du 1er juillet, l'authentification biométrique sera également obligatoire pour effectuer des transactions sur les comptes d'entreprise.

Selon VTV

Source : https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm