סגן אלוף במשטרה מציע עצות בנוגע להגבלת "החצרות האחוריות" של הבנקים

[מודעה_1]

אחר הצהריים של ה-10 ביוני, דנה האסיפה הלאומית באולם בטיוטת החוק בנושא מוסדות אשראי (מתוקן).

סגן גנרל נגוין האי טרונג, ראש משטרת האנוי, הביע דאגה בנוגע לבעלות צולבת, מניפולציה ואינטרסים קבוצתיים במגזר הבנקאי, ובמיוחד גיוס הון להלוואות בקרב ארגונים במערכת האקולוגית של קבוצות כלכליות פרטיות.

לדבריו, הצעת החוק מתאימה את צמצום יחס הבעלות של יחידים, ארגונים ציבוריים, מוסדות אשראי וכו' כדי לסייע למבנה בעלי המניות של הבנק להפוך פתוח ובריא יותר. זה מונע את ריכוז כוח ההגדרה העצמית "בבוס מסוים", מה שמגביל את הנהלת הארגון לשרת חברות אחוריות וקבוצות אינטרסים, דבר הפוגע בבנק או בקבוצות בעלי מניות קטנות.

עם זאת, לדברי מר טרונג, במציאות עדיין ישנם בעלי מניות עיקריים אשר נמנים עם הדירקטוריון או אינם, כדי לנהל, להחזיק במניות שליטה ולנהל את הפעילות הבנקאית.

לכן, "התקנות בטיוטה החדשה הן טכניות בלבד", העיר סגן גנרל נגוין האי טרונג, והוסיף כי יש צורך להוסיף תקנות נוספות ולחזק את תפקידו של בנק המדינה כדי להגביל את ניצול לרעה של כוחם וזכויות הניהול של בעלי המניות העיקריים כדי לתמרן את פעילותם של מוסדות אשראי.

בנוסף, יש צורך לחקור ולהציע אמצעים ופתרונות נוספים לניהול ובקרה של עקיפת החוק והשימוש בישויות משפטיות רבות אחרות העומדות בשם בעלי המניות ליצירת קבוצות בעלי מניות גדולות להפעלת מוסדות אשראי.

בהתייחסו לתקנות הנוגעות למתן מידע לסוכנויות מיוחדות למניעת פשיעה, אמר סגן נגוין האי טרונג כי הוראות הצעת החוק אינן עומדות בדרישות הזמן בפועל של מניעת פשיעה, ובמיוחד מניעת פשעים באמצעות טכנולוגיה מתקדמת לביצוע הונאה במרחב הקיברנטי כיום.

מצבם של פושעים המשתמשים במרחב הקיברנטי ובטכנולוגיה מתקדמת כדי להונות, לגזול רכוש, להמר, לארגן הימורים ולהלבין הון הוא מורכב מאוד, וגורם לתוצאות חמורות ביותר. כאשר מתרחשים פשעים, כוחות המשטרה חייבים להיפרס במהירות כדי לחקור את זרימת הכספים ולהקפיא חשבונות.

עם זאת, התקנות החוקיות הנוכחיות אינן עומדות בדרישות למניעה בזמן של העברות כספים לנושאי הממשל. לכן, אמר הגנרל נגוין האי טרונג כי יש צורך להוציא תקנות ולקצר את משך הזמן לחסימת חשבונות לקוחות כדי לשרת את המאבק בפשיעה וכי הממשלה יכולה ללמוד תקנות מפורטות.

בנוסף, אמר סגן נגוין האי טרונג כי על מנת לשפר את יעילות מניעת הפשיעה, יש צורך לבחון מחדש ולאשר את התקנות בנוגע ללגיטימיות של חשבונות במסמכים משפטיים רלוונטיים; להשלים וליישם באופן סינכרוני מסמכי הנחיה כדי להבטיח יישום יעיל...

במקביל, חוק זה צריך לקבוע במפורש את התנאים המחייבים מוסדות אשראי להחזיק בפלטפורמה טכנולוגית ומתקנים פיזיים לזיהוי לקוחות כדי להבטיח לגיטימציה; לדרוש ממוסדות אשראי להיות אחראים לבדיקה, גילוי ותיאום עם המשטרה והסוכנויות הרלוונטיות לטיפול קפדני בהפרות של חשבונות לא לגיטימיים.

לדברי מר טרונג, במאבק האחרון נגד פשעים ברמה גבוהה, הטריק של שימוש במסמכים מזויפים לפתיחת חשבונות הפך בולט, במטרה לגרום לקשיים ולהימנע מפשיעה.

בנוסף, מר נגוין האי טרונג הציע גם לא לקבוע כי לבנק המדינה יש סמכות לחקור הפרות חוק במגזר הבנקאות.

יש לשים קץ לבעלות צולבת על בנקים.

בהתייחסו לאירועים האחרונים בבנק SCB במדינה ובבנקים אמריקאים אחרים, הציעה סגנית הפרלמנט טרין שואן אן (דונג נאי) כי יש להגדיר בבירור את תוכן מניעת הסיכונים המערכתיים.

מר אן אמר כי למרות שנגיד בנק המדינה הזכיר לעתים קרובות מניעת סיכונים, הצעת החוק כוללת גם תקנות רבות למניעת סיכונים למערכת הבנקאית, אך "בעיית הבעלות הצולבת חייבת להסתיים, לא רק להגבילה".

"כולם יודעים, כולם מכירים, אבל קשה למנות את זה ולבייש בגלל העיקשות. המדיניות הספציפית בחוק הנוכחי על מוסדות אשראי אינה חזקה מספיק. אנחנו מתמקדים בהפחתת יחס המניות ומסגרת האשראי אבל מאוד פסיביים", אמר מר אן.

הוא הציע כי יש צורך לאפס את מודל הפיקוח הפיננסי והביקורת העצמאי כדי לפקח על מוסדות אשראי.

עם כ-50 בנקים כיום, יש צורך גם להעריך מחדש האם מספר זה גדול מדי או לא, לכמת בבירור כמה בנקים נחוצים לכלכלה באיזה גודל, וליצור תקנות טכניות בחוק כדי להגביל את המספר.

יש לפקח מקרוב על הבנקים כדי למנוע זרימת כסף לפרויקטים "חצר אחורית" . נציג הוועדה הא סי דונג הזהיר שאם הפיקוח אינו הדוק, בעלים יכולים לשלוט בזרימת הכסף לפרויקטים "חצר אחורית" שלהם.

[מודעה_2]
מָקוֹר