עובדי הבנק תורמים למניעת פשיעה ובקרתה

הונאות סייבר על כל צורותיהן ותכסיסיהן גרמו לסבל בקרב אנשים רבים. כדי לעזור לאנשים לבצע עסקאות בצורה בטוחה דרך מערכת הבנקאות, ענף הבנקאות השיק את התנועה "עובדי הבנק תורמים למניעה ולמאבק בפשיעה". כתב עיתון בין תואן קיים ראיון עם מר פאן טאן אן - מנהל סניף בין תואן, בנק המדינה של וייטנאם.

מר Phan Thanh En - מנהל סניף בנק בינה טואן הממלכתי.

אדוני, כרגע קיימת תופעה רבה של הונאות העברות כספים באינטרנט, כיצד זה קורה בבינה תואן?

מר פאן טאן אן: לאחרונה, במחוז בין תואן בפרט ובמדינה כולה בכלל, היו מקרים רבים של הונאה והפקעת נכסים במרחב הקיברנטי במגזר הבנקאות, באמצעות טריקים מתוחכמים ומאורגנים יותר ויותר, הגורמים לבלבול ונזק ללקוחות, ופוגעים במוניטין של הבנקים.

באפריל ובמאי 2024 בלבד, במחוז, היו מקרים רבים רצופים של הונאה וגניבת רכוש בצורה של התחזות לרשויות מוסמכות (משטרה, תובעים, בתי משפט וכו') כדי להערים על קורבנות להעביר כסף לחשבונות בנק ולאחר מכן לגנוב אותו. בדרך כלל, ב-9 באפריל 2024, לקוח יליד 1956 בקהילת טאן לאפ, מחוז האם תואן נאם, הוטעה להעביר 1.8 מיליארד דונג וינדי, דבר שזוהה מיד על ידי סניף אגריבנק האם מיי ונמנע בתיאום עם משטרת קהילת האם מיי. ב-12 באפריל 2024, לקוח יליד 1954 בקהילת האם קיאם, מחוז האם תואן נאם, הוטעה להעביר 450 מיליון דונג וינדי, דבר שזוהה מיד על ידי סניף BIDV בין תואן ונמנע בתיאום עם משטרת PA05-המחוז. ב-3 במאי 2024, לקוח יליד 1958 בעיירה מא לאם, מחוז האם תואן בק, הוטעה להעביר 3.2 מיליארד דונג וינדי. סניף אגריבנק האם טון בק אותר במהירות ותיאם עם משטרת העיר מא לאם כדי למנוע זאת... מהמקרים הנ"ל ניתן לראות כי מצב הונאות הרכוש מורכב מאוד ונוטה להחמיר. ממצא זה מראה כי הערנות, תחושת האחריות ותפקידם של הבנקים בגילוי מהיר ומניעת העברת כספים של קורבנות לתרמית הם אחד הגורמים החשובים, התורמים למניעה ועצירה יעילה של פשעי הונאת רכוש.

מנקודת מבט של ניהול, אילו המלצות יש לתעשיית הבנקאות כדי לעזור לאנשים להימנע מרמאות?

מר פאן טאן אן: כדי למנוע ולהגן על עצמך מפני צורות ההונאה הנ"ל, אנשים צריכים להישאר רגועים ולא להיתלות בלחץ פסיכולוגי ואיומים. יש לאמת את זהותו ומידעו של המתקשר על ידי התקשרות חזרה למספר הטלפון הרשמי של הסוכנות או פנייה ישירה לסוכנות דרך ערוצים רשמיים. אין למסור מידע אישי או כסף באמצעות טלפון, דוא"ל או אמצעי תקשורת אחרים. אם קיבלת שיחה מאיימת או חושדת בסימני הונאה, יש להודיע מיד למשטרה המקומית לקבלת תמיכה וייעוץ. יש לציין כי סוכנויות ניהול המדינה לא יבקשו לפתע מאנשים להעביר כסף או למסור מידע רגיש בטלפון ללא הודעה מוקדמת בכתב.

על מנת ליישם ביעילות את תנועת כלל העם להגנה על הביטחון הלאומי, סניף בין תואן של בנק המדינה של וייטנאם השיק את התנועה "עובדי הבנק תורמים למניעה ולמאבק בפשיעה", וכן כדי לתמוך בלקוחות בזיהוי, גילוי ומניעה של מעשי פליליים והונאה, המובילים לאובדן כספי הלקוחות, ביקש סניף בין תואן של בנק המדינה של וייטנאם ממוסדות אשראי באזור לארגן באופן קבוע הכשרות ולעדכן ידע בנושא מניעה ולחימה בפשעים בתחום התשלומים, פשעים המשתמשים בטכנולוגיה מתקדמת לביצוע הונאה מקוונת... כדי שפקידים ועובדים ינקטו באמצעי מניעה בזמן, על מנת להגן על זכויותיהם ואינטרסים לגיטימיים של הלקוחות והבנקים כאחד. בכך, תוך יידוע יסודי של כל הפקידים והעובדים בתהליך העסקאות הישירות עם לקוחות, אם מתגלות עסקאות חשודות, יש צורך לחקור באופן מיידי ולהסביר ללקוחות את השיטות והתחבולות של הפושעים כדי שהלקוחות יבינו ויעצרו את העסקאות באופן מיידי, במידת הצורך לתאם עם המשטרה וסוכנויות אחרות כדי לפתור את הבעיה.

בנוסף, יש צורך לקדם מידע, תקשורת ואזהרות ללקוחות לגבי שיטות ותחבולות של הונאה ורמאות של פושעים כדי לזהות ולמנוע; להדריך את הלקוחות כיצד להבטיח אבטחה ובטיחות בעת ביצוע עסקאות בסביבה האלקטרונית; לפרסם בפומבי ללקוחות על צורות הונאה והפקעת נכסים באמצעות ערוצים רבים כגון דוא"ל, הודעות טקסט, מדורי התראות ביישומי בנקאות חכמה, אתרי אינטרנט של הבנקים, סרטונים קצרים המדריכים את הלקוחות כיצד לבצע עסקאות מקוונות בטוחות... לייעץ ללקוחות מה לעשות ומה לא לעשות, להגן באופן יזום על מידע אישי במהלך השימוש בשירות כדי להימנע מנפילה למלכודת של נוכלים; לתאם עם כוחות תפקודיים, משטרה, לספק קווי חירום או כתובות דוא"ל כדי לתמוך בלקוחות במהירות.

בנוסף, בנקים, ובמיוחד הצוות שפונים לעתים קרובות ללקוחות לצורך ביצוע עסקאות, צריכים לתמוך בלקוחות בגילוי, זיהוי ומניעה מיידית של התנהגות הונאה, התנהגות חריגה ואובדן שליטה על לקוחות המוביל לאובדן כסף. קיימת מדיניות של מתן שבח, עידוד ותגמול בזמן לצוותים ולעובדי בנקים בעלי הישגים במניעה, גילוי ומניעה מיידית של הונאות מקוונות במגזר הבנקאי...

תודה רבה!

מָקוֹר