פיקוח ממשלתי גילה סדרה של הפרות בהנפקת אג"ח על ידי בנקים וחברות רבים.

פיקוח הממשלה הגיע זה עתה למסקנה בנוגע לעמידה במדיניות החוקית בנוגע להנפקת אג"ח קונצרניות בודדות ושימוש בכספים מאג"ח קונצרניות בודדות (מ-1 בינואר 2015 עד 30 ביוני 2023).

Thanh tra Chính phủ phát hiện loạt vi phạm về phát hành trái phiếu của nhiều ngân hàng, công ty - Ảnh 1. — הפיקוח הממשלתי גילה סדרה של הפרות בהנפקת אג"ח קונצרניות. תמונה להמחשה.

מסקנת הבדיקה מראה כי נבדקו 67 מנפיקי אג"ח, כולל 5 בנקים מסחריים, 37 חברות ו-25 חברות בע"מ. מתוכם, 18 מנפיקים שייכים לקבוצת נובלנד, 6 מנפיקים שייכים למסן ...

בין ה-1 בינואר 2015 ל-30 ביוני 2023, 67 ארגונים הנפיקו סך של 827 קודי אג"ח קונצרניות בשווי כולל של יותר מ-462,824 מיליארד דונג וייטנאמי. מתוכם, שווי אג"ח הקונצרניות הלא מובטחות שהונפקו היה 270,635 מיליארד דונג וייטנאמי, השווה ערך ל-58.4% מסך שווי ההנפקה.

עם 18 מנפיקים השייכים לקבוצת נובלנד ולחברות הבת שלה, קבעו המפקחים כי 131 קודי אג"ח קונצרניות הונפקו בהצלחה. הקודים בעלי תקופה של 1-5 שנים, בשווי כולל של 67,100 מיליארד דונג וייטנאמי.

נכון ל-30 ביוני 2023, ישנם 59 קודי אג"ח קונצרניות במחזור אצל 18 מנפיקים בשווי כולל של 34,835 מיליארד דונג וייט. מתוכם, 2 מנפיקים פיגרו בתשלומי קרן וריבית על האג"ח, ו-4 ארגונים פיגרו בתשלומי ריבית. הסכום הכולל של קרן וריבית פיגורים הוא 5,528 מיליארד דונג וייט.

על פי מסקנת הבדיקה, בקבוצת נובלנד, יחידה זו הנפיקה והשתמשה ב-1,500 מיליארד דונג וייט מאג"ח קונצרניות כדי להגדיל את ההון עבור חברת הבת שלה, חברת נדל"ן חאי הונג בע"מ. לאחר מכן, חברת חאי הונג השתמשה בסכום זה כדי לקבל את העברתם של 99.9% מההון (כ-1,843 מיליארד דונג וייט) של הון ציבורי בבעלות גב' וו טי קים חואה בחברת הנדל"ן סנצ'ורי הואנג קים בע"מ.

עם זאת, באמצעות בדיקת תזרים המזומנים במספר בנקים, הוכח כי תרומת ההון של גב' חואה בחברת קיי הואנג קים לא הייתה קיימת במציאות משום שרובה הועבר באותו היום.

לאחר שקבוצת נובלנד העבירה 1,500 מיליארד וונד מקרנות אג"ח קונצרניות לחברת חאי הונג, הכסף הועבר דרך חברות מתווכות רבות. לבסוף, היעד היה חברת המסחר המשותפת של נובה האוס לשימוש.

מסקנת סוכנות הפיקוח קבעה בבירור כי קבוצת נובלנד ושלוש חברות נוספות, יוניטי, אקווה ולאקי האוס, ביצעו הפרות בנוגע להנפקת אג"ח קונצרניות. לאחר שקיבלו כסף ממקור האג"ח, העבירו האנשים אותו לחברת Nova House Trading Joint Stock Company לשימושם, בסך כולל של כ-7,084 מיליארד דונג וייטנאמי.

