זרימת עסקאות נכסים דיגיטליים: אנונימי אך לא בלתי נראה

tài sản số - Ảnh 1. — בווייטנאם יש כיום כ-17 מיליון איש המחזיקים בנכסים דיגיטליים, רובם צעירים - צילום: קוואנג דין

במתקפות רבות שכוונו נגד תעשיית הבלוקצ'יין או בקמפיינים גדולים של הונאה, חברות אבטחת סייבר רבות בווייטנאם השתתפו ישירות בתמיכה בחקירות ובטיפול, ותרמו להבהרת מעשים פליליים במרחב הדיגיטלי.

עדיין ניתן לאתר את הזהות למרות שהעסקאות אנונימיות

בשיחה עם טואי טרה , אמר מר נגו מין הייאו, מנהל הארגון למניעת הונאות, כי אנשים רבים חושבים שקשה מאוד לעקוב אחר זרימת הכסף הקשורה לנכסי קריפטו, אך המציאות הפוכה לחלוטין. כל עסקאות הבלוקצ'יין מתועדות באופן פומבי, שקוף ואינן ניתנות לעריכה.

חוקרים ופלטפורמות ניתוח נתונים ברשת יכולים לעקוב באופן מלא אחר זרימת הכסף, גם כאשר פושעים משתמשים בארנקים מתווכים מרובים כדי להלבין כסף.

כמה מקרים אחרונים, כמו הסכסוך סביב הארנק הדיגיטלי של Shark Binh - מראים כי עדיין יש בקהילה אי הבנות לגבי מעקב אחר עסקאות.

ברגע שהכסף עזב את ארנק המאסטר של AntEx, עבר דרך ארנקים אישיים והומר למזומן, רבים חשבו שכמעט בלתי אפשרי למצוא את האשם מאחוריו. אך התפתחויות מאוחרות יותר הראו אחרת.

"מעקב אחר נכסים דיגיטליים אינו קשה כפי שאנשים חושבים, הוא דורש רק נתונים מלאים וכלים נכונים. בהשוואה לתחומי מחקר רבים אחרים, מעקב אחר מטבעות קריפטוגרפיים ברור יותר מכיוון שכל העקבות נמצאים בשרשרת", אמר מר הייאו, והוסיף כי בבלוקצ'יין, כל ארנק מיוצג על ידי מחרוזת ייחודית של תווים קריפטוגרפיים.

כל עסקאות הארנק הן ציבוריות, מה שמאפשר לכל אחד לעקוב אחר זרימת הכספים בין כתובות.

עם זאת, כדי להמיר נכסים דיגיטליים לכסף פיאט - כלומר "כסף אמיתי" - זרימת הכסף צריכה לעבור דרך בורסות מרכזיות (CEX). כאן, המשתמשים נדרשים לבצע אימות זהות (KYC). זהו ה"גשר" בין עולם הבלוקצ'יין הפסאודו לבין המערכת הפיננסית המסורתית.

לדברי מר הייאו, זרימת המטבע הדיגיטלי בבלוקצ'יין נעשית על ידי מעקב אחר כל העסקאות מארנק אחד לאחר, מכיוון שכל הנתונים מתועדים באופן ציבורי ולא ניתן למחוק אותם.

כאשר מטבעות עוברים דרך ארנקים מתווכים, בורסות או שירותי ערבוב, ניתוחים בשרשרת עוקבים אחר הנתיב כדי לקבוע את היעד הסופי והכתובות המשויכות.

צמיחת שוק הקריפטו הובילה לביקוש מוגבר לשירותי חקירת נכסים דיגיטליים. בווייטנאם, חברות מקצועיות רבות הופיעו בתחום זה ואף בעלות מוניטין בינלאומי.

"זהו מקצוע שנוטה להתפתח חזק. רוב אנשי המקצוע הנכנסים למקצוע מגיעים מתחום אבטחת הסייבר, מכיוון שאין בתי ספר רשמיים שמכשירים את התחום הזה", אמר מומחה.

קשיים במעקב אחר זרימות כספים דיגיטליות

לדברי מומחים, הקושי הגדול ביותר במעקב אחר זרימות כסף דיגיטליות אינו בטכנולוגיה, אלא בשלב ה"זיהוי" - כלומר, קביעת מי עומד מאחורי כל כתובת ארנק. בדרך כלל, פושעים משתמשים בשכבות מרובות של ארנקים, בורסות חוץ שאינן מבצעות KYC, או משתמשים בשירותי ערבוב מטבעות כדי להסתתר.

