כסף "החזרה" מועבר מבנקים אחרים ל-ACB

בנוגע למקרה של עסק בהו צ'י מין סיטי שהאשים את בנק Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) במשיכת כסף מהמחאה עם חתימה וחותמת מזויפים, ACB סיפקה זה עתה מידע משוב לעיתון VietNamNet.

באופן ספציפי, ACB הודיעה על תוכן ההעברה שנרשם כ"משיכת צ'ק" בסכום של 95 מיליון דונג וייטנאמי שקיבלה חברת RIIN Group (היחידה שהתלוננה על אובדן כסף בחשבון) ב-5 במרץ מאדם מסתורי.

בעבר, נציג של קבוצת RIIN אמר כי החברה ביקשה מ-ACB להחזיר סכום של 95 מיליון דונג וייטנאמי לפני ה-6 במרץ. ב-5 במרץ, זר התקשר למר נגוין דוי תין (המנהל והנציג החוקי של קבוצת RIIN), וטען שהוא האדם שמשך את הצ'ק והבטיח להחזיר את הכסף. מיד, חשבון החברה התקבל סכום של 95 מיליון דונג וייטנאמי עם הכיתוב "העברת כסף למשיכת הצ'ק".

החברה לא הסכימה עם תוכן העברת הכספים הנ"ל ושלחה דוא"ל ל-ACB כדי לבקש את חוות דעתו של הבנק על השימוש שערכה החברה בסכום הנ"ל.

עמוד 1.jpg
קבוצת ריין קבעה כי הצ'ק מזויף.

בתגובה ל-VietNamNet, מסרה ACB כי ב-5 במרץ הבנק קיבל דוא"ל מקבוצת ריין המודיע לחברה כי הכסף הוחזר ממקבל הצ'ק יחד עם תמונה של ההודעה. עם זאת, תוכן ההודעה לא היה זהה לתוכן שקבוצת RIIN סיפקה לעיתונות.

"בשל תקנות בנוגע לאבטחת מידע של לקוחות, ACB אינה יכולה לספק מידע על תוכן לקוחות או צילומי מסך מפורטים לעיתונות, למעט במקרים בהם הדבר נדרש על פי חוק", הגיבה ACB.

ACB מאשרת כי העברת כספים על ידי צד שלישי לחשבון החברה היא עסקה אזרחית בין הצד השלישי ללקוח. ל-ACB אין זכות להגיב על השימוש בכסף בחשבון הלקוח.

יתר על כן, המידע אודות השולח המחזיר את הכסף ותוכן עסקת העברת הכספים מוצג בעסקת העברת הכספים. הכסף מועבר מבנק אחר ל-ACB. ACB אינה מבצעת הוראת העברת כספים זו.

"ל-ACB יש ראיות לכך שהמפקיד והנציג המשפטי של החברה קיימו חילופי דברים לפני שבוצעה העברת הכספים ל-ACB. ACB תספק ראיות לסוכנות החקירה לפי דרישה", אישר נציג הבנק.

להעביר את התיק לסוכנות החקירה

בעבר, ב-5 במרץ, ACB גם הגיבה בכתב ללקוחות, ואישרה כי תמיד תמלא במלואה את אחריותה לתמוך בלקוחות בהתאם להסכם שנחתם בין הלקוחות ל-ACB בנוגע לתנאי השימוש בשירותים ב-ACB.

בנוגע לבקשת הלקוח להחזר (לפני שהכסף הועבר על ידי אדם זר), ACB סבורה כי ללא מסקנת סוכנות שמאות עצמאית או רשות מוסמכת, לבנק אין בסיס מספיק לשקול את ההחזר.

acb הואנג דאו טוי.jpg
ACB הואנג דאו ת'וי ( האנוי ), שם קבוצת ריין מסרה כי משיכת 95 מיליון דונג וייטנאמי מהחברה התרחשה אחר הצהריים של ה-27 בפברואר.

בנוגע למידע לפיו חשבון קבוצת RIIN ננעל בבוקר ה-27 בפברואר (החברה התלוננה כי אחר הצהריים של אותו יום, נמשכו מחשבון החברה 95 מיליון דולר מהמחאה שנמשכה במשרד העסקאות ACB Hoang Dao Thuy, האנוי), מסר הבנק כי משתמש הכניסה המקוון של הלקוח ננעל ב-27 בפברואר עקב הזנת סיסמה שגויה יותר מ-5 פעמים, בהתאם לתקנות.

ACB גם הבהירה את המידע בנוגע לשליחת דוא"ל ללקוח בשאלה "אם ברצונך ש-ACB תמשיך לחקור או לא" לאחר שהלקוח דיווח על קבלת 95 מיליון דונג וייטנאמי לחשבונו ב-5 במרץ.

"באותו יום, ACB שלחה תשובה שנייה לבקשת ההחזר של הלקוחה ת'ין לפני ה-6 במרץ (שלחה מכתב בדואר , בדוא"ל ובטלפון כדי להודיע ​​ללקוח) ושלחה דוא"ל אישור, התקשרה ללקוח ת'ין כדי לדון האם הלקוח ימשיך לבקש מ-ACB לאמת את הוראת הצ'ק או לא כדי ש-ACB תוכל להמשיך לאמת."

ACB אישרה כי היא תמיד מספקת מידע שקוף וממלאת את חובותיה להגן על זכויותיהם הלגיטימיות של הלקוחות. לאחר קבלת התיק, ACB נקטה בפעולות רבות.

ACB מסרה כי הזמינה את הלקוח למטה פעמיים כדי לפתור את זכויותיו, אך הלקוח סירב לעשות זאת. ACB תזמין את הלקוח למטה בפעם השלישית כדי לפתור את זכויותיו השבוע.

בנוסף לכך, ACB דיווחה על האירוע לבנק המדינה והעבירה את התיק לסוכנויות החקירה בהאנוי, דא נאנג והו צ'י מין סיטי, משום שמצאה סימנים לחשד לרשת הונאה מקצועית שעומדת מאחוריה.

על פי ACB, הבנק שלח מכתב הזמנה שלישי כדי להזמין את הלקוח לעבוד ב-15 במרץ בנוגע לתכנים הבאים: פתרון ACB לבקשת ההחזר; הלקוח השלים את ההליכים כדי ש-ACB תבצע חקירה בהתאם לתקנות; הלקוח עדכן את החותם והחתימה העדכניים ביותר של הנציג החוקי כדי למנוע סיכון של ניצול לרעה של החשבון;...