תוצאות החקירה מראות כי גב' טרונג מיי לאן מחזיקה בכמות עצומה של נכסים. סוכנות החקירות המשטרתית עיכבה ותפסה זמנית נכסי נדל"ן הקשורים לגב' טרונג מיי לאן, כולל: 1,266 אישורי זכות שימוש בקרקע מקוריים, 1,784 צילומים של אישורי זכות שימוש בקרקע, רשימה של 269 בתים וקרקעות להשכרה ו-21 חוזים מאומתים על ידי נוטריון, 147 הסכמי פיצויים עבור חלקות קרקע השייכות לפרויקט פואוק קיין, מחוז נה בה, הו צ'י מין סיטי.

סוכנות החקירות תפסה גם 1,237 נכסי נדל"ן של חברות הקשורות לנאשמת טרונג מיי לאן; תפסה יותר מ-857 מיליון מניות SCB של גב' טרונג מיי לאן ויחידים הרשומים מטעמה; תפסה יותר מ-137 מיליון מניות של 5 חברות של ישויות משפטיות ויחידים הרשומים מטעמה, יחד עם יאכטה אחת, 2 ספינות, 19 מכוניות ונכסים אחרים.

על פי סוכנות החקירות, גב' טרונג מיי לאן המינה את גב' דאנג פואנג הואי טאם (ראש משרד הדירקטוריון של קבוצת ואן תין פאט) לנטר נכסי נדל"ן בודדים כדי לדעת אילו נכסים הועמדו להלוואות בנקאיות ואילו נכסים לא הועמדו להלוואות.

nh scb.png
להלוואות הקשורות לקבוצת Van Thinh Phat בבנק SCB יש מכנה משותף שהמשרד הראשי מעביר את פרטי הלקוחות למטה, יחידת העסקים מכינה מסמכים בהתאם למידע המסופק על ידי המשרד הראשי, מוציאה תחילה את התשלומים, ומכינה מסמכים לאחר מכן כדי להפוך אותם לחוקיים.

גב' טאם מנהלת ומפקחת גם על רשימת החברות/אנשים ששמם מופיע על נכסים והלוואות; אחראית על העובדים לביצוע הליכים משפטיים והקמת חברות לשימוש בעת הגשת בקשה להלוואות מבנק SCB.

בשנת 2022, גב' טרונג מיי לאן הראתה לגב' טאם רשימה של נכסיה הממושכנים בבנק SCB וביקשה ממנה לבדוק את המידע עבור כל נכס כדי לראות אם ישנן טעויות או אם נכסים כלשהם לא הוחזרו לאחר פירעון ההלוואה.

על פי הצהרתה של גב' טאם, בין השנים 2013 ל-2014 בערך, היא הוטלה על צוות הניהול כדי לפקח על נכסים, כולל הנכסים הבודדים של גב' טרונג מיי לאן וקבוצת ואן תין פאט.

בתחילת 2020, גב' טאם מונתה לסגנית ראש משרד הדירקטוריון, אחראית על כל עבודת המשרד. בשלב זה, גב' טאם הטילה את משימת ניטור החוב שטרם נפרע (כולל שם החברה הלווה, סכום ההלוואה, תאריך הפירעון, בטחונות, חוב שטרם נפרע, תקופת ההלוואה...) לשני אנשים נוספים לתמיכה.

שני אנשים אלה ייצרו קשר עם בנק SCB מטעם גב' טאם כדי לקבל מידע על חובות שטרם נפרעו הקשורים לנכסים, כולל נכסים בודדים של גב' טרונג מיי לאן וקבוצת ואן תין פאט, כך שכאשר גב' לאן תבקש דוח, לגב' טאם יהיה מידע לדווח עליו באופן מיידי.

גב' טאם הודתה כי ניהלה מידע וחובות נלווים בבנק SCB עבור 98 נכסי דיור וקרקע בהו צ'י מין סיטי ו-28 נכסי אדמה חקלאית במחוז 9 (ת'ו דוק), הו צ'י מין סיטי. גב' טאם ידעה כי נכסים אלה היו משועבדים להלוואות בבנק SCB.

בנוסף, גב' טאם יצרה קשר ישירות עם מר טראן הואנג גיאנג, סגן מנהל מחלקת אישורי אשראי בבנק SCB, כדי לעדכן את היתרה הנותרת של הלוואות SCB ונכסים משועבדים.

היכנסו אל תוך ה"מערבולת"

בנוגע למקרה, מר טראן הואנג גיאנג הצהיר: בשנת 2014 הוא עבד כעובד מכירות, ולאחר מכן מונה לסגן ראש מחלקת הערכת שווי בבנק SCB, סניף סייגון.

לאחר מספר שנות עבודה בבנק SCB, הוא קיבל הודעה מראשי המשרד הראשי וסניף סייגון כי SCB צריכה לאשר ולהעניק הלוואות לקבוצת לקוחות הקשורה ל"מדאם", דמות חזקה ב-SCB, בעלת הזכות לנהל ולכוון הלוואות הקשורות לקבוצת ואן ת'ין פאט בבנק SCB.

הלוואות הקשורות לקבוצת Van Thinh Phat בבנק SCB מוצגות כולן במערכת "Core Banking" של SCB עם שדה המידע "HSTT" (כלומר "מטה שיווקי"); המשותף הוא שהמטה מעביר את פרטי הלקוח למטה, יחידת העסקים מכינה מסמכים בהתאם למידע המסופק על ידי המטה, מוציאה תחילה, ומכינה מסמכים לאחר מכן לאישור.

במהלך תהליך ביצוע משימת הכנת קובץ אישור תקף עבור קבוצת הלקוחות של Van Thinh Phat עם שדה המידע "HSTT", קיבל מר ג'יאנג הוראות ישירות מגב' טראן טי מיי דונג, סגנית המנהל הכללי ומנהלת חטיבת אישורי אשראי וממר בוי נאן, סגן מנהל החטיבה, האחראי על מחלקת הסיטונאות.

בנובמבר 2020, מר ג'יאנג מונה לראש מחלקת אישור אשראי ללקוחות סיטונאיים, תחת מחלקת אישור אשראי והסדר חובות של SCB. החל מ-31 באוגוסט 2022 ועד להגשת כתב אישום נגדו, מר טראן הואנג ג'יאנג מונה לסגן מנהל מחלקת אישור אשראי והסדר חובות, במקומו של מר בוי נהאן.

מר ג'יאנג אישר: בין ה-7 באוקטובר 2020 ל-2 ביוני 2022, בתפקידו כמנהל מחלקת הערכת הלוואות מחדש של SCB, הנתבע חתם ואישר 192 דוחות הערכת הלוואות, 160 דוחות הערכת הלוואות מחדש, והסכים להעניק 208 הלוואות ל-160 לקוחות שהם יחידים וישויות משפטיות של קבוצת Van Thinh Phat של גב' טרונג מיי לאן, עם יתרה שטרם נפרעה נכון ל-17 באוקטובר 2022 של יותר מ-128,507 מיליארד דונג וייטנאמי.

מתוכם, יתרת הקרן היא 115,030 מיליארד דונג ויתרת הריבית היא יותר מ-13,477 מיליארד דונג, כולל חוב ריבית/עמלות שנמכר/קיזוז חוב.

מר גיאנג הצהיר גם כי היה מודע לכך שהגשה ואישור של הלוואות "HSTT" הקשורות לקבוצת הלקוחות של גב' טרונג מיי לאן, ואן תין פאט, היו בניגוד לתהליך ההלוואות הרגיל והפרה את הוראות החוק בנוגע למתן אשראי.