עם שאיפות להפוך למרכז ניהול הנכסים החדש של האזור, מדינה בדרום מזרח אסיה נחושה לעקוף את סינגפור והונג קונג (סין).

אינדונזיה מקווה להפוך למרכז ניהול נכסים אזורי, מוכן להתחרות בשתי ה"ענקות" באזור, סינגפור והונג קונג (סין).

שר המרכז לענייני ימיים והשקעות, לוהוט פנדג'איטן, אמר מוקדם יותר החודש כי באלי, גן העדן הפופולרי של אינדונזיה, טומן בחובו פוטנציאל למשוך את עשירי האזור המחפשים מוסדות פיננסיים מהימנים לניהול נכסיהם העצומים.

"הרבה אנשים עשירים ישקלו את באלי כמקום חלופי להשקעה באינדונזיה", אמר השר לוהוט פנדג'איטן בישיבת בית הנבחרים.

לדברי מר לוהוט פנדג'איטן, אם סינגפור, אבו דאבי והונג קונג (סין) יוכלו להפוך למרכזים פיננסיים של אסיה, אז אינדונזיה תוכל להשיג מטרה זו במלואה.

אינדונזיה שואפת להתחרות בהונג קונג (סין) ובסינגפור כדי להפוך למרכז ניהול נכסים אזורי. (מקור: בלומברג)

פוטנציאל גדול

בהתאם לכך, המדינה המאוכלסת ביותר בדרום מזרח אסיה עשויה לחוות זרימה פיננסית של עד 100 מיליון דולר עד מיליארד דולר ממשרדי משפחה - מונח המשמש להתייחס לחברות ייעוץ פרטיות לניהול נכסים המשרתות אנשים בעלי הון עצמי גבוה במיוחד (HNWI) במשפחות ובעסקים משפחתיים, כדי לתמוך בפיתוח והעברת נכסים על פני דורות מרובים ביעילות.

מר לוהוט פנדג'איטן גילה כי קיבל "אור ירוק" מהנשיא היוצא ג'וקו וידודו ושהוא מוכן לתוכנית הזו.

השיעור הגבוה של עסקים בבעלות משפחתית באינדונזיה יוצר ביקוש משמעותי לשירותי פמילי אופיס, שיאפשרו למשפחות עשירות רבות לשמר את נכסיהן באינדונזיה במקום להעביר כסף לחו"ל, כך לפי ראש משרד המתאם לענייני ימיות והשקעות.

משרד פמילי מציע מגוון שירותים המותאמים לצרכים של אנשים בעלי הון עצמי גבוה. החל מניהול השקעות ועד ייעוץ פילנתרופי, משרדי פמילי מספקים פתרון פיננסי מקיף לאנשים בעלי הון עצמי גבוה. בנוסף, משרדי פמילי יכולים לטפל גם בעניינים שאינם פיננסיים כגון לימודים פרטיים, הסדרי נסיעות והסדרי משפחה אחרים.

דו"ח דלויט אינדונזיה מראה כי כ-95% מהעסקים באינדונזיה הם בבעלות משפחתית.

תחרות עזה

על פי דו"ח משנת 2023 של חברת הייעוץ KPMG, 9% מתוך 20,000 משרדי המשפחה ברחבי העולם ממוקמים באסיה, שהיא גם היבשת עם מספר המיליארדרים הגבוה ביותר בעולם.

בשנים האחרונות, סינגפור והונג קונג מתחרות בעוז על משקיעים עשירים, בעיקר מסין. על פי הרשות המוניטרית של סינגפור, מספר משרדי המשפחה גדל מ-50 בשנת 2018 ל-1,400 עד סוף 2023, מה שהביא מיליארדי דולרים של עושר פרטי לעיר-מדינה. בינתיים, דו"ח של דלויט ממרץ העריך כי ישנם יותר מ-2,700 משרדי המשפחה הפועלים בהונג קונג.

