מסמנים את עידן הבנקאות של הדור החדש על פלטפורמת בינה מלאכותית

ב-28 ביוני, בהאנוי, וייטנאם, ארגן הבנק הטכנולוגי והמסחרי המשותף (" Techcombank ") בפעם הראשונה אירוע טכנולוגי רחב היקף בשם "Techcombank Keynote - חדשנות חלוצית, פריצת דרך יוצאת דופן", שסימן את תחילת עידן הבנקאות בפלטפורמת הבינה המלאכותית (AI). Techcombank Keynote צפוי להפוך לאירוע שנתי, שמטרתו להציג את פתרונות הטכנולוגיה הפיננסית החדשניים ביותר בתעשיית הבנקאות.

הנאום המרכזי של Techcombank מציג את הפתרונות הפיננסיים הדיגיטליים המודרניים ביותר של Techcombank ללקוחות פרטיים, משקי בית עסקיים ולקוחות תאגידיים. האירוע מדגיש גם את הפוטנציאל הגדול של כוחם של נתונים וטכנולוגיית בינה מלאכותית, המסייעים ל-Techcombank לשפר את חוויית השירות המצוינת עבור הלקוחות, וכן להביא תוצאות צמיחה פורצות דרך עבור הבנק.

מסמן את תחילת עידן הבנקאות על פלטפורמת בינה מלאכותית (AI)

בפתיחת האירוע, שיתף מנכ"ל Techcombank, ינס לוטנר, את ההתקדמות המדהימה שהבנק עשה בשלוש השנים הראשונות של מסע אסטרטגיית הטרנספורמציה שלו בן חמש השנים (2021-2025), המבוססת על חוזקם של שלושת עמודי התווך: דיגיטציה - נתונים - כישרונות. Techcombank יישמה כעת ניתוח נתונים ובינה מלאכותית ברחבי המערכת, והעבירה את רוב הפלטפורמות המרכזיות שלה לענן, ותרמה לחזית ביצירת ערכים יוצאי דופן עבור הלקוחות. היישום הנרחב של טכנולוגיות אלו מציב את Techcombank כשלוש שנים קדימה מבנקים אחרים בווייטנאם, ומאפשר לבנק לרתום את כוחם של נתונים ובינה מלאכותית בדרכים שונות, ובכך להגדיל את שביעות רצון הלקוחות ולהניע תוצאות עסקיות.

"Techcombank ביצעה טרנספורמציה משמעותית כדי לייעל את הפלטפורמה הדיגיטלית שלה, מוח הנתונים ויכולות הבינה המלאכותית כדי ליצור חוויית לקוח מותאמת אישית במיוחד, להאיץ את הפעילות העסקית ולהביא רווחים יוצאי דופן. עם פיתוחים פורצי דרך, אנו חלוצים בטרנספורמציה של ענף הבנקאות בווייטנאם, באמצעות יישום מוצרי הטכנולוגיה המודרניים ביותר וחוויות לקוח חסרות תקדים ", שיתף המנכ"ל ינס לוטנר.

אבני הדרך של Techcombank

הצעדים החזקים של Techcombank במסע הטרנספורמציה הדיגיטלית, יישום הטכנולוגיה בשירותים פיננסיים, כמו גם היעילות התפעולית של Techcombank זכו להכרה על ידי ארגונים בינלאומיים בפרסים היוקרתיים ביותר. Techcombank זכה בתואר "הבנק הטוב ביותר בווייטנאם 2024" על ידי מגזיני הפיננסים הבינלאומיים Global Finance ו-Finance Asia, והוא הבנק היחיד שנבחר ל"מספר 1 בווייטנאם" על ידי לקוחות על פי סקר של מגזין פורבס.

קידום חוויות משתמש מותאמות אישית במיוחד, שינוי אופן ביצוע הבנקאות

באירוע המרכזי של Techcombank, הדגיש מר פרנב סת', ראש חטיבת הטרנספורמציה הדיגיטלית של Techcombank, כי החידושים בפלטפורמות הדיגיטליות של הבנק תורמים למתן חוויות היפר-אישיות המבוססות על הבנה מעמיקה של הלקוחות.

בעזרת אפליקציית Techcombank Mobile, הבנק מאפשר ללקוחות לשפר בקלות את כישורי הניהול הפיננסי שלהם, באמצעות ייעוץ לפתרונות מותאמים אישית בהתאם לצורכי כל לקוח, ועוזר להם ליהנות מהחיים תוך ניהול ואופטימיזציה של תזרים מזומנים למטרות עתידיות. עד כה, Techcombank סיפקה יותר מ-52 מיליון ייעוץ פיננסי מותאם אישית ליותר מ-4 מיליון לקוחות מאז השקת תכונת העוזר הפיננסי האישי ב-Techcombank Mobile. יישומים של עוזרי בינה מלאכותית וטכנולוגיית למידת מכונה ביססו את מעמדה של Techcombank כ"משנה משחק" בתחום ניהול העושר, עם יותר מ-100 מיליון גישות למידע ייעוץ בשנת 2023.

