גילוי מוקדם של אנומליות

מתוך משימה להיות סוכנות ייעוץ להבטחת ביטחון כלכלת הבירה, כאשר פורסם מידע כי בנק המדינה, באמצעות 4 בנקים מסחריים בבעלות המדינה וחברת התכשיטים סייגון בע"מ - SJC, מכר מטילי זהב של SJC לאזרחים, מחלקת הביטחון הכלכלי של משטרת העיר האנוי ניבאה את הסיכונים לביטחון, לסדר ולביטחון הכספי שעלולים להתרחש בבירה.

ביניהם, ייתכנו קבוצות של אנשים שנהנים מההבדל במחירי הזהב המקומיים והבינלאומיים או יחידים וארגונים שיכולים להשתמש בשמם הפרטי כדי לקנות כמויות גדולות של זהב SJC.

671_v fbgfb.jpg
רשויות שבדקו מוסד מסחר בזהב וכסף גילו הפרות. צילום: CACC

ב-7 ביוני, פרסם הבנק המרכזי של וייטנאם הודעה ובה ביקשו ממשטרת העיר האנוי להורות ליחידות המקצועיות הרלוונטיות לאמת את התפשטות המידע לפיו הבנקים חסרים זהב למכירה; בנקודות מכירה רבות של זהב, ישנם אנשים ששוכרים אנשים שיעמדו בתור לקנות זהב במטרה להעלות את המחירים, ליהנות מההפרש, לגרום לחוסר יציבות בשוק ולגרום נזק לכלכלה.

במקביל, מומלץ לפרוס פתרונות מתואמים כדי להבטיח את האבטחה באתרי מכירת זהב של בנקים מסחריים בבעלות המדינה ושל חברת התכשיטים סייגון בע"מ - SJC, כדי להגביל את המצב של אנשים בעלי כוונות רעות ששוכרים אנשים שיעמדו בתור לקניית זהב, מה שיגרום לאי-סדר וחוסר ביטחון.

קבוצות רבות של אנשים עמדו בתור כדי לשכור ולקנות זהב "מיוצב"

באמצעות תהליך החקירה והאימות, קבוצת העבודה של מחלקת הביטחון הכלכלי זיהתה מספר נושאים שהראו סימנים של גיוס אנשים שיעמדו בתור לקנות זהב בכמה סניפי Vietcombank, Agribank ... כדי למכור זהב "מיוצב" בהאנוי.

זהב 2447.jpg
זהב SJC נמכר למוסדות מסחר בזהב וכסף ללא רישיון במחיר גבוה יותר מזה שנמכר על ידי בנקים מסחריים בבעלות המדינה. צילום: CACC

בתחילה, נקבע כי היו כ-4-5 קבוצות נפרדות ובכל קבוצה היה נבדק שאסף את הזהב לאחר שהלקוחות (שנחשדו ככאלה שנשכרו) השלימו את עסקאות רכישת הזהב שלהם עם הבנק.

קבוצות אלו פועלות כולן על ידי העברת כסף מראש לחברי הקבוצה, לאחר קבלת מספר תור הם ימתינו לתורם לקנות זהב.

לאחר קבלת הזהב מהבנק, הקונים יתרכזו באספקת הזהב לנושא העיקרי. חלק מהנושאים עוברים לנקודות אחרות כדי להמשיך לעמוד בתור לקניית זהב.

תוך מעקב אחר תנועותיהם של הנבדקים העיקריים, הסיירים קבעו כי היעד הוא בתי מסחר בזהב וכסף.

בדרך כלל, בחנות הזהב והכסף BTTH ברובע נאן צ'ין (מחוז ת'אן שואן, האנוי) שבבעלות גב' ד.ט.טי, עמדו 4 אנשים בתור כדי לקנות זהב.

בנוסף לבעלה של גב' ט., היו עוד 3 אנשים שעמדו בתור לקנות זהב בבנקים מסחריים בבעלות המדינה. בנקודות המכירה של הזהב, 3 האנשים הללו קנו 4 טאלים של זהב, ולאחר מכן עברו לחנות BTTH. אימות ראשוני קבע כי האנשים הקשורים לחנות זו עמדו בתור לקנות סך של 14 טאלים של זהב SJC.

ב-17 ביוני, תוך יישום הנחיית משטרת העיר, מחלקת הביטחון הכלכלי תיאם עם מחלקת ניהול השוק של האנוי כדי להקים 3 קבוצות עבודה לבדיקת עמידה בתקנות החוק בנוגע לפעילויות קנייה ומכירת זהב עבור ארגונים ויחידים הסוחרים בזהב בהאנוי.

בבדיקה בחנות BTTH התגלה שבעלה של גב' ט' רכש טאאל אחד של זהב SJC מאדם פרטי תמורת 81 מיליון וונד/טאאל, ששולם באמצעות העברה בנקאית, ללא חשבוניות או מסמכים. חנות הזהב והכסף BTTH אינה מורשית לקנות ולמכור מטילי זהב SJC.

בזמן הבדיקה, החנות לא יכלה להציג חשבוניות או מסמכים עבור חלק מפריטי התכשיטים שנמכרו. צוות הבדיקה ערך רישום ותפס זמנית ראיות להפרה מנהלית של טאאל אחד של זהב SJC, 232 טבעות תכשיטי זהב ו-48 טבעות תכשיטים לבנים.

ברחוב הא טרונג, קבוצת עבודה מספר 3 של מחלקת הביטחון הכלכלי ומחלקת ניהול השוק ערכו בדיקה בחברת TL Gold and Silver Trading Company Limited. בזמן הבדיקה התגלה כי חברה זו רוכשת טאאל אחד של זהב SJC מאדם פרטי תמורת 81 מיליון וונד/טאאל, ששולם באמצעות העברה בנקאית. צוות הבדיקה רשם תיעוד ותפס זמנית ראיות להפרה המנהלית.

"המקרה של קניית זהב במחיר גבוה יותר מזה שהבנק מוכר מראה שיש תופעה של סוחרי זהב וכסף המוכנים לשלם הפרש כדי לקנות מטילי זהב של SJC, דבר שסותר את השקפת בנק המדינה לייצוב שוק הזהב", אמר סגן אלוף נגוין דאק טאי, ראש צוות הביטחון המוניטרי במחלקת הביטחון הכלכלי.

לרוב המוסדות הללו אין רישיון לסחור במטילי זהב של SJC או במטבע חוץ, אך תמיד מוכנים לקנות מטילי זהב של SJC במחירים גבוהים לאחסון, ולאחר מכן למכור אותם במחירים גבוהים יותר, מה שגורם לחוסר יציבות בשוק הזהב.

בתקופה הקרובה, מחלקת הביטחון הכלכלי תמשיך לאסוף מידע על מצב שוק הזהב, לתאם עם בנק המדינה ומחלקת ניהול השוק כדי לבדוק נקודות עסקאות בזהב ובמט"ח בעיר, לבצע תחזיות ריאליות, ובכך לייעץ לכל הרמות למצוא פתרונות לייצוב שוק הזהב.