עם זאת, כאשר משלבים נתוני בלוקצ'יין עם נתונים מבורסות, כתובות IP, התנהגות עסקאות..., הרשויות עדיין יכולות לבודד ולעקוב אחר הנושא.

ד"ר נגו טאן וו חאן, מנהל המדינה של קספרסקי וייטנאם, אישר גם כי ניתן לעקוב באופן מלא אחר נכסים דיגיטליים. בהתאם לכך, מטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין, ETH, USDT או פרויקטים הפועלים על בלוקצ'יין שקוף וציבורי מתעדים את כל היסטוריית העסקאות על הבלוקצ'יין.

זה מאפשר לרשויות וליחידות ניתוח לעקוב אחר זרימות מזומנים בעת הצורך. עם זאת, לדברי מר חאן, עדיין קיימות קבוצות של "מטבעות פרטיים" כמו מונרו, דאש או זקאש, אשר מעוצבים עם רמת אנונימיות גבוהה מאוד, מה שהופך את המעקב לקשה ביותר, אפילו כמעט בלתי אפשרי.

פרויקטים אלה מסירים או מסתירים באופן פעיל את כל המטא-דאטה של העסקאות, אינם מפרסמים כתובות שולח או נמען, אינם מציגים סכומי עסקאות ואינם מאפשרים ניתוח בלוקצ'יין.

"כל עסקה מבודדת לחלוטין, אינה מקושרת לעסקה הקודמת או הבאה, מה שיוצר שכבת אבטחה כמעט מוחלטת", אמר מר חאן.

בינתיים, לדברי גב' ג'ני נגוין - מנהלת התפעול הראשית (COO) של Kyros Ventures, מעקב חלק אחר תזרים מזומנים דורש שיתוף פעולה גבוה ביותר מצד הבורסות.

עם זאת, לבורסות בינלאומיות עקרונות פעולה ומדיניות תאימות משלהן, במיוחד בכל הנוגע להגנה על נתונים ופרטיות המשתמשים, וזו אחת הקשיים במעקב אחר זרימות נכסים דיגיטליים.

לדברי מר טראן שואן טיין - המזכיר הכללי של איגוד הבלוקצ'יין של הו צ'י מין סיטי, העיקרון הבסיסי של הבלוקצ'יין הוא שמשתמשים יכולים לאמת אותו בעצמם. למשתמשים יש שליטה מלאה על הנכסים הדיגיטליים שלהם, מה שנקרא ביזור, מה שיוצר אמון בבלוקצ'יין.

"שקיפות היא ברירת המחדל, ולכן אין צורך שצד שלישי יקבל גישה לנתונים אלה. מדובר רק בסינתזה וניתוח שלהם והצגתם בצורה נגישה יותר", אמר מר טיין.

* מר טראן שואן טיין (המזכיר הכללי של איגוד הבלוקצ'יין של הו צ'י מין סיטי):

הימנעו מניצול לרעה של סמכות והפרת נתוני משתמשים

מעקב אחר עסקאות משרת מטרות רבות, החל מאימות אמון, ניטור התחייבויות ועד מעקב אחר פושעים. משקיעים יקבלו גישה לנתוני מעקב במידע ציבורי. עם זאת, מעקב אחר פושעים דורש מידע KYC מהבורסה, שם מאוחסנים בסופו של דבר המידע והנכסים.

לכן, מידע פלילי או מידע על משתמשים שצריך לספק על ידי הבורסה חייב להתבקש על ידי הרשויות כדי למנוע ניצול לרעה של נתוני משתמשים.

בורסות ברחבי העולם קיימות מנגנון למתן מידע למשתמשים כאשר ישנה בקשת חקירה מצד בית המשפט והרשויות בהתאם לתקנות הבורסה. לכן, מעקב בבלוקצ'יין פשוט ואמין יותר מאשר בשוק המסורתי.

מקצוע בלשי הבלוקצ'יין צומח

Dòng tiền giao dịch tài sản số: Vô danh nhưng không vô hình - Ảnh 2. — בווייטנאם יש מיליוני משתמשים המחזיקים במטבעות קריפטוגרפיים - תמונה איורית AI

לדברי מר קואה הו - מייסד ומנהל טכנולוגיה של בורסת BSX, מהנדס לשעבר של Coinbase - אחת מבורסות הקריפטו הראשונות והגדולות בעולם, בלוקצ'יין מתעדת את כל העסקאות באופן פומבי, שקוף ובלתי ניתן לעריכה.

"לכן, עם מספיק נתונים וכלים נכונים, עדיין ניתן לחלוטין לעקוב אחר זרימת הכסף, גם כאשר הנוכל מפצל אותו דרך ארנקים מתווכים רבים או משתמש במיקסרים כדי להסתיר את העקבות", אמר מר קואה הו, והוסיף שכלי מעקב כמו Chainalysis או TRM פועלים בצורה מעניינת מאוד.