מערכת הנאמנות החדשה של Techcombank יצרה חוויה צבעונית שמתאימה להעדפותיו ולאורח חייו של כל לקוח. כיום, זוהי אחת מתוכניות הנאמנות הגדולות והמגוונות ביותר בתעשיית הבנקאות והפיננסים, המחוברת ליותר מ-19,000 נקודות מכירה מ-300 מותגים, בהן לקוחות יכולים לצבור ולהשתמש בנקודות תגמול כרצונם. נכון לעכשיו, לבנק יש יותר מ-8.5 מיליון לקוחות במערכת הנאמנות שלו, מתוכם כמחציתם פעילים מדי חודש.

מאמציה של Techcombank במסע של חוויית לקוח מותאמת אישית במיוחד הובילו למספרים משמעותיים, ובפרט:

• עלייה של 700% בשיעורי ההמרה עבור קמפיינים שיווקיים ממוקדים
• מכירה צולבת: שיעורי ההמרה של כרטיסי אשראי עולים עד 21%
• שיעור הפעלת לקוחות בנק חדשים (NTB): עלייה של 13%.

פתרונות יצירתיים שיתאימו לכל צורך של לקוח

מר פונג קוואנג הונג, מנהל בנקאות תאגידית ומוסדות פיננסיים, הציג את C-Cash - פתרון לניהול הון תאגידי, בשיתוף פעולה עם קיריבה.

פתרון C-Cash, שנפתח בפיילוט בשנת 2023, נפרס על ידי כל הלקוחות העסקיים מאז 2024, והוא נועד לשפר את יכולות ניהול ההון, ולהתקרב לסטנדרטים בינלאומיים. בעזרת C-Cash, נתונים פיננסיים משולבים ומנותחים באופן מרכזי כדי לסייע לעסקים לנטר את מצב תזרים המזומנים ולקבל החלטות השקעה או הלוואה בזמן, ובכך לסייע בייעול יעילות העלויות והתשואות הפיננסיות, תוך שיפור ההון החוזר.

עבור סוחרים, מר נגוין אן טואן, מנהל בנקאות קמעונאית, מציע פתרון בנקאי מקיף, הנקרא Techcombank Merchant, שנועד לסייע לבעלי עסקים להפעיל ולפתח את עסקיהם באמצעות:

• תכונות מקיפות של קבלת תשלומים חכמות
• תכונה אוטומטית לייצור רווחים ממזומנים פנויים
• גישה נוחה לאשראי לצרכים אישיים ועסקיים
• מערכת אקולוגית אטרקטיבית של נאמנות לקוחות
• שירותי מעבר לבנקאות עוזרים לעסקים לנהל ולפתח את פעילותם.

יותר מ-600,000 עסקים משתמשים כעת בפתרון Techcombank Merchant, מה שתורם לצמיחה של 20% ביתרת ה-CASA של הבנק.

