הבנק המסחרי הצבאי (MB) הוא היחידה הראשונה בווייטנאם שפרסה את התכונה של זיהוי פרטי חשבון הונאה החל מסוף יוני 2024. תכונה זו נחשבת שימושית במיוחד בהקשר של טכנולוגיית מידע המתפתחת במהירות וצורות הונאה מתוחכמות יותר ויותר.

בעת ביצוע העברת כספים, לקוחות יקבלו אזהרה במקרה שהנמען הוא חשבון שעלול להיות הונאה. זה מאפשר ללקוחות לעצור בקלות עסקאות חשודות, ובכך לסייע בהגנה על בטיחות החשבונות והנכסים שלהם.

בכנס המשקיעים שאורגן על ידי MB אחר הצהריים של ה-5 באוגוסט, בתשובה לשאלת VietNamNet , מר וו טאנה טרונג, סגן יו"ר מועצת המנהלים האחראי על הטרנספורמציה הדיגיטלית של MB, שיתף פרטים נוספים על תכונה זו.

לדברי מר טרונג, תכונת גילוי והתראת הונאות היא תוצאה של תיאום בין MB לבין מחלקת אבטחת הסייבר ומניעת פשעי היי-טק (A05) במשרד לביטחון פנים . MB ו-A05 מעדכנים את רשימת כל החשבונות המשתתפים או קשורים להונאה ברחבי המדינה. רשימה זו מונה כיום יותר מ-3,000 חשבונות, והיא תתעדכן מדי יום. לפני כל עסקת העברת כספים של לקוחות MB, הבנק יבדוק במהירות האם החשבון נמצא ברשימה החשודה או לא.

"אני מאשר שזוהי רק רשימה של חשבונות חשודים, כולל חשבונות הונאה אמיתיים, אך גם חשבונות חשודים. אנו מזהירים בבירור את הלקוחות לפני העברת כסף שהחשבון המקבל נמצא ברשימת החשודים", הודיע ​​מר טרונג.

ביולי 2024 בלבד, מיד עם פריסת תכונה זו, MB הזהירה 2,700 לקוחות ולאחר קבלת החדשות, 1,500 לקוחות עצרו באופן יזום עסקאות.

W-אזעקת אש mb 34.jpg
אזהרת MB לגבי חשבונות חשודים. צילום: טואן נגוין

סגן יו"ר מועצת המנהלים של MB הוסיף כי בכנס לבחינת יישום הפרויקט לפיתוח יישומי נתונים בנושאי אוכלוסייה, זיהוי ואימות אלקטרוני לשרת את הטרנספורמציה הדיגיטלית הלאומית בתקופה שבין 2022 ל-2025, עם חזון הממשלה לשנת 2030 (פרויקט 06) ותוכנית התיאום מס' 01/KHPH-BCA-NHNNVN בין משרד הביטחון הציבורי לבנק המדינה (SBV) ליישום המשימות בפרויקט 06, הוסכם בדחיפות על ידי כל הבנקים כי תכונת הגילוי והאזהרה מפני חשבונות הונאה תוטמע במערכת בתיאום עם A05.

בתשובה לשאלה מדוע הבנק לא סגר את החשבון באופן יזום אם התגלה שמדובר בחשבון הונאה שנפתח ב-MB, אמר מר וו טהאן טרונג כי הבנק יכול רק להוציא אזהרה, סגירה או פתיחה של חשבון לקוח חייבת להיעשות בהתאם לחוק, הוא לא יכול להיסגר באופן אוטומטי.

בנוגע לתוכנית להשתלט על בנק חלש, אמר מר לו טרונג תאי, יו"ר מועצת המנהלים של MB, כי הבנק הגיש את התוכנית וההצעה לבנק המדינה של וייטנאם. הבנק גם דיווח לממשלה והוא נמצא בתהליך של איסוף חוות דעת ממשרדים, מחלקות וסניפים רלוונטיים.

על פי התוכנית, ברבעון השלישי של 2024 תהיה חוות דעת הממשלה, ואם הכל ילך כשורה, היא צפויה להיות מאושרת השנה.