יש להם צוות של למעלה מ-500 מומחים שמתייגים כל הזמן ארנקים עם הזהויות והארגונים שמאחוריהם, כגון בורסות, ארנקים חמים, ארנקים קרים, קבוצות האקרים, מיקסרים וארגוני פשע. כאשר מפת הארנקים גדולה מספיק, ניתן להסיק מי שולט בארנק מסוים פשוט על ידי השוואה וניתוח סטטיסטיקות.

זה מאפשר לעקוב אחר זרימת הכסף ברשת, ולפעמים אפילו מהר יותר מאשר במערכת הפיננסית המסורתית. לדוגמה, ל-Coinbase יש צוות המוקדש לניתוח נתונים ברשת כדי לעקוב אחר פושעים. הודות לצוותים אלה, רבות מהפריצות וההונאות הגדולות בעולם זוהו מוקדם ואותרו בהצלחה.

ההבדל עם נכסים דיגיטליים הוא שכדי לעקוב אחריהם ביעילות, צריך את הכישורים לקרוא ולנתח נתונים בבלוקצ'יין. הנתונים תמיד זמינים, אך לא כולם מבינים כיצד לעקוב אחר זרימתם. בנוסף, כלים מקצועיים כמו Chainalysis או TRM יקרים מאוד, כך שלא קל לאנשים פרטיים לגשת אליהם בעצמם.

לכן, קבוצות רבות ועצמאיות של חוקרי בלוקצ'יין הוקמו ברחבי העולם, העובדות עם רשויות אכיפת החוק כדי לזהות ארנקים חשודים, לשחזר תזרימי מזומנים ולתמוך בחקירות.

"זה הופך בהדרגה למקצוע של ממש, אבל זה דורש כישורים טכניים גבוהים וגישה לערכות כלים מיוחדות", אמר מר חואה הו.

יש לתעדף את ההגנה על פני "כיבוי שריפות"

לדברי מומחים, למרות שטכנולוגיית המעקב מתפתחת יותר ויותר, אופי שוק הנכסים הדיגיטליים עדיין טומן בחובו סיכונים פוטנציאליים גדולים. לכן, עבור אלו שאין להם מספיק ידע וניסיון, עדיף לשקול היטב לפני ההשתתפות. אם אתם רוצים להשקיע, בחרו נכסים בעלי מוניטין, היסטוריה ארוכה ושווי שוק גדול.

גב' ג'ני נגוין אמרה שהיא תמיד מסתמכת על שלושה קריטריונים מרכזיים בעת הערכת כל פרויקט קריפטו לפני השקעה.

ראשית, הגורם האנושי הוא הגורם האנושי, כי לא משנה כמה הטכנולוגיה אופטימלית, תמיד חייב להיות צוות תפעול אמיתי. לכן, יש צורך לברר מי האנשים שעומדים מאחורי הפרויקט, את ניסיונם, המוניטין שלהם, או האם הם השתתפו בפרויקטים קודמים מוצלחים או כושלים.

"אם אינכם יודעים מי עומד מאחורי הפרויקט, עדיף לא להשקיע", אמרה גב' ג'ני נגוין.

הקריטריון השני הוא המוצר. מוצר בעל ערך אמיתי חייב להיות פרקטי ובעל יכולת לפתור בעיה שהשוק זקוק לה, במקום להיות סתם רעיון מוגזם או יצירת בעיה ופתרון עצמי. לכן, סיפור המוצר וערך אמיתי שלו הם דברים שלא ניתן להתעלם מהם בתהליך ההערכה.

לבסוף, עיתוי ההשקעה. פרויקט טוב שמופיע בזמן הלא נכון יכול גם להיכשל כרגיל. לכן, לדברי גב' ג'ני נגוין, משקיעים חדשים לעולם לא צריכים להשקיע "באופן עיוור". שוק הקריפטו תמיד טומן בחובו הזדמנויות אך סיכונים תמיד הולכים יד ביד, לכן כדאי להימנע ממעקב אחר המגמה.

אל תמהרו להשקיע בלי להבין את הפרויקט לעומק, וקחו בחשבון את סיבולת הסיכון שלכם. והכי חשוב, כדאי שתדעו כיצד להעריך מידע בעצמכם במקום להאמין לפרסומות.

סגולה - בינה חאן

מקור: https://tuoitre.vn/dong-tien-giao-dich-tai-san-so-vo-danh-nhung-khong-vo-hinh-20251117224012737.htm