מי חייב לדווח על העברות של 500 מיליון דונג וייטנאמי או יותר?

(NLDO) - אנשים פרטיים וארגונים המבצעים העברות כספים אינם אחראים לדיווח, אך האחריות מוטלת על יחידות אחרות.

על פי חוזר 27/2025/TT-NHNN, החל מ-1 בנובמבר, יש לדווח לבנק המדינה של וייטנאם על עסקאות העברה אלקטרונית מקומיות בשווי של 500 מיליון וייטנאם דונג או 1,000 דולר אמריקאי ומעלה (עבור עסקאות בינלאומיות, כולל מטבעות זרים בעלי ערך שווה ערך).

בנוסף, גם עסקאות העברה חשודות כפופות לדיווח. עם זאת, יחידים וארגונים המבצעים את ההעברה אינם מחויבים לדווח, אך האחריות לדיווח מוטלת על הבנקים המסחריים וארגוני התשלומים המתווכים.

יחידים וארגונים המבצעים העברות כספים אינם מחויבים לדיווח; אחריות זו מוטלת על בנקים מסחריים וארגוני תשלומים מתווכים.

בשיחה עם כתב מעיתון נגואי לאו דונג, אמר מר לה הואנג טונג, סגן המנהל הכללי של הבנק המסחרי המשותף לסחר חוץ ( Vietcombank ), כי מוסדות פיננסיים חייבים לדווח על עסקאות באמצעות נתונים אלקטרוניים, כולל מידע מלא כגון הבנק שהעביר וקיבל את הכסף, השולח והמקבל, מספר חשבון, סכום, מטבע, מטרה ותאריך העסקה.

לדברי מר טונג, המערכת של Vietcombank מוכנה כעת לזהות עסקאות העברת כספים מ-500 מיליון וונד, עסקאות חשודות המעבירות כסף לחשבונות מרובים, העברת כסף בתדירות גבוהה... לאחר מכן, Vietcombank יערוך דוח מקוון לבנק המדינה.

באופן דומה, הבנק המסחרי המשותף של וייטנאם לתעשייה ומסחר ובנקים רבים אחרים אמרו כי דיווח על העברות של 500 מיליון וייטנאם וייטנאם ומעלה מתבצע באותו אופן כמו ב-Vietcombank.

מנהיג בכיר בבנק המדינה אמר כי התקנה על דיווח על עסקאות העברה של 500 מיליון דונג ומעלה (או סכום שווה ערך במטבע חוץ) ועסקאות חשודות למתן נתונים נועדה על ידי בנק המדינה לסנן ולזהות עסקאות חריגות.

במקביל, בנק המדינה עוקב גם אחר סימנים הקשורים לפעילויות הלבנת הון והסתרת מקורות בלתי חוקיים; מבטיח כי עסקאות בקנה מידה גדול מנוטרות מקרוב, מזהה ומונע במהירות את השימוש בכסף לפעילויות בלתי חוקיות, כך שווייטנאם תעמוד בתקנים בינלאומיים למניעה ומאבק בהלבנת הון ומימון טרור כפי שמומלץ על ידי ארגונים בינלאומיים.

מקור: https://nld.com.vn/cap-nhat-moi-nhat-ve-quy-dinh-chuyen-khoan-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-196251030123431026.htm