מסמן את תחילתו של דור חדש של בנקאות המבוססת על בינה מלאכותית.

ב-28 ביוני, בהאנוי, וייטנאם, קיים הבנק הטכנולוגי והמסחרי (" Techcombank ") את אירוע הטכנולוגיה הראשון בקנה מידה גדול, "Techcombank Keynote - Pioneering Innovation, Breaking Through", שסימן את תחילתו של עידן בנקאות המבוססת על בינה מלאכותית (AI). האירוע צפוי להפוך לאירוע שנתי, שיציג את פתרונות הטכנולוגיה הפיננסית פורצי הדרך ביותר בתעשיית הבנקאות.

הנאום המרכזי של Techcombank הציג את הפתרונות הפיננסיים הדיגיטליים המתקדמים ביותר של Techcombank עבור לקוחות פרטיים, משקי בית עסקיים ולקוחות עסקיים. האירוע הדגיש גם את הפוטנציאל העצום של טכנולוגיית נתונים ובינה מלאכותית, המאפשרת ל-Techcombank לשפר את חוויות שירות הלקוחות ולהביא לצמיחה פורצת דרך עבור הבנק.

מסמן את תחילתו של עידן של בנקאות המונעת על ידי בינה מלאכותית.

בפתח האירוע, מנכ"ל Techcombank, מר ינס לוטנר, שיתף את ההתקדמות המרשימה שהשיג הבנק בשלוש השנים הראשונות של מסע הטרנספורמציה האסטרטגי שלו בן חמש השנים (2021-2025), המבוססת על חוזקם של שלושה עמודי תווך: דיגיטציה - נתונים - כישרון. Techcombank יישמה כעת ניתוח נתונים ובינה מלאכותית בכל המערכת שלה והעבירה את רוב הפלטפורמות העיקריות שלה לענן, ותרמה להובלת הדרך ביצירת ערך מעולה ללקוחות. היישום הנרחב של טכנולוגיות אלו העניק ל-Techcombank יתרון של כשלוש שנים על פני בנקים אחרים בווייטנאם, ומאפשר לבנק למנף את כוחם של נתונים ובינה מלאכותית בדרכים שונות, ובכך להגדיל את שביעות רצון הלקוחות ולהניע תוצאות עסקיות.

" " ...

אבני דרך מרכזיות של Techcombank

ההתקדמות החזקה של Techcombank במסע הטרנספורמציה הדיגיטלית שלה, יישום הטכנולוגיה שלה בשירותים פיננסיים ויעילותה התפעולית זכו להכרה על ידי ארגונים בינלאומיים בפרסים היוקרתיים ביותר. Techcombank זכה בתואר "הבנק הטוב ביותר בווייטנאם 2024" על ידי מגזיני הפיננסים הבינלאומיים Global Finance ו-Finance Asia, והיה הבנק היחיד שנבחר ל"מספר 1 בווייטנאם" על ידי לקוחות על פי סקר של מגזין פורבס.

קידום היפר-פרסונליזציה של חוויית המשתמש, שינוי אופן ביצוע העסקים הבנקאיים.

באירוע המרכזי של Techcombank, הדגיש מר פרנב סת', ראש תחום הטרנספורמציה הדיגיטלית בטקקומבנק, כי שיפורי הפלטפורמה הדיגיטלית של הבנק תורמים לחוויה מותאמת אישית במיוחד המבוססת על תובנות מעמיקות של הלקוח.

בעזרת אפליקציית Techcombank Mobile, הבנק מאפשר ללקוחות לשפר בקלות את כישורי הניהול הפיננסי שלהם באמצעות ייעוץ אישי על פתרונות המותאמים לצורכי כל לקוח, ועוזר להם ליהנות מהחיים תוך ניהול ואופטימיזציה של תזרים המזומנים שלהם למטרות עתידיות. עד כה, Techcombank סיפקה למעלה מ-52 מיליון ייעוץ פיננסי אישי ליותר מ-4 מיליון לקוחות מאז השקת תכונת העוזר הפיננסי האישי ב-Techcombank Mobile. יישומים המשתמשים בעוזרי בינה מלאכותית וטכנולוגיית למידת מכונה ביססו את מעמדה של Techcombank כ"משנה משחק" בתחום ניהול העושר, עם למעלה מ-100 מיליון גישות למידע ייעוץ בשנת 2023.

מערכת הנאמנות החדשה של Techcombank יצרה חוויה תוססת המותאמת להעדפותיו ולאורח חייו של כל לקוח. כיום, זוהי אחת מתוכניות הנאמנות הגדולות והמגוונות ביותר בתעשיית הבנקאות והפיננסים, המחוברת ליותר מ-19,000 נקודות מכירה מ-300 מותגים, בהן לקוחות יכולים לצבור ולהשתמש בנקודות תגמול כרצונם. נכון לעכשיו, לבנק יש למעלה מ-8.5 מיליון לקוחות במערכת הנאמנות שלו, כאשר כמחציתם משתתפים באופן פעיל מדי חודש.