חלוצה בפתרונות השקעה שונים מר נגוין שואן מין, יו"ר חברת ניירות הערך Techcom (TCBS), הסביר כי TCBS הפכה לחברת ניירות הערך המובילה בווייטנאם הודות לאסטרטגיית "Wealthtech" החלוצית שלה. בהתאם, TCBS פיתחה את אפליקציית TCInvest ומערכת פתרונות מתקדמים לניהול נכסים דיגיטליים. ברבעון הראשון של 2024, עד 31,187 לקוחות פתחו חשבונות TCBS חדשים דרך אפליקציית TCInvest. עם בסיס לקוחות מוביל, ובמיוחד לקוחות פרואקטיביים המהווים את רובם, אפליקציה זו מגיעה לממוצע של יותר מ-14.8 מיליון ביקורים בחודש. באמצעות TCInvest, לקוחות יכולים לבצע עסקאות בניירות ערך, אג"ח, קרנות, נגזרים ועסקאות אחרות בפשטות, בקלות, בבטחה וב-100% באינטרנט. כבחירה של משקיעים רבים, TCBS השיגה פיתוח מהיר, צמיחה חזקה ברווחים של כ-40% לשנה בין השנים 2013 ל-2023, בעוד שעלויות התפעול אופטימליות יותר ויותר הודות להשקעות בתשתיות טכנולוגיות. רתימת כוחם של הנתונים והבינה המלאכותית. עם משאב של יותר מ-1,800 מומחים בתחומי ה-IT, הטכנולוגיה והנתונים, ובמיוחד מהנדסי נתונים מובילים, טקקומבנק קובעת סטנדרטים ומשנה את העתיד עם חוויות משמעותיות ומרתקות ללקוחות, במסע להפוך לבנק המופעל על ידי נתונים ובינה מלאכותית. מר סנתוש מהנדירן, מנהל נתונים ואנליטיקה בטקקומבנק, אישר כי יישום הבנק של ניתוח נתונים מתקדם, בינה מלאכותית גנרטיבית ומודלים של שפה גדולה (LLM) מחזק את יכולתו לספק חוויות לקוח מותאמות אישית למיליוני לקוחות בודדים. בהתבסס על "אגם נתונים" עם נתונים ממעל 50 מערכות מפתח של הבנק, המחוברות לפלטפורמת מחשוב הענן AWS, Techcombank מאפשרת ל-Techcombank "לשדרג" את יכולות ניתוח הנתונים המעולות שלה וליישם אותן בכל פעילויות הבנק. דוגמה לכך היא פלטפורמת ניהול קשרי לקוחות (CRM) מבוססת ענן, המספקת תמונה מקיפה של כל לקוח, ובכך לקציני שירות קשרי לקוחות (RMs) יש מידע מלא ותצוגה רב-גונית וחלקה של מסע הלקוח ולנקוט בפעולות בזמן. Techcombank היא הבנק הראשונה שפרסה את מערכת ה-CRM של הספקית המובילה Salesforce, והיא שימשה ביעילות יותר מ-6,000 עובדים ברחבי הבנק. בהתבסס על "מוח הנתונים" שלה וכריית נתונים ממעל 1,000 מאפייני לקוח זמינים, Techcombank מפעילה 45 מודלים מתקדמים של למידת מכונה, המאפשרים לבנק לחזות ולענות על צרכי הלקוח בדיוק יוצא דופן. מערכת "LACE" - המופעלת על ידי בינה מלאכותית ופותחה באופן פנימי, מאפשרת לקציני שירות לקוחות (RMs) תובנות עמוקות ומקיפות על לקוחות, על מנת שיוכלו ליצור רשימות לקוחות מדויקות יותר ולשפר את הפרודוקטיביות. Techcombank חוקרת כעת כיצד בינה מלאכותית גנרית יכולה ליצור חדשנות ברמה גבוהה יותר עבור הבנק ועבור לקוחותיו. רשת שותפויות אסטרטגיות ברמה עולמית שותפויות עם חברות טכנולוגיה מובילות - Adobe, AWS, Kyriba ו-Salesforce - ממלאות תפקיד מפתח בטרנספורמציה הדיגיטלית של Techcombank וביצירת חוויות חדשות ומותאמות אישית עבור לקוחות. לדוגמה, Techcombank עובדת עם AWS כדי לחקור וליישם את כוחם של שירותי בינה מלאכותית גנרטיבית כמו Amazon Q כדי להגדיל את הפרודוקטיביות של המפתחים שלה. זוהי האפליקציה הרביעית, בנוסף לשלוש אפליקציות חדשות שנפרסו, המשתמשות בטכנולוגיית Amazon Bedrock כדי לשפר את חוויית הלקוח. מר אריק יאו - מנהל AWS וייטנאם אמר: "AWS גאה להיות חלק ממסע הטרנספורמציה הדיגיטלית של Techcombank, ולעזור לבנק לגשת לשירותים, ליכולות הבינה המלאכותית, לתשתית ויכולות האבטחה הדרושות למינוף בינה מלאכותית גנרטיבית בקנה מידה גדול ולהניע חדשנות תוך שמירה על עלות-תועלת." " לקוחות כיום דורשים חוויות חלקות ומותאמות אישית על פני נקודות מגע מרובות, בין אם באינטרנט ובין אם לא מקוונות. Adobe גאה לשתף פעולה עם Techcombank החל משנת 2022, ולעזור לבנק לספק חוויות היפר-מותאמות אישית בזמן אמת באמצעות Adobe Experience Cloud ו-Adobe Real-time CDP", אמר סיימון דייל, סגן נשיא, Adobe Asia. "אנו נרגשים לשתף פעולה עם Techcombank במסע הטרנספורמציה שלה באמצעות נתונים ובינה מלאכותית כדי לשרת טוב יותר את הלקוחות ולבנות כוח עבודה מוסמך יותר. נתונים מאוחדים ברחבי הבנק הם קריטיים עבור בינה מלאכותית כדי לספק תוצאות מהימנות וניתנות לפעולה", אמר סוג'ית אברהם, סגן נשיא בכיר ומנכ"ל Salesforce ASEAN. בסיום אירוע הפתיחה הראשון של Techcombank, אמר מנכ"ל Techcombank, ינס לוטנר: "השילוב המעולה של יכולות נתונים מתקדמות, תשתית דיגיטלית מודרנית וכישרונות ברמה עולמית יצר את אסטרטגיית הפיתוח שאין שני לה של Techcombank. עם תמיכה חזקה של שותפים אסטרטגיים ובעלי מניות, אנו מבססים את מעמדנו לבניית אחד הבנקים הטובים ביותר באסיה. Techcombank מוכנה לעשות את הצעד הבא, להביא יתרונות מעולים ללקוחות, לבעלי המניות ולבנק, ולהגשים את החזון של 'טרנספורמציה של התעשייה הפיננסית, שיפור ערך החיים'".

קוי נגו

מקור: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/