Supprimez plus de 86 millions de comptes bancaires à partir du 1er septembre.
Selon la Banque d'État du Vietnam (SBV), le pays compte actuellement environ 200 millions de comptes bancaires. Cependant, après la mise en œuvre de l'exigence d'authentification biométrique, le système n'a enregistré que 113 millions de comptes personnels et plus de 711 000 comptes organisationnels actifs. La suppression des comptes bancaires non authentifiés et n'ayant pas généré de transactions depuis longtemps contribuera à assainir le système bancaire et à prévenir les formes courantes de fraude telles que les faux comptes destinés à recevoir de l'argent, les retraits d'argent sans l'identité du titulaire ou le blanchiment d'argent via les canaux bancaires électroniques. La vérification des clients est actuellement mise en œuvre parallèlement au Projet 06 du gouvernement, en coordination avec la SBV et le ministère de la Sécurité publique .
On s'attend à ce que les banques commerciales suppriment plus de 86 millions de ces comptes à partir du 1er septembre 2025. En fait, certaines grandes banques telles que BIDV, Vietcombank, Agribank , Techcombank, VPBank... ont proactivement verrouillé ou fermé des comptes présentant des signes de risque.
La Banque d'État du Vietnam met actuellement en place une base de données commune des comptes présentant des signes de fraude afin de surveiller et d'alerter sur les transactions inhabituelles. Elle a rédigé un décret visant à remplacer le décret 88/2029 relatif aux sanctions administratives dans le secteur bancaire et monétaire, avec des amendes administratives multipliées par 4 à 5 par rapport au niveau actuel (jusqu'à 200 millions de VND pour la location ou l'emprunt de comptes).
Le ministère de la Sécurité publique a également proposé des poursuites pénales à l’encontre des personnes qui louent ou empruntent des comptes bancaires.
Concernant les comptes d'entreprise, environ 711 000 comptes, soit 55 % des comptes bancaires de l'organisation, ont été vérifiés grâce aux informations biométriques du représentant légal. À compter du 1er juillet, les comptes d'entreprise devront également être authentifiés biométriquement pour effectuer des transactions.
Selon VTV
Source : https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm
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