מאמצי Techcombank במסע של חוויית לקוח מותאמת אישית במיוחד הניבו תוצאות משכנעות, ובפרט:

• שיעורי ההמרה עלו ב-700% עבור קמפיינים שיווקיים ממוקדים.
• מכירה צולבת: שיעורי ההמרה עבור בקשות לכרטיסי אשראי עולים בעד 21%.
• שיעור הפעלת הלקוחות החדשים (NTB) של הבנק עלה ב-13%.

פתרונות חדשניים המותאמים לצרכים של כל לקוח.

מר פונג קוואנג הונג, מנהל חטיבת הבנקאות התאגידית והמוסדות הפיננסיים, הציג את C-Cash - פתרון לניהול הון תאגידי, שפותח בשיתוף פעולה עם קיריבה.

פתרון C-Cash, אשר הושק בשנת 2023, הושק לכל הלקוחות העסקיים מאז 2024 ונועד לשפר את יכולות ניהול ההון, ולהתקרב לסטנדרטים בינלאומיים. בעזרת C-Cash, נתונים פיננסיים משולבים ומנותחים באופן מרכזי מסייעים לעסקים לנטר את מצב תזרים המזומנים כדי לקבל החלטות השקעה או הלוואה בזמן, לייעל את יעילות העלויות והתשואות הפיננסיות, תוך שיפור ההון החוזר.

עבור קמעונאים (סוחרים), מר נגוין אן טואן, מנהל בנקאות קמעונאית, מציע פתרון בנקאי מקיף בשם Techcombank Merchant, שנועד לסייע לבעלי עסקים להפעיל ולפתח את עסקיהם באמצעות:

• תכונות מקיפות של קבלת תשלומים חכמות
• תכונת יצירת רווחים אוטומטית עבור מזומנים פנויים.
• גישה נוחה לאשראי לצרכים אישיים ועסקיים.
• מערכת אקולוגית אטרקטיבית של נאמנות לקוחות.
• שירותי מעבר לבנקאות עוזרים לעסקים לנהל ולפתח את פעילותם.

למעלה מ-600,000 עסקים משתמשים כעת בפתרון של Techcombank Merchant, מה שתורם לעלייה של 20% ביתרת ה-CASA של הבנק.

