כמעט 300,000 לקוחות הוזהרו להפסיק עסקאות בשווי 1,500 מיליארד עקב גילוי סיכוני הונאה

מר פאם אן טואן - מנהל מחלקת התשלומים, בנק המדינה של וייטנאם

מר פאם אן טואן - מנהל מחלקת התשלומים בבנק המדינה של וייטנאם, הדגיש כי לאחרונה פרסם הבנק המדינה סדרה של חוזרים, מתוכם, בשנת 2024 בלבד, ישנם 7 חוזרים בתחומי התשלום, החשבונות, הכרטיסים והארנקים האלקטרוניים.

בנק המדינה מודאג מאוד בנושא ההונאה וההונאה; לכן, בתקנות, ספקי שירותים נדרשים לקבוע נהלים למניעה, עצירה והתראה מפני הונאה והונאה.

במהלך הזמן האחרון, באמצעות ניטור, גילה בנק המדינה שרוב ספקי השירותים עמדו בקפדנות בתקנות. בנוסף, לבנק המדינה יש גם תקנות המחייבות ארגונים לבדוק ולשלוח רשימות של כרטיסים וחשבונות שעלולים להיות חשודים כמעורבים בפעילות הונאה. לדוגמה, אדם פותח חשבונות רבים ושונים, מבצע התנהגות עסקאות חשודה; חשבון מייצר יותר מדי עסקאות ביום, שאינו מתאים לקיבולת החשבון...

לדברי מנהל מחלקת התשלומים, על פי התקנות, ישנם כעשרה קריטריונים, בהתבסס על קריטריונים אלה, ארגונים מכינים רשימה ושולחים אותה לבנק המדינה. מר טואן אמר כי בנק המדינה אסף כ-600,000 חשבונות הקשורים לנושאים הנ"ל. מרשימה זו, באמצעות יישום הפיילוט עבור בנקים, נכון לתחילת ספטמבר 2025, היא סייעה להזהיר כמעט 300,000 לקוחות להפסיק עסקאות בסכום כולל של כ-1,500 מיליארד וונד.

"בעזרת הכלי החדש, אנו מאמינים שכאשר לקוחות מעבירים כסף, אם יש אזהרה, זה יעזור ללקוחות להחליט אם להעביר כסף או לא", אמר מר טואן.

מנהל מחלקת התשלומים הצהיר גם כי לאחר שנאסרו חשבונות הקשורים לאנשים בעלי התנהגות הונאה, אנשים רבים עברו לחשבונות ארגוניים. בנוגע לסוגיה זו, בנק המדינה מתקן גם את התקנות הרלוונטיות כדי להבטיח אבטחה, בטיחות ולמנוע התנהגות הונאה.

לאחרונה, גם מחלקת התשלומים של בנק המדינה פרסמה אזהרה לאנשים להיות ערניים מפני הונאות במגזר הבנקאות.

על פי רשות זו, לאחרונה, פשעי היי-טק והונאות פיננסיות באמצעות ערוצים אלקטרוניים נטו לעלות, באמצעות טריקים מתוחכמים רבים כמו התחזות לבנקים לשליחת הודעות, הפצת קישורים/קודי QR מזויפים, התחזות לסוכנויות משטרה, בתי משפט, גיוס הונאה של "עבודות קלות עם משכורות גבוהות" מחו"ל, או שימוש בטכנולוגיית בינה מלאכותית/דיפ-פייק כדי להשתלט על מידע אישי ונכסים.

בהתאם לכך, סוכנות זו ממליצה לאנשים לא למסור מידע אבטחה (סיסמה, קוד OTP, מספר כרטיס, CVV, זיהוי ביומטריה) לאף אחד בשום צורה שהיא. אין לגשת או לסרוק קישורים, קודי QR או אפליקציות ממקור לא ידוע. יש לבדוק ולאמת תמיד מידע דרך הערוצים הרשמיים של הבנק (אתר אינטרנט, אפליקציה, מוקד שירות טלפוני).

מומלץ לאנשים גם להגן על חשבונותיהם באופן יזום, כגון שינוי סיסמאות מעת לעת, הפעלת התראות על תנודות יתרה והגבלת מגבלות העברת כספים.

אם אתם מזהים סימנים חשודים, צרו קשר מיד עם קו החם של הבנק או עם המשטרה. היזהרו מהזמנות להשקיע עם רווחי ענק או לעבוד בחו"ל כדי להימנע מליפול ל"הונאות חוצות גבולות".

על פי ההודעה, בנק המדינה יתאם עם מוסדות אשראי כדי להמשיך וליישם פתרונות טכניים, משפטיים ותקשורתיים למניעת פשעי היי-טק. ערנות ושיתוף פעולה של אנשים הם גורמים מרכזיים למניעת בעיה זו.

מקור: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html