עם 20 מנפיקים השייכים לקבוצת החברות הקשורה לקבוצת נובלנד, בין ה-1 בינואר 2015 ל-30 ביוני 2023, הונפקו 45 קודי אג"ח קונצרניים בודדים, בשווי כולל של 27,350 מיליארד דונג וייט. נכון ל-30 ביוני 2023, עדיין ישנם 23 קודים במחזור בשווי כולל של 16,898 מיליארד דונג וייט, מתוכם ל-4 ארגונים יש חובות פיגורים של קרן וריבית, ו-2 ארגונים חייבים ריבית. החוב הכולל הוא 4,555 מיליארד דונג וייט.

סוכנות הפיקוח הגיעה למסקנה כי ארבע חברות הקשורות לקבוצת נובלנד הפרו את החוק, דהיינו חברת גריניץ', חברת BNP גלובל, חברת פיתוח נדל"ן Cat Lien Hoa וחברת השקעות ופיתוח מגורים.

בהתאם לכך, חברת גריניץ' הנפיקה אג"ח והשתמשה ב-2,000 מיליארד וונד ממקורות אג"ח קונצרניות כדי לשתף פעולה עם חברת אן קאנג. עד סוף יוני 2023, לאג"ח הייתה קרן פיגורים של יותר מ-1,571 מיליארד וונד וריבית פיגורים של יותר מ-241 מיליארד וונד, אך גריניץ' טרם שילמה לבעלי האג"ח. בזמן הבדיקה, עדיין היה סיכון לאי יכולת לשלם את הקרן והריבית של האג"ח, מה שיצר סיכונים ויגרום להפסדים לבעלי האג"ח.

חברת BNP Global הנפיקה אג"ח בשווי 2,100 מיליארד דונג וייטנאמי והשתמשה בכסף כדי לשלם חלק מערך חוזה שיתוף הפעולה העסקי עבור פרויקט Mui Yen.

עד סוף יוני 2023, החברה הייתה חייבת קרן אג"ח באיחור בסך של יותר מ-2,000 מיליארד דונג וייט וריבית באיחור בסך של יותר מ-64 מיליארד דונג וייט. BNP Global ניהלה משא ומתן עם מחזיקי האג"ח להארכת החוב אך לא אושר. עד 12 באפריל 2024, החברה שילמה את כל הריבית באיחור וחלק מהקרן בסך 833 מיליארד דונג וייט. קרן האג"ח הנותרת שטרם שולמה ובאיחור היא 1,216 מיליארד דונג וייט.

הפיקוח הממשלתי קבע כי החברה הפרה את אחריותה לשלם באופן מלא ובזמן את הקרן והריבית של האג"ח למשקיעים. נכון לעכשיו, BNP Global אינה יכולה לתקן את הבעיה ולהסדיר את הכספים לפירעון החוב לבעלי האג"ח.

חברת פיתוח הנדל"ן קאט ליין הואה הנפיקה אג"ח קונצרניות בשווי 986 מיליארד דונג וייט, אך התמהמהה בתשלומי הריבית והקרן. חברת Residence הנפיקה אג"ח קונצרניות בשווי 3,000 מיליארד דונג וייט כדי לשלם את הפיקדון לרכישת וילות נופש עבור חברת Nova House Trading בפרויקט Nova World Phan Thiet.

להעביר את כל המידע הקשור לקבוצת נובה למשרד לביטחון פנים

בשל היקף הבדיקה המוגבל והאופי המורכב של ההפרות שעלולות להוביל לסיכונים גדולים לבעלי האג"ח ולחברה, משרד הפיקוח הממשלתי מסר כי לא ביצע בדיקה ספציפית של חברת Nova House Trading JSC משום שמיזם זה אינו כפוף לבדיקה.

עם זאת, לנוכח סימנים חמורים להפרות בשימוש בכספים שגויסו מאג"ח, העביר הפיקוח הממשלתי את כל המידע הקשור לקבוצת נובה ולארבע חברות החברות (חברת הנדל"ן Khai Hung, חברת Lucky House JSC, חברת Aqua City וחברת Unity Real Estate Investment Company Limited), כמו גם הפרות המראות סימנים של שימוש לרעה בהון, למשרד לביטחון פנים לשם שיקול וטיפול בהתאם לסמכותו.

מקור: https://nld.com.vn/thanh-tra-chinh-phu-phat-hien-loat-vi-pham-ve-phat-hanh-trai-phieu-cua-novaland-196251017200331063.htm