חלוצים בפתרונות השקעה מובחנות: מר נגוין שואן מין, יו"ר Techcombank Securities (TCBS), מסביר כי TCBS הפכה לחברת ניירות ערך מובילה בווייטנאם הודות ל"אסטרטגיית Wealthtech" החלוצית שלה. בהתאם לכך, TCBS פיתחה את אפליקציית TCInvest וחבילה של פתרונות דיגיטליים מתקדמים לניהול נכסים. ברבעון הראשון של 2024 נפתחו 31,187 חשבונות TCBS חדשים דרך אפליקציית TCInvest. עם בסיס לקוחות מוביל, ובמיוחד מספר גדול של לקוחות פרואקטיביים, האפליקציה מבצעת בממוצע מעל 14.8 מיליון ביקורים בחודש. באמצעות TCInvest, לקוחות יכולים לבצע עסקאות בניירות ערך, אג"ח, קרנות, נגזרים ומכשירים אחרים בפשטות, בקלות, בבטחה וב-100% באינטרנט. כבחירה מועדפת עבור משקיעים רבים, TCBS השיגה צמיחה מהירה, עם צמיחה חזקה ברווחים של כ-40% בשנה בין השנים 2013 ל-2023, בעוד שעלויות התפעול עברו אופטימיזציה גוברת הודות להשקעות בתשתיות טכנולוגיות. מינוף כוחם של נתונים ובינה מלאכותית: עם כוח אדם של למעלה מ-1,800 מומחים בתחומי ה-IT, הטכנולוגיה והנתונים, ובמיוחד מהנדסי נתונים מובילים, טקקומבנק קובעת סטנדרטים ומשנה את העתיד עם חוויות לקוח משמעותיות ומרתקות, במסעה להפוך לבנק המופעל על ידי נתונים ובינה מלאכותית. מר סנטוש מהנדירן, מנהל נתונים ואנליטיקה בטקקומבנק, אישר כי יישום הבנק של ניתוח נתונים מתקדם, בינה מלאכותית גנרטיבית ומידול שפות גדולות (LLM) מחזק את יכולתו לספק חוויות לקוח מותאמות אישית למיליוני לקוחות בודדים. בהתבסס על "אגם נתונים" עם נתונים ממעל 50 ממערכות הליבה של הבנק, המחוברות לפלטפורמת מחשוב הענן AWS, Techcombank מסוגלת "לשדרג" את יכולות ניתוח הנתונים המעולות שלה וליישם אותן על כל פעולות הבנק. דוגמה אחת היא פלטפורמת ניהול קשרי לקוחות (CRM) מבוססת ענן, המספקת תמונה מקיפה של כל לקוח, ומעניקה למנהלי קשרי לקוחות (RMs) מידע מלא ופרספקטיבה רב-גונית וחלקה על מסע הלקוח, ומאפשרת להם לנקוט פעולה בזמן. Techcombank הייתה הבנק הראשונה שפרסה מערכת CRM של ספקית מובילה Salesforce והיא שימשה ביעילות למעלה מ-6,000 עובדים ברחבי הארץ. בהתבסס על "מוח הנתונים" שלה ומינוף נתונים ממעל 1,000 מאפייני לקוח זמינים, Techcombank מפעילה 45 מודלים מתקדמים של למידת מכונה, המאפשרים לבנק לחזות ולהגיב לצורכי הלקוח בדיוק יוצא דופן. תוך יישום משאב נתונים זה בפועל, מערכת "LACE" המופעלת על ידי בינה מלאכותית ופותחה באופן פנימי מספקת למנהלי קשרי לקוחות אישיים (RMs) תובנות לקוחות עמוקות ומקיפות, המאפשרות להם לבנות רשימות לידים מדויקות יותר ולשפר את הפרודוקטיביות. טקקומבנק חוקרת כעת כיצד תובנות שנוצרות על ידי בינה מלאכותית יכולות להניע חדשנות ברמה גבוהה יותר הן עבור הבנק והן עבור לקוחותיו. רשת ברמה עולמית של שותפים אסטרטגיים: שותפויות עם חברות טכנולוגיה גלובליות מובילות - Adobe, AWS, Kyriba ו-Salesforce - ממלאות תפקיד מכריע בטרנספורמציה הדיגיטלית של Techcombank וביצירת חוויות לקוח חדשות ומותאמות אישית. לדוגמה, Techcombank משתפת פעולה עם AWS כדי לחקור וליישם את העוצמה של שירותי יצירת בינה מלאכותית כמו Amazon Q כדי להגדיל את הפרודוקטיביות של צוות המפתחים שלה. זוהי האפליקציה הרביעית, לצד שלושה שכבר נפרסו, המשתמשת בטכנולוגיית Amazon Bedrock כדי לשפר את חוויית הלקוח. אריק יאו, מנהל AWS וייטנאם, הצהיר: "AWS גאה להיות חלק ממסע הטרנספורמציה הדיגיטלית של Techcombank, ולעזור לבנק לגשת לשירותי, יכולות, תשתיות ואבטחה של בינה מלאכותית הדרושים כדי למנף יצירת בינה מלאכותית בקנה מידה גדול ולהניע חדשנות תוך שמירה על עלות-תועלת." סיימון דייל, סגן נשיא אדובי אסיה, אמר: "הלקוחות של היום זקוקים לחוויות חלקות ומותאמות אישית בנקודות מגע מרובות, בין אם באינטרנט ובין אם לא באינטרנט. אדובי גאה לשתף פעולה עם Techcombank מאז 2022, ומסייעת לבנק לספק חוויות היפר-מותאמות אישית בזמן אמת באמצעות תוכנת Adobe Experience Cloud ופלטפורמת ניהול נתוני לקוחות בזמן אמת של אדובי (Adobe Real-time CDP)." " אנו שמחים לשתף פעולה עם Techcombank במסע שלה לשינוי על ידי מינוף נתונים ובינה מלאכותית כדי לשרת טוב יותר את הלקוחות ולבנות כוח עבודה מוסמך יותר. נתונים מאוחדים ברחבי הבנק הם קריטיים עבור בינה מלאכותית כדי לספק תוצאות אמינות וניתנות ליישום", הדגיש סוג'ית אברהם, סגן נשיא בכיר ומנכ"ל Salesforce ASEAN. בסיכום אירוע הפתיחה של Techcombank, ציין מנכ"ל Techcombank, ינס לוטנר: "השילוב יוצא הדופן של יכולות נתונים משופרות, תשתית דיגיטלית מתקדמת וכישרון ברמה עולמית יצר את אסטרטגיית הפיתוח הייחודית של Techcombank. עם התמיכה החזקה של השותפים האסטרטגיים שלנו ובעלי המניות, אנו מבססים את עצמנו כאחד הבנקים הטובים ביותר באסיה. Techcombank מוכנה לעבור לרמה חדשה, לספק יתרונות מעולים ללקוחותינו, לבעלי המניות ולבנק, ולהגשים את החזון שלנו 'לשנות את התעשייה הפיננסית, להעלות את איכות החיים'."

קוי נגו

מקור: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/