אנליסטים אומרים שאינדונזיה תתמודד עם תחרות קשה הן מצד סינגפור והן מצד הונג קונג, במיוחד לאור העובדה ששני המרכזים הפיננסיים בנו מוניטין חזק בתחום ניהול הנכסים במהלך העשורים האחרונים.

"כדי שאינדונזיה תוכל להתחרות בסינגפור או בהונג קונג בתחום ניהול הנכסים, עליה לבנות אמון במערכת כולה, במיוחד בניהול וביכולת המוסדית להגן על משקיעים וצרכנים", העיר ד"ר סיוואגה דהרמה נגארה, עמית בכיר במכון ISEAS-יוסוף אישאק ורכז תוכנית המחקר של אינדונזיה.

הוא גם הזהיר כי בעיות קיבולת מוסדיות וממשל באינדונזיה עלולות להרתיע משקיעים עתידיים, וציין כי מתקפת סייבר על אחד ממרכזי הנתונים המרכזיים באינדונזיה בשבוע שעבר שיתקה את מערכת ההגירה של המדינה והעלתה חששות בנוגע לפרטיות.

סינגפור והונג קונג נהנות גם ממערכות פוליטיות יציבות, מסגרות משפטיות חזקות, תשתית פיננסית מתוחכמת ושלטון חוק משותף, אמרה מאיסיה סבירה, יועצת עסקית והשקעות בחברת הייעוץ המס Tax Prime שבסיסה בג'קרטה.

"בעוד שלאינדונזיה יש פוטנציאל בשל גודל השוק והצמיחה הכלכלית שלה, היא מתמודדת כיום עם אתגרים בבהירות הרגולטורית, מורכבות המערכת המשפטית, פערים בתשתיות ותפיסות של ממשל ושקיפות", אמרה מאיסיה סבירה.

מאמציה של ג'קרטה

כדי להתכונן לשאיפה זו, אינדונזיה מתקנת את מערכת המשפט שלה כדי לאפשר הקמת משרדי משפחה, שכן מסגרת המשפט האזרחי הנוכחית של ג'קרטה חסרה את הבסיס המשפטי הדרוש, במיוחד לדרישות בוררות בינלאומיות. מומחים מציינים גם כי תוכנית זו תדרוש שינויים מוסדיים ומשפטיים משמעותיים.

"יכולתה של ג'קרטה לבצע את המהלך הזה תהיה תלויה ברצון פוליטי, בתמיכה מצד בעלי עניין ובתועלות שיתקבלו לעומת מורכבות היישום", אמר גאטוט סופריאנטו, פרופסור באוניברסיטת בינוס בבקאסי, אינדונזיה.

עם זאת, מר גאטו טוען כי הכלכלה הגדולה של אינדונזיה ומיקומה האסטרטגי יעניקו לה יתרון תחרותי אם תצליח להתגבר על אתגרים משפטיים ולהציע תמריצי מס כדי למשוך את העשירים.

"אינדונזיה יכולה למנף את האטרקציות התרבותיות והטבעיות הייחודיות של באלי כדי להציע הצעה ייחודית בהשוואה למרכזים פיננסיים אחרים", הוסיף.

עם זאת, נגארה אמר כי יש צורך ב"שיקול דעת ודיון נוספים" עם בעלי עניין בשאלה האם לבאלי יש את התשתית הפיננסית לתמוך במשרדים החדשים הללו, במיוחד בהשוואה לג'קרטה, שם מרוכזות רוב הפעילויות הפיננסיות של המדינה.

בסופו של דבר, כדי לבסס את תפקידה ומעמדה בתחום ניהול הנכסים, אינדונזיה חייבת לבנות מוניטין איתן במסגרת הפיננסית והמשפטית שלה.

"ייקח זמן רב עד שזה יתפתח, שכן אינדונזיה עדיין מתמודדת עם בעיות שונות הקשורות למסגרת המשפטית שלה", אמר המומחה.

מקור: https://baoquocte.vn/ambition-to-be-the-new-asset-management-center-of-the-region-of-the-east-region-determined-to-surpass-singapore-and-hong-kong-trung-quoc-276828.html