בנקים משתפים נתונים כדי לזהות נוכלים בסיכון

ANTD.VN - בשנתיים האחרונות, נרשמו בשנת 2024 שני מקרים של גניבת מידע על כרטיסי אשראי (ASMET) שפגעו ב-13 בנקים חברים. בנוגע להונאת תשלום מקוון בכרטיסי אשראי מקומיים, נבדקו בממוצע 12,000 עסקאות ונדונו באמצעות NAPAS עם קודי הונאה לחודש.

פושעים מבינים את הפסיכולוגיה של כל אדם כדי לתמרן ולהונות.

על פי נתונים סטטיסטיים, עד כה, ליותר מ-87% מהמבוגרים בווייטנאם היו חשבונות תשלום בבנקים; הגידול במספר עסקאות התשלום דרך האינטרנט והנייד הוא כ-90% בשנה.

בנקאות דיגיטלית עשתה צעדים גדולים, במיוחד לאחר שהבנק הממלכתי פרסם את החלטה מס' 2345/QD-NHNN בנושא יישום פתרונות אבטחה בתשלומים מקוונים ותשלומים בכרטיסי אשראי כדי לשפר עוד יותר את הפתרונות להבטחת בטיחות, אבטחה והגנה טובה יותר על משתמשי השירות מפני הונאות מקוונות.

נכון לעכשיו, 25 מוסדות אשראי שלחו נתונים למחלקת המשטרה המנהלית לסדר חברתי (C06) לצורך ניקוי, כאשר כמעט 2.5 מיליון רשומות לקוחות נשלחו וקיבלו משוב.

עם זאת, תעשיית הבנקאות הווייטנאמית עדיין מתמודדת עם אתגרים רבים וגדולים, שכן פשעי טכנולוגיה פיננסית הולכים וגדלים עם צורות מתוחכמות, מורכבות ובלתי צפויות יותר ויותר של זיוף, הונאה והונאות.

עלייתן של תשלומים ללא מזומן מגיעה עם עלייה בפשעי הונאה.

מר נגוין מין טאם, סגן נשיא איגוד כרטיסי האשראי, שיתף כי כיום, פושעים תוקפים וגונבים נתונים/מידע ממערכת הבנקאות/ציוד הבנק, מנקודות מכירה המקושרות לבנק או ישירות מלקוחות המשתמשים בשירות... הם אפילו מבינים את הפסיכולוגיה של כל קבוצת אנשים כדי לתמרן ולהונות.

מר נגוין נגוק קוי, ראש ועדת המשנה לניהול סיכונים באיגוד כרטיסי האשראי, תיעד את המציאות בבנקים החברים באיגוד כרטיסי האשראי בשנתיים האחרונות ואמר כי שני אירועי גניבת מידע על כרטיסי אשראי בכספומטים (ATM) בשנת 2024 השפיעו על 13 בנקים חברים, עם הפסד כולל מתועד של כ-2 מיליארד וונד.

בנוגע להונאות תשלום מקוונות בכרטיסי אשראי מקומיים, יש בממוצע 12,000 עסקאות שנבדקו ונתלונן עליהן קודי הונאה לחודש דרך NAPAS (מספר הלקוחות שלא בדקו או התלוננו גדול מאוד).

בנוגע לסיכונים בהנפקת כרטיסי אשראי בינלאומיים, ועדת המשנה לניהול סיכונים זיהתה מספר דליפות נתונים בקנה מידה גדול; העברת קודי האימות והתלונה מהונאה לקודים המצביעים על אי קבלת סחורות ושירותים. באשר לסיכונים בתשלום בכרטיסי אשראי בינלאומיים, עסקאות עם סימנים של הלבנת הון עדיין נפוצות, והונאה מתרחשת ביחידות קבלה מקוונות גדולות ובעלות מוניטין...

שיתוף מידע, זיהוי מוקדם של סיכונים

לדברי מר צאו וייט הונג, סגן ראש מחלקה 4, A05, משרד הביטחון הציבורי , ישנן 4 סיבות לעלייה בפשעי כרטיסי אשראי. ראשית, המודעות של מספר רב של לקוחות המשתמשים בשירותי כרטיסי אשראי או תשלומים מקוונים עדיין מוגבלת.

שנית, המצב של קנייה ומכירה של מידע אישי, השכרה והלוואות של חשבונות בנק הוא נפוץ וקשה לשליטה. למרות שהנושאים משנים ללא הרף את שיטותיהם ותכסיסיהם, לכולם יש את אותה מטרה יחידה: להשתלט על נכסי אנשים (כסף).

שלישית, קיים חוסר במסגרת משפטית לניהול וטיפולי עסקאות ורכישות של "מטבע וירטואלי", "נכסים וירטואליים" ו"מטבע דיגיטלי".

רביעית, שיתוף פעולה בינלאומי וחילופי מידע בין משטרת וייטנאם לסוכנויות אכיפת חוק זרות עדיין מתמודדים עם קשיים ומגבלות רבים, וחוסר סנכרון וגמישות, מה שמוביל לכישלון בטיפול יסודי בארגוני פשע מתקדמים עם גורמים זרים.

לנוכח סיכוני אבטחה מורכבים יותר ויותר בתשלומים דיגיטליים, אמר מר נגוין נגוק קוי כי הבנקים החברים באיגוד כרטיסי האשראי תיאמו באמצעות קבוצות 24/7 כדי לזהות סיכונים מוקדם ברגע שמתרחשות מספר עסקאות בשוק; להזהיר את כל הבנקים החברים; לפרוס תקשורת בין-בנקאית, לעקוב ולמצוא בסיס משותף;

לתאם באופן רציף עם A05 ביישובים ברגע שמזוהים סיכונים; לדווח לבנק המדינה, לאיגוד הבנקאות, לשתף מידע בין הבנקים החברים כדי לתמוך ולהגיב כראוי בהתאם לתיאבון לסיכון.

"נכון לעכשיו, אנו מתאמים באופן פעיל עם A05 כדי להקים פרויקט מיוחד, לתאם את לכידתם של פושעי סייבר, ובמקביל לפרוס פתרונות מניעה פנימיים עבור כל בנק", הוסיף נציג מוועדת המשנה לניהול סיכונים.

איגוד הבנקאות והכרטיסים נערך גם הוא לפרסם מערכת כללים להבהרת תהליך התיאום לטיפול בסיכונים בתשלומים ובהונאות בתחום תשלומי כרטיסים.

נציג A05 המליץ ​​כי ענף הבנקאות יתמקד בהשקעה ובשדרוג מערכות מידע, ובמיוחד מערכות אימות ביומטריות, eKYC וכו'. על הבנקים לפרוס חיבורי מערכת עם מסדי נתונים של חשבונות הקשורים לפעילויות בלתי חוקיות כדי למנוע, לעצור ולהחזיר נכסים עבור לקוחות באופן מיידי.

לחזק עוד יותר את התיאום בין הבנקים המסחריים, הבנק הממלכתי של וייטנאם עם משרד הביטחון הציבורי ומשרד המידע והתקשורת כדי לזהות, להפיץ ולהתריע על שיטות ותעלולים פליליים חדשים בפעילויות תשלום בכרטיסי אשראי...

מקור: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd