החל מ-1 בנובמבר, יש לדווח על העברות כספים בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ו-1,000 דולר אמריקאי ומעלה.

בנק המדינה דורש דיווח על עסקאות העברת כספים גדולות החל מ-1 בנובמבר, במטרה להילחם בהלבנת הון ולנהל ביעילות סיכונים פיננסיים.

החל מ-1 בנובמבר, יש לדווח על העברות כספים בסך 500 מיליון דונג וייטנאמי ו-1,000 דולר אמריקאי ומעלה.

בחוזר 27/2025/TT-NHNN, שנכנס לתוקף החל מ-1 בנובמבר, בנק המדינה דורש לדווח למחלקה לאיסור הלבנת הון על עסקאות העברת כספים מקומיות בסכום של 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה, או במטבע חוץ בערך שווה ערך.

חוזר מס' 27 בנוי על בסיס ירושה של התקנות הרלוונטיות בחוזר מס' 09/2023 ותיקון והשלמה של מספר תכנים כדי להסיר את הקשיים והמכשולים העיקריים של נושאי דיווח וסוכנויות ניהול במהלך תהליך היישום.

באופן ספציפי, בחוזר 27, בנק המדינה דורש לדווח למחלקה לאיסור הלבנת הון על עסקאות העברת כספים מקומיות בסכום של 500 מיליון דונג וייטנאמי ומעלה, או מטבע חוץ בערך שווה ערך.

עסקאות העברת כספים הכוללות ארגונים מחוץ לווייטנאם בשווי של 1,000 דולר או יותר כפופות גם הן לדיווח.

בנוסף, גם עסקאות העברה חשודות כפופות לדיווח. עם זאת, האחריות לדיווח מוטלת על מוסדות פיננסיים כגון בנקים מסחריים וארגוני תשלומים מתווכים, ולא על האדם המבצע את ההעברה.

בנוסף, החוזר קובע גם את הערך והמסמכים שיש להציג למכס הגבול בעת נשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן, מתכות יקרות ואבני חן העולות על הרמה שנקבעה.

בהתאם לכך, שווי המתכות היקרות (למעט זהב) ואבני חן הוא 400 מיליון דונג וייטנאמי. באופן דומה, שווי מכשירי ההעברה הוא גם הוא 400 מיליון דונג וייטנאמי.

ערך המטבע החוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב שיש להצהיר עליו במכס בשערי הגבול בעת יציאה או כניסה למדינה, חייב לעמוד בתקנות הנוכחיות של בנק המדינה בנוגע לנשיאת מטבע חוץ במזומן, דונג וייטנאמי במזומן וזהב בעת יציאה או כניסה למדינה.

למרות שהרגולציה נכנסת לתוקף החל מה-1 בנובמבר, מוסדות פיננסיים רשאים לעבור עד ה-31 בדצמבר כדי להתאים תהליכים פנימיים וניהול סיכונים.

החל מ-1 בינואר 2026, על ארגונים אלה להשלים את התהליך ולעדכן את מערכת התוכנה לסריקה וסינון עסקאות לפי רשימות שחורות, רשימות אזהרה ורשימות של אנשים הקשורים לסיכונים גבוהים.

PV (סינתזה)

מקור: https://baohaiphong.vn/tu-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-va-1-000-usd-tro-len-phai-bao-cao-521365.html