יותר מארבעה חודשים חלפו ועדיין לא הצלחנו לתבוע 450 מיליון דונג וייטנאמי שהועברו בטעות.

מר הונג העביר בטעות 450 מיליון דונג וייטנאמי לאדם זר. יותר מארבעה חודשים לאחר מכן, הוא עדיין לא הצליח לקבל את הכסף בחזרה משום שהמקבל סירב לשלם.

מר נגוין הונג ( לונג אן ) אמר שב-17 במרץ היה עליו לשלם למוכר עבור הסחורה. באותה עת, כמעט שעת אחר הצהריים המאוחרת, הוא העביר 450 מיליון דונג וייטנאמי באמצעות בנקאות אינטרנט מחשבונו שפתח בבנק סייגון ת'ונג טין (Sacombank) לחשבון הלקוח בבנק אסיה מסחרי (ACB).

העסקה הושלמה, הוא צילם צילום מסך ושלח אותה, אך השותף דיווח שהשם שגוי. "לאחר בדיקה נוספת, הבנתי שהעברתי בטעות כסף לחשבון של אדם זר עם מספר חשבון דומה ושם אחר. מבוהל, רצתי לסניפי Sacombank ו-ACB בדוק הואה, לונג אן כדי לדווח על עסקת העברת הכספים השגויה הזו", אמר.

מר הונג זוהה על ידי הבנק והונחה לדווח למשטרה. לאחר יומיים של אימות האירוע, משטרת דוק הואה ניגשה לסניף ACB בבקשה להקפיא את הכסף שמר הונג העביר בטעות. "באותו זמן, המשטרה הודיעה לי כי 450 מיליון דונג וינדי שהעברתי בטעות נמשכו מחשבונו של המקבל בסכום של 14 מיליון דונג וינדי", אמר מר הונג.

הודות לתמיכת המשטרה, מר הונג השיג את מספר הטלפון של האדם שקיבל את הכסף והתקשר לנהל משא ומתן, אך האדם הזה לא ענה לטלפון. "שלחתי לו הודעת טקסט ש-14 מיליון דונג וינדי שנמשכו לא יילקחו בחזרה, והצעתי לו עוד 10 מיליון דונג וינדי אם יסכים להחזיר את הכסף. עם זאת, האדם שקיבל את הכסף עדיין לא שיתף פעולה ושלח בחזרה הודעת טקסט שהוא יישא בתוצאות מעשיו", אמר מר הונג.

אחת ההודעות בין מר הונג לנמען העברת הכספים השגויה. צילום: נגוין הונג

מר הונג המשיך לפנות למשטרת בן טרה (מקום מגוריו של מקבל הכסף) כדי לדווח ולבקש תמיכה. כשהוא והמשטרה הגיעו לבית, הוריו של מקבל הכסף אמרו שבנם נסע להו צ'י מין סיטי ולכן עדיין לא הצליחו ליצור איתו קשר. לאחר יותר מ-4 חודשים של העברת הכסף בטעות, מר הונג עדיין לא הצליח לקבל את הכסף בחזרה מהמקבל הלא נכון.

בתגובה ל- VnExpress , נציג ממשטרת מחוז לונג אן אמר כי קיבלו את התיק והם מנחים את מר הונג בהליכים הנדרשים.

בנק ACB מסר גם כי תמך באדם שהעביר כסף בטעות בהתאם לתקנות, כגון יצירת קשר עם הנמען פעמים רבות אך לא הצליח להשיג אותו. הבנק גם סיפק מידע ושיתף פעולה כפי שביקשה המשטרה.

בנוגע לטיפול הקרוב, בנק זה מסר שאם מקבל הכסף יציין העברה חוזרת או שבית המשפט (במקרה שמר הונג יגיש תביעה) או סוכנות המשטרה יקבלו החלטה, ACB יבצע מיד את העסקה להחזר הכסף לחשבונו של מר הונג.

תהליך זה תואם את החוק כדי למנוע מקרים של הונאה מכוונת, במיוחד בהונאה מסחרית. לדוגמה, לאחר שהמוכר מאשר שקיבל את הכסף ומסר את הסחורה, הקונה יכול לבצע הונאה על ידי דיווח לבנק על העברת הכסף בטעות ובקשה מהבנק להחזיר את הכסף. בנוסף, נוכלים רבים משתמשים כיום לעתים קרובות בטריק של העברת כסף לחשבון הלא נכון כדי להערים על ריבית או לגנוב מידע אישי כדי להשתלט על כסף בחשבון...

קוד OTP שנשלח למספר הטלפון של בעל החשבון בעת ​​ביצוע פעולות העברת כספים מקוונות באפליקציות בנקאיות. צילום: קווין טראנג

בנוגע לאירוע הנ"ל, אמר עורך הדין לואונג הוי הא, מנהל משרד עורכי הדין LawKey, כי לאחר שניסה לפנות ולנהל משא ומתן עם הנמען השגוי אך הוא לא החזיר אותו במכוון, מר הונג יכול לבחור אחת משתי אפשרויות משפטיות: להתייצב במשטרה במקום מגוריו הקבוע או הזמני או להגיש תביעה אזרחית.

עבור סכום כסף שהועבר בטעות מ-10 מיליון דונג ומעלה, השולח יכול להגיש תלונה פלילית למשטרה עקב סימנים להחזקה בלתי חוקית של רכוש, על פי חוק העונשין משנת 2015. לפיכך, אדם המקבל בטעות כסף ומחזיק במכוון שלא כדין סכום שבין 10 מיליון דונג ל-200 מיליון דונג לאחר שהשולח או סוכנות המשטרה ביקשו להחזירו, ייקנס בין 10 מיליון דונג ל-50 מיליון דונג או יישלח למאסר ללא רפורמה במעצר עד שנתיים, או מאסר בין 3 חודשים לשנתיים. עבור סכום כסף מעל 200 מיליון דונג, האדם המחזיק בו שלא כדין עלול להיכלא בין שנה ל-5 שנים, אמר עורך הדין.

בנוסף, עורך הדין אמר כי מר הונג יכול גם להגיש תביעה אזרחית בבית המשפט בו מתגורר הנתבע, מקבל הכסף.

לא רק מר הונג, העברות כספים שגויות קרו גם לבעלי חשבונות רבים בעת ביצוע עסקאות מקוונות. מומחי בנקאות אמרו כי היו סדרה של מקרים בהם לקוחות העבירו בטעות כסף לזרים אך התקשו לקבל אותו בחזרה מסיבות רבות, כגון חוסר יכולת ליצור קשר עם הנמען, נטישת חשבון הנמען או חוסר מוכנות להחזיר את הכסף.

קווין טראנג - הואנג נאם

*שמות הדמויות שונו לפי בקשה

קישור